Chinese Post如何申请加拿大MSB牌照?

August 3, 2022by Tetra Consultants0
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根据犯罪所得(洗钱)和恐怖主义融资法案,您的企业需向 加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC) 申请加拿大MSB牌照(货币服务业务)

自2020年6月1日起,外国的货币服务业务同样需要在FINTRAC进行注册,以遵守相关报告和记录保存要求。

什么时候需要申请加拿大MSB牌照

根据该法案,只有持有有效加拿大MSB牌照(货币服务业务),才可合法从事以下业务:

#1:提供以下服务之一:

  • 外汇交易;
  • 汇款;
  • 签发或兑换汇票、旅行支票或任何类似物品;和
  • 虚拟货币交易

#2:为加拿大的个人或实体提供直接服务

  • 如果您将宣传材料发送给位于加拿大、经营加拿大域名或其他方式的个
    人或实体,并且将您的企业列在任何加拿大企业目录(例如
    Akama、StrictlyCanadian、LiveBusiness等)中,都将适用。
  • 否则,提供汇款服务,与同一个人或实体进行单笔转账金额超过1,000美元的外汇交易也可被视为直接服务。

#3:向位于加拿大的客户提供这些服务

  • 如果您为地址在加拿大,在加拿大拥有银行、信用卡或支付处理服务,或者身份由加拿大省或地区签发,该法案也将适用于您的外国企业。
  • 同样重要的是要注意,如果您严格作为货币服务业务的代理人或作为报告实体进行货币服务业务活动,同时还运营其他相关服务,则您将不受本法的约束。
  • 如果您不确定您的货币服务业务是否需要加拿大MSB牌照,请随时联系
    我们进
    行免费咨询。我们的专家团队将在接下来的24小时内回复。

#4:在加拿大成立加密货币公司

根据加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)的规定,提供加密货币交换或加密货币转移服务的公司需申请加拿大货币服务业务(MSB)牌照。在加拿大经营的加拿大和外国加密货币公司都必须在FINTRAC注册货币服务业务并遵守FINTRAC报告要求。

如何申请加拿大MSB牌照?

申请加拿大MSB的步骤如下:

一:在加拿大注册公司

  • 在公司成立期间,必须至少任命一名具有金融领域经验的董事。此外,必须有一名负责公司在成立期间指定的AML/CTF活动的人员。董事AML/CTF负责人都不需要是加拿大居民。
  • 公司名称必须至少有两个词,其中一个应描述主要业务功能,例如汇款或支付。
  • 没有最低资本。

二:向FINTRAC注册

之后,您可以继续通过其在线门户在FINTRAC注册。

  • FINTRAC注册时需要以下文件:
    • 公司的银行账户详情;
    • 合规官信息;
    • 员工人数;
    • 注册信息;
    • 有关您的MSB所有者和高级管理人员的信息;
    • 所提供的每项MSB服务的预计交易总额(以美元计);
    • 各分行信息;
    • 每个MSB代理信息。

三:合规报告

  • 合规官将被要求完全具备有关该法案和法规的必要知识,以确保合规。
  • 可以根据制定的合规计划以电子方式提交报告。
  • 合规报告可以包括有关可疑交易、达到特定限制的电子资金转账、达到特定限制的大额现金交易、恐怖分子财产的信息。

报告截止日期

  • 电子资金转账报告的截止日期应不迟于5个工作日。
  • 可疑交易报告的截止日期应不迟于被认为合理怀疑金融犯罪后的30
    个日历日。
  • 大额现金交易和赌场支付报告的截止日期应不迟于15天。

申请加拿大MSB牌照需要多久?

  • 加拿大MSB牌照申请一般最少需要4周时间。牌照的有效期为2年,2年之后可向FINTRAC申请更新牌照。

加拿大MSB牌照的强制性要求

  • 通常,所有在货币服务领域经营的外国或本地企业都需要在FINTRAC注册。
  • FINTRAC不收取注册费。
  • 注册过程将需要提交KYC文件,例如公司信息、企业所有者和高级管理人员的个人详细信息、员工人数、银行账户信息等。
  • 对于外企,将进行警方记录检查。您还需要提交加拿大代表的姓名和地址。该代表将主要负责代表贵公司接收通知和文件,并与政府机构联络。
  • 完成注册过程后,您将会收到批准通知和您的注册号。

开始申请加拿大MSB牌照

准备在加拿大开展货币服务业务,现在联系特加商务咨询了解更多。我们的专家顾问团队讲在接下来的24小时内回复。

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