Lisensi Perbankan Lepas Pantai Barbados

Ikhtisar

• Memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados merupakan proses yang mudah dan tidak merepotkan dengan bantuan Tetra Consultants. Tim kami menyediakan paket layanan lengkap yang mencakup pendaftaran perusahaan Barbados, pembukaan rekening bank perusahaan, perekrutan karyawan dan direktur lokal yang memenuhi kualifikasi, pencarian kantor lokal, serta permohonan lisensi. Tim konsultan kami memiliki pengalaman luas di bidang ini dan dapat memberikan saran secara akurat. 
• Ada banyak alasan mengapa Barbados dipandang sebagai lokasi utama untuk kegiatan perbankan internasional. Selama beberapa tahun, lembaga perbankan dan keuangan internasional tertarik ke Barbados karena insentif pajaknya yang menarik, pengecualian khusus, jaminan atas perpajakan di masa depan, kualitas layanan profesional yang tinggi, serta reputasi Barbados sebagai Offshore Banking Center. 

Apa keuntungan memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

• Tidak ada pajak keuntungan modal dan pajak pemotongan atas bunga, dividen, royalti, atau biaya. 

• Pajak rendah dan tersedianya pengecualian pajak. 

• Konsesi pajak penghasilan bagi karyawan yang memenuhi kualifikasi. 

• Kebebasan dari peraturan pengendalian devisa. 

• Ketentuan kerahasiaan berdasarkan undang-undang bagi nasabah bank. 

• Ketentuan untuk redomisiliasi masuk dan keluar. 

• Akses ke jaringan perjanjian pajak Barbados yang luas. 

• Konsesi pajak penghasilan bagi karyawan yang memiliki kualifikasi khusus. 

Kegiatan apa saja yang diperbolehkan berdasarkan lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

• Undang-undang perbankan Barbados mengategorikan berbagai kegiatan sebagai perbankan lepas pantai untuk memfasilitasi berbagai investasi. Kategori tersebut mencakup: 

• Menerima dana asing melalui penerimaan deposito uang asing yang dapat dibayarkan atas permintaan atau setelah jangka waktu tertentu, atau setelah menerima pemberitahuan. 

• Penjualan atau penempatan obligasi asing, surat sertifikat atau kewajiban utang lainnya atau sekuritas asing, atau kegiatan serupa lainnya yang melibatkan uang atau sekuritas asing, yang seluruhnya atau sebagian menggunakan dana asing untuk tujuan pinjaman. 

• Menerima dalam bentuk trust uang dalam mata uang asing, harta pribadi atau harta bergerak asing, atau properti nyata atau tidak bergerak dari pihak di luar Barbados yang bukan penduduk Barbados, untuk dikelola, diadministrasikan, diinvestasikan, atau diperlakukan dengan cara lain demi kepentingan pihak yang tinggal di luar Barbados. 

Apa kriteria kelayakan untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

• Untuk memenuhi syarat memperoleh lisensi perbankan internasional, suatu perusahaan harus: 

• Merupakan bank asing yang memenuhi syarat atau didirikan di Barbados. 

• Membatasi kegiatannya pada perbankan internasional dari Barbados. 

• Memiliki setidaknya satu direktur yang merupakan warga negara Barbados yang berdomisili di Barbados. 

• Memiliki setidaknya satu pemegang saham dari kewarganegaraan apa pun. 

• Memiliki modal disetor sekurang-kurangnya US$2.000.000 jika menerima deposito pihak ketiga, atau US$500.000 jika tidak menerima deposito pihak ketiga. 

• Memelihara dana cadangan yang menerima transfer 25% dari laba bersih sebelum dividen setiap tahun sampai dana cadangan tersebut sama dengan modal disetor. 

• Membayar biaya pendaftaran/lisensi awal. 

Apa persyaratan regulasi untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

Pelaporan pajak 

• Bank Internasional wajib menyampaikan pengembalian pajak dan laporan keuangan dengan cara yang sama seperti perusahaan lokal. Perusahaan dengan akhir tahun buku sebelum 30 September harus mengajukan laporan paling lambat 15 Maret berikutnya, sedangkan yang lainnya paling lambat 15 Juni berikutnya. Pajak harus dibayar di muka. 

Modal 

• Perusahaan yang bermaksud beroperasi sebagai Bank Internasional atau bank lepas pantai wajib memiliki modal disetor minimum US$2.000.000 apabila menerima deposito pihak ketiga atau US$500.000 apabila tidak menerima deposito pihak ketiga. 

Kantor lokal 

• Perusahaan yang berencana menyediakan layanan perbankan lepas pantai dari Barbados harus memiliki tempat usaha di negara tersebut. Oleh karena itu, diperlukan kantor lokal yang terdaftar atas nama entitas untuk menyimpan register resmi dan dokumen perusahaan. 
• Risalah seluruh rapat dan resolusi direksi juga harus disimpan di kantor terdaftar di Barbados. 

Manajemen 

• Perusahaan yang menyediakan layanan perbankan lepas pantai di Barbados harus memiliki setidaknya satu pemegang saham tanpa memandang kewarganegaraannya, serta setidaknya satu direktur yang merupakan warga negara Barbados yang berdomisili di Barbados. 

Akuntansi dan audit 

• Bank Internasional wajib menyampaikan laporan keuangan yang diaudit kepada Central Bank dalam waktu empat bulan setelah akhir tahun buku, serta menyampaikan laporan keuangan triwulanan. Buku dan catatan akuntansi yang memadai harus disimpan di Barbados, dan auditor lokal yang memenuhi kualifikasi harus ditunjuk apabila aset bruto atau pendapatan IBC melebihi US$500.000. Standar akuntansi dan audit ditetapkan oleh Institute of Chartered Accountants of Barbados. 

Bagaimana proses memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

Langkah 1: Pengajuan permohonan lisensi sementara 

• Dalam praktiknya, belakangan ini permohonan sementara diajukan terlebih dahulu (hal ini hanya berlaku bagi perusahaan yang memenuhi syarat), di mana calon pemegang lisensi menyampaikan proposal kepada Menteri Keuangan Barbados untuk memperoleh lisensi. Setelah mempertimbangkan permohonan tersebut, Menteri dapat menyatakan apakah permohonan lengkap berikutnya berdasarkan proposal tersebut kemungkinan akan dipertimbangkan secara positif. Prosedur ini dibuat untuk menghemat waktu dan biaya perusahaan yang dapat timbul apabila permohonan lisensi ditolak setelah seluruh formalitas yang ketat dipenuhi. 

• Tetra Consultants akan membantu Anda menyiapkan permohonan sementara untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados. 

• Setiap permohonan lisensi perbankan lepas pantai harus menunjukkan bahwa pemohon merupakan perusahaan yang memenuhi syarat atau bank asing, serta mencantumkan nama dan alamat direksi, rincian kegiatan perbankan lepas pantai yang akan dilakukan di Barbados, nama pemegang saham yang berdomisili di Barbados, dan informasi keuangan lainnya sebagaimana dapat diminta oleh Menteri Keuangan melalui persyaratan lembaga pemerintah terkait. Permohonan harus disertai salinan tersertifikasi memorandum dan anggaran dasar pemohon. 

Langkah 2: Pendaftaran entitas Barbados 

• Sebelum Tetra Consultants dapat mendaftarkan perusahaan di Barbados, kami akan membantu menyediakan alamat kantor terdaftar lokal dan sekretaris perusahaan lokal yang akan bertindak sebagai penghubung antara Anda dan otoritas pemerintah untuk pengajuan dokumen. 

• Berdasarkan dokumen yang diberikan, Tetra Consultants akan menyusun dan mengesahkan Memorandum dan Articles of Association, rencana bisnis, serta dokumen pendirian lainnya. 

• Setelah dokumen yang diperlukan disiapkan, Tetra Consultants akan mendaftarkan perusahaan Barbados Anda melalui Corporate Affairs and Intellectual Property Office. 

Langkah 3: Memenuhi persyaratan economic substance lokal 

• Karena peraturan perbankan Barbados mengharuskan adanya direktur yang berdomisili di Barbados dan kantor lokal untuk memenuhi economic substance, Tetra Consultants akan membantu Anda memenuhi persyaratan tersebut. Tim kami akan membantu merekrut karyawan lokal yang memenuhi kualifikasi. 

• Tim HR Tetra Consultants akan melakukan penyaringan awal dan wawancara awal dengan kandidat. Setelah itu, Anda dapat memilih daftar kandidat akhir untuk menentukan siapa yang paling sesuai untuk bergabung dengan tim. Setelah kandidat dipilih, Tetra Consultants akan membantu menyiapkan kontrak kerja berdasarkan syarat dan ketentuan yang telah disepakati. 

• Tim kami juga akan menyaring sejumlah kantor fisik dan mengirimkannya kepada Anda. Kami akan mencantumkan pertimbangan penting seperti sewa bulanan, lokasi, ukuran, dan sebagainya agar Anda dapat menentukan pilihan yang paling sesuai. Setelah kantor dipilih, Tetra Consultants akan menyiapkan perjanjian sewa untuk ditandatangani antara Anda dan pemilik. 

Langkah 4: Pembukaan rekening bank perusahaan 

• Setelah pendaftaran, Tetra Consultants akan membantu membuka rekening bank perusahaan. Tim kami telah menjalin kemitraan dengan sejumlah bank internasional dan lokal yang bereputasi di Barbados. Beberapa bank Barbados yang pernah bekerja sama dengan kami antara lain RBC Royal Bank, First Citizens Bank, dan Republic Bank. Kami akan mempresentasikan bisnis Anda kepada relationship manager dan tim kepatuhan masing-masing bank. Dengan menggunakan layanan kami, Anda dapat memanfaatkan seluruh portofolio mitra perbankan kami. 

• Biasanya, pembukaan rekening bank perusahaan memerlukan waktu sekitar 4 minggu. Dalam sebagian besar kasus, direksi dan pemegang saham tidak diwajibkan melakukan perjalanan. Namun, jika perjalanan diperlukan, perwakilan kami akan mendampingi Anda dalam pertemuan dengan bank. Sebagai alternatif, tim kami akan bernegosiasi dengan bank untuk melakukan conference call atau meminta pengecualian. 

Langkah 5: Persiapan permohonan dan dokumen lisensi 

• Tim hukum Tetra Consultants akan menyiapkan dokumen yang diperlukan untuk permohonan lisensi. Dokumen tersebut akan mencakup rencana bisnis, kebijakan AML/CFT, dan polis asuransi sesuai dengan persyaratan lokal. 

• Setelah dokumen disiapkan, Tetra Consultants akan mengirimkan draf kepada Anda untuk ditinjau. Setelah dikonfirmasi, kami akan mengirimkannya kepada Anda untuk ditandatangani secara elektronik dan mempersiapkannya untuk pengajuan lisensi. 

Langkah 6: Pengajuan permohonan lisensi 

• Setelah hal-hal di atas selesai, Tetra Consultants akan mengajukan permohonan kepada regulator setempat. Bergantung pada yurisdiksi, Anda mungkin diwajibkan menghadiri wawancara dengan regulator sebelum persetujuan lisensi. Dalam hal ini, Tetra Consultants akan mempersiapkan Anda untuk wawancara dan membantu tindakan lanjutan yang diperlukan oleh otoritas regulator. 

• Jika semuanya berjalan baik, perusahaan Anda akan menerima lisensi perbankan dan diwajibkan memulai kegiatan usaha dalam jangka waktu yang ditentukan agar lisensi tetap berlaku. 

Langkah 7: Memenuhi kewajiban keuangan 

• Setelah pendaftaran bisnis selesai, Tetra Consultants akan terus memastikan kepatuhan bisnis Anda terhadap kebijakan pemerintah. 

• Kami akan membantu Anda melakukan pembayaran pajak tepat waktu dan mengajukan pengembalian pajak tahunan. Selain itu, jika terdapat perubahan dalam struktur perusahaan, kami akan memberitahukan otoritas terkait atas nama Anda. 

Dokumen apa yang diperlukan untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

• Dokumen yang disebutkan dalam sumber mencakup: 

• Nama bank yang diusulkan. 

• Tanggal yang diusulkan untuk memulai kegiatan usaha. 

• Alamat tempat usaha yang diusulkan. 

• Nama dan alamat agen di Barbados yang sedang atau mungkin dilibatkan dalam pembentukan perusahaan. 

• Persetujuan reservasi nama oleh registrar perusahaan. 

• Draf anggaran dasar bank atau articles of organization untuk entitas yang didirikan berdasarkan Societies With Restricted Liability Act. 

• Profil setiap pemegang saham pada tanggal dimulainya usaha; jumlah saham dari semua jenis dan jumlah yang harus dibayarkan atas saham tersebut; serta rincian pinjaman dengan hak konversi atau hak suara yang akan dialokasikan kepada setiap pemegang saham. 

• Laporan keuangan terkini dari setiap orang yang secara langsung atau tidak langsung akan memiliki atau mengendalikan 5% atau lebih hak suara atau 10% atau lebih saham tanpa hak suara dari bank yang diusulkan. 

• Bagan perusahaan lengkap yang menunjukkan hubungan bank yang diusulkan dengan perusahaan afiliasi, anak perusahaan, dan kemitraan lainnya, di mana pun berdomisili. 

• Pernyataan pengakuan rahasia yang disiapkan oleh setiap pemegang saham individu dan setiap orang yang diusulkan untuk ditunjuk pada tanggal dimulainya usaha sebagai direktur atau pejabat eksekutif. 

• Gambaran mengenai kegiatan usaha bank yang diusulkan dan tujuan umumnya, serta kebutuhan klien yang akan dilayani dari Barbados, termasuk salinan kebijakan yang diusulkan mengenai investasi, pinjaman, dan manajemen aset atau liabilitas. 

• Proyeksi laporan keuangan yang berisi neraca, laporan laba rugi, dan perhitungan kecukupan modal yang disusun dengan cara yang lazim bagi bank untuk tiga tahun pertama operasi bank yang diusulkan, serta menjelaskan metode asumsi yang digunakan. 

• Prospek bank yang diusulkan sebagai pemberi kerja, termasuk informasi mengenai jumlah orang yang kemungkinan akan dipekerjakan dalam posisi manajemen dan staf pada akhir tiga tahun, serta kebutuhan yang diperkirakan untuk personel berkualifikasi khusus yang bukan penduduk Barbados. 

• Rincian setiap permohonan yang masih tertunda di Barbados atau yurisdiksi lain oleh para prinsipal bank yang diusulkan, atau oleh afiliasi, asosiasi, atau perusahaan terkait lainnya. 

• Surat yang menyatakan keakuratan informasi yang disampaikan. 

Berapa lama waktu yang diperlukan untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai Barbados?

• Sebelum memulai engagement, Tetra Consultants akan mengirimkan rencana proyek yang mencantumkan jangka waktu untuk pendaftaran perusahaan, persiapan dokumen, dan permohonan lisensi. Hal ini bertujuan memastikan semua pihak memahami tahapan proyek yang akan datang. 

Berapa biaya untuk memperoleh lisensi perbankan?

• Total biaya engagement bergantung pada layanan yang Anda perlukan dari Tetra Consultants. Kami menyediakan berbagai layanan mulai dari pendaftaran perusahaan hingga memperoleh lisensi perbankan lepas pantai. Total biaya yang dikenakan mencakup biaya pendaftaran perusahaan, biaya lisensi, dan biaya tambahan apa pun yang mungkin timbul. 

• Kami akan membahas total biaya engagement secara rinci dengan Anda sebelum proses pendaftaran dimulai sehingga Anda memiliki pemahaman yang lebih baik mengenai pembayaran yang dilakukan. Tetra Consultants berupaya transparan mengenai biaya engagement sebelum dimulainya setiap engagement. Seluruh syarat dan ketentuan akan dinyatakan dengan jelas dalam surat penunjukan kami. 

Layanan kami

• Tetra Consultants akan membantu Anda dengan rangkaian layanan komprehensif untuk memperoleh lisensi perbankan lepas pantai, yang mencakup evaluasi berbagai yurisdiksi tempat bank dapat didirikan, penyusunan informasi latar belakang yang diperlukan untuk mengajukan permohonan lisensi bank, serta bantuan dalam pembentukan korporasi yang akan mengajukan permohonan lisensi bank. 

• Selain itu, Tetra Consultants akan memberikan layanan konsultasi kepada klien internasional kami sehubungan dengan bantuan penuh dalam persiapan dan pengajuan permohonan lisensi, serta bantuan profesional setelah lisensi diperoleh terkait kepatuhan tahunan. 

• Tetra Consultants akan membantu Anda berkomunikasi dengan Central Bank setempat, otoritas regulator, dan pejabat pemerintah sepanjang engagement berlangsung. 

• Selain itu, Tetra Consultants juga dapat membantu memperoleh lisensi keuangan lepas pantai lainnya sesuai dengan tujuan bisnis jangka panjang Anda. 

Pelajari lebih lanjut! 

• Hubungi kami untuk mengetahui lebih lanjut mengenai cara mendirikan bank. Tim ahli kami akan memberikan tanggapan dalam waktu 24 jam. 

FAQs