Mendirikan perusahaan lepas pantai: Pengantar

Beranda Layanan Inti Konsultasi Kepatuhan Regulasi

• Tetra Consultants membantu klien internasional kami dengan menyediakan layanan konsultasi kepatuhan regulasi.  

• Kami menyediakan penyelesaian kesenjangan dan kekurangan yang terampil serta efektif bagi program kepatuhan regulasi perusahaan, beserta konsultasi mengenai solusi perbaikan uji tuntas untuk membantu klien kami mengatasi perubahan undang-undang dan/atau kebijakan internal perusahaan.  

• Tetra Consultants memastikan perusahaan Anda mematuhi regulasi internasional sehingga Anda dapat menjalankan operasional bisnis secara legal.  

Layanan Konsultasi Kepatuhan Regulasi yang Disediakan oleh Tetra Consultants

• Layanan konsultasi kepatuhan regulasi membantu perusahaan: 
  • Beradaptasi dengan lingkungan regulasi yang terus berkembang.  
  • Memberikan dukungan pada tiga tingkat melalui para profesional kepatuhan selama penugasan tipikal.  

• Tingkat dukungan yang diberikan meliputi: 

• Objektif & penyusunan strategi — untuk membantu organisasi dalam mengantisipasi dan beradaptasi dengan perubahan regulasi.  
  • Keunggulan operasional — untuk mencapai keseimbangan yang hemat biaya antara kepatuhan dan risiko yang ditimbulkan oleh pencucian uang & terorisme finansial.  
  • Perbaikan (Remediation) — untuk memberikan solusi perbaikan bagi penegakan regulasi.  
  • Kami memiliki layanan konsultasi kepatuhan regulasi yang berdedikasi secara sukarela, sepanjang proses penugasan oleh tim spesialis kepatuhan yang memberikan riset tingkat lanjut dan kepemimpinan pemikiran berdasarkan kasus per kasus.  

• Tim Tetra Consultants memiliki pengetahuan dan keterampilan teknis yang mendalam di berbagai disiplin ilmu. Hal ini memungkinkan mereka untuk:  
  • Menilai setiap situasi secara objektif.  
  • Mengidentifikasi peluang dan tantangan uniknya.  
  • Menyusun strategi untuk mengatasi peluang dan tantangan tersebut secepat dan seefisien mungkin.  

• Tetra Consultants menggunakan pendekatan dan alat risiko yang: 
  • Telah disetel dengan baik.  
  • Dirancang sesuai dengan standar industri yang berlaku.  
  • Dikerjakan sama dengan otoritas yang kompeten untuk memberikan pemikiran terdepan dan praktik terbaik kepada klien.  

Cabang Solusi Konsultasi Kepatuhan Regulasi 

• Layanan risiko & kepatuhan regulasi Tetra Consultants membantu organisasi: 
  • Menavigasi risiko dan peluang bisnis secara efektif mulai dari risiko strategis, reputasi, dan finansial hingga risiko operasional, siber, dan regulasi.  
  • Mendapatkan keunggulan kompetitif.  

• Kami menerapkan pengalaman kami dalam operasional bisnis yang sedang berjalan dan peristiwa siklus hidup perusahaan untuk membantu klien menjadi lebih kuat dan tangguh.  
• Tim pemimpin pasar kami membantu klien untuk: 
  • Merangkul kompleksitas untuk mempercepat kinerja.  
  • Melakukan disrupsi melalui inovasi.  
  • Memimpin di industri mereka.  

Solusi Layanan Hukum dan Manajemen Risiko 

• Solusi kepatuhan hukum dan manajemen risiko kami yang ekstensif melayani berbagai layanan penting.  

Layanan Anti-Pencucian Uang (Anti-Money Laundering Services) 

• Kepatuhan anti-pencucian uang adalah protokol standar yang harus diterapkan oleh bisnis dan organisasi untuk menghindari, mengidentifikasi, dan melaporkan dugaan kegiatan pencucian uang yang mungkin muncul saat menjalankan operasional.  

• Langkah-langkah kepatuhan AML dirancang untuk: 
  • Mencegah dan melarang calon pelanggar berpartisipasi dalam penipuan atau kejahatan pencucian uang.  
  • Mengurangi risiko menjadi nol jika proses tersebut patuh terhadap AML dengan kriteria yang disediakan oleh prosedur pencegahan pencucian uang.  

• Ketidakpatuhan yang mengarah pada kegagalan ML dapat menimbulkan berbagai risiko, seperti: 
  • Risiko reputasi yang signifikan.  
  • Membahayakan hubungan dengan pelanggan dan pemasok sah.  
  • Menimbulkan bahaya pada ketersediaan pengaturan perbankan atau izin bisnis.  

• Prosedur kepatuhan menghadirkan dua tantangan utama, yaitu perumusan dan interpretasinya, serta implementasinya dalam operasional rutin perusahaan atau institusi.  

• Mempercayakan implementasi dan manajemennya kepada spesialis berpengalaman adalah pendekatan terbaik untuk memastikan Anda memenuhi standar kepatuhan AML sekaligus memanfaatkan kapasitas dan keunggulannya secara penuh.  

• Tetra Consultants memiliki pengalaman luas dalam menyediakan solusi konsultasi kepatuhan regulasi bagi klien internasional terkait potensi risiko transaksi anti-pencucian uang.  

• Dengan membuat, menerapkan, meningkatkan, dan menguji program AML, kami dapat membantu perusahaan Anda: 
• Menurunkan risiko pencucian uang.  

• Meningkatkan kemampuan untuk memenuhi standar regulasi untuk proses dan kontrol yang efektif.  

• Menyediakan layanan untuk menanggapi dan memperbaikinya ketika masalah kepatuhan yang terkait muncul.  

• Dengan keahlian yang luas dan jaringan global profesional AML, kami sangat berpengalaman dalam: 
  • Standar dan ekspektasi regulasi.  
  • Tantangan dan kesulitan yang dihadapi klien kami.  
  • Menyediakan berbagai macam layanan untuk membantu Anda memenuhi standar AML dari berbagai yurisdiksi.  

Kebijakan & Prosedur AML 

• Salah satu kriteria utama dari legislasi AML/CFT adalah bahwa organisasi memiliki kebijakan AML/CFT. Kebijakan tersebut harus menguraikan semua aturan dan prosedur internal AML/CFT untuk berbagai divisi di dalam bisnis.  

• Kebijakan tersebut juga harus: 
  • Diperbarui secara berkala.  
  • Proporsional dengan risiko yang dihadapi perusahaan, yaitu menggunakan strategi berbasis risiko.  

• Tetra Consultants dapat membantu: 
  • Pembuatan atau pengembangan kebijakan khusus yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik perusahaan Anda sambil mematuhi direktif AML dan standar lokal.  
  • Pembaruan dan tinjauan kebijakan untuk perusahaan yang saat ini sudah memiliki kebijakan tetapi ingin memastikan bahwa kebijakan tersebut patuh dan optimal.  

Uji Tuntas Pelanggan (Customer Due Diligence / CDD) dan Pemeriksaan KYC 

• Untuk mematuhi persyaratan AML, gunakan pendekatan berbasis risiko untuk mengevaluasi bahaya dalam melakukan bisnis dengan konsumen dan pihak ketiga.  

• Para ahli kepatuhan AML Tetra Consultants menyediakan banyak solusi penyaringan, pemantauan, dan uji tuntas berbasis risiko.  

• Kami menawarkan solusi khusus yang proporsional dengan tingkat risiko yang terlibat, seperti: 
  • Merumuskan kebijakan, prosedur, and kontrol untuk mengidentifikasi dan melaporkan kasus pencucian uang.  
  • Orientasi klien (client onboarding).  
  • Penilaian skor risiko.  
  • Sanksi dan penyaringan berita negatif.  
  • Pemantauan, penelitian catatan publik sumber terbuka, serta uji tuntas yang ditingkatkan pada akun berisiko lebih tinggi.  

Layanan Konsultasi Kepatuhan AML 

• Jika Anda berencana mendirikan lembaga keuangan atau sudah memiliki lembaga keuangan, Anda mungkin menghadapi situasi di mana Anda memerlukan wawasan hukum dan kepatuhan dari ahli eksternal.  

• Profesional Kepatuhan AML kami akan dapat sepenuhnya memahami situasi yang Anda hadapi dan menyediakan layanan konsultasi kepatuhan AML.  

Alih Daya Personel yang Terampil 

• Layanan konsultasi kepatuhan regulasi kami terkait solusi kepatuhan AML mencakup: 
  • Penunjukan Petugas Kepatuhan AML (“AMLCO”) untuk mengawasi penerapan persyaratan AML/CFT/CPF dalam kaitannya dengan dana atau entitas terdaftar yang menunjuk mereka, serta bertindak sebagai titik kontak dengan otoritas regulasi untuk tujuan Regulasi AML.  
  • Penyediaan Petugas Pelaporan Pencucian Uang (“MLRO”) dan Wakil MLRO (“DMLRO”) untuk tujuan menerima, meninjau, dan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (“SAR”).  

• Kami memiliki alat yang siap digunakan dalam arsitektur praktik kami yang secara teratur memantau dan memahami persyaratan yang terus berubah di sekitar area AML.  

• Kami memberikan pelatihan, program kerja, dan informasi yang relevan kepada spesialis lapangan kami sehingga mereka dapat membantu pelanggan tetap unggul dalam menghadapi masalah yang muncul.  

Pelatihan AML untuk Karyawan guna Memfasilitasi Pembangunan Pengetahuan dan Kapasitas 

• Kami menyediakan program kesadaran/pelatihan AML untuk manajemen senior maupun menengah.  

• Program ini terdiri dari pelatihan menyeluruh yang disesuaikan dengan budaya setiap organisasi dan basis produk untuk mengajar serta meningkatkan kesadaran masalah AML krusial di kalangan pekerja.  

Bantuan Terkait Kepatuhan Regulasi dan Permintaan Lebih Lanjut 

• Anda mungkin dihadapkan pada peraturan regulasi yang memerlukan tindakan cepat untuk memberikan resolusi yang efektif.  

• Situasi ini dapat berkembang sebagai akibat dari: 
  • Permintaan umpan balik regulator atau evaluasi tematik.  
  • Batas waktu yang ketat untuk pelaporan regulasi.  
• Permintaan informasi secara eksplisit.  

• Tim kami akan membantu Anda dengan berbagai bentuk dukungan, seperti: 
  • Pertanyaan khusus apa pun dari regulator dan pihak lain yang terkait dengan AML/CFT.  
  • Dukungan tambahan dalam menyusun tanggapan teknis kepada regulator.  
  • Bantuan dalam memilih alat orientasi jarak jauh (remote onboarding tool).  
  • Kompilasi informasi uji tuntas pelanggan untuk pemasok tertentu.  
  • Menyesuaikan prosedur internal sebagai tanggapan atas permintaan khusus oleh suatu entitas.  

Layanan Konsultasi Kejahatan Keuangan (Financial Crime Consulting Services)

• Lingkup penipuan keuangan dan penegakan regulasi semakin berkembang.  

• Memiliki kebijakan, prosedur, dan kontrol internal yang efektif, serta mematuhi persyaratan hukum, sangat penting untuk mencegah, mendeteksi, bereaksi terhadap, dan mengoreksi penipuan, pemborosan, penyalahgunaan, dan pelanggaran.  

• Dengan regulator yang memberlakukan undang-undang yang lebih kuat pada transaksi keuangan dan meningkatkan upaya penegakan hukum, kewajiban kepatuhan perusahaan menjadi lebih rumit.  

• Dengan denda atas ketidakpatuhan yang semakin meningkat keparahannya, hal yang harus diprioritaskan sekarang mencakup: 
  • Pengeluaran dari tindakan korektif.  
  • Meningkatkan prosedur dan kontrol internal untuk membantu mencegah risiko serupa di masa depan.  

• Para ahli CFT Tetra Consultants akan mengatasi masalah ini secara langsung dengan mengembangkan dan meningkatkan program kepatuhan global untuk entitas yang mencakup kerangka kerja kepatuhan, kontrol operasional, efisiensi, serta persyaratan tata kelola.  

• Kami menyediakan rangkaian lengkap layanan konsultasi kepatuhan keuangan untuk memenuhi persyaratan kepatuhan risiko kejahatan keuangan saat ini, sekaligus memberikan solusi yang beradaptasi dan berkembang terhadap ancaman pendanaan terlarang yang terus berkembang serta lanskap regulasi.  

• Rangkaian luas layanan konsultasi kepatuhan regulasi kami terkait penipuan keuangan & terorisme untuk memerangi kejahatan keuangan meliputi: 

Penyaringan (Screening) 

• Tetra Consultants melakukan pemeriksaan verifikasi identitas yang menyeluruh untuk mengurangi bahaya penipuan, pelanggaran undang-undang kepatuhan, dan berurusan dengan uang haram.  

• Kami mencari entitas dan orang yang diketahui atau diduga terkait dengan pencucian uang, terorisme, penipuan keuangan, proliferasi senjata, perdagangan narkoba, atau PEP menggunakan prosedur penyaringan yang ketat (Politically Exposed Persons).  

Pemeriksaan Uji Tuntas yang Ditingkatkan (Enhanced Due Diligence Check)

• Kami menyediakan uji tuntas yang ditingkatkan (EDD) kepada pelanggan di seluruh dunia dengan menggunakan analitik, yang mencakup upaya penyaringan media negatif untuk mendeteksi litigasi, perintah yang merugikan, dan potensi bahaya lainnya.  

• Tetra Consultants menegakkan penyaringan sanksi, yang menghasilkan berbagai manfaat seperti: 
  • Jangka waktu yang lebih pendek untuk uji tuntas yang ditingkatkan.  
  • Pengambilan keputusan yang lebih cepat dan lebih berdasarkan informasi.  
  • Identifikasi risiko utama yang lebih cepat terkait dengan perusahaan, tim manajemen, dan afiliasi lainnya.  
  • Pemrosesan transaksi dan pemantauan peringatan yang lebih cepat.  

Pencegahan dan Deteksi 

• Mengurangi insiden kejahatan keuangan serta mengidentifikasi masalah dan risiko sejak dini dengan menerapkan kontrol operasional yang efektif.  

• Fokus utamanya adalah pada penipuan perusahaan dan manajemen penyalahgunaan menggunakan platform teknologi terintegrasi dan analitik lanjutan.  

Pemantauan dan Pengujian Sistem Kejahatan Keuangan yang Ada 

• Tetra Consultants menilai sistem dan kebijakan kejahatan keuangan untuk memastikan sistem tersebut efisien dan dapat disesuaikan untuk memenuhi perubahan ancaman internal serta eksternal.  

Pemantauan Transaksi Rentan 

• Tetra Consultants mendeteksi anomali dan mengidentifikasi pola yang mengindikasikan pencucian, serta mendeteksi dan mencegah aktivitas mencurigakan.  

Investigasi Transaksi & Analisis Tautan 

• Kami mendeteksi keterkaitan tingkat entitas dan mempelajari perilaku berbagai akun tertaut yang berkolusi untuk kegiatan pencucian.  

• Beberapa keterkaitan yang kami lacak meliputi: 
  • Pelanggan tertaut: Untuk mengidentifikasi ID yang dimiliki oleh pelanggan yang sama di berbagai lini bisnis.  
  • Akun tertaut: Untuk melacak pelanggan yang memiliki beberapa akun dengan nama berbeda.  
  • Transaksi tertaut: Untuk melacak transaksi yang tertaut ke kelompok entitas tertutup dan dilakukan dengan niat jelas untuk menyalurkan uang ke akun tujuan.  
  • Akses tertaut: Untuk melacak transaksi yang terjadi melalui infrastruktur siber umum.  

Kepatuhan terhadap Regulasi CFT 

• Tetra Consultants memastikan perusahaan bertindak sesuai dengan persyaratan otoritas terkait dengan menerapkan struktur tata kelola dan strategi kejahatan keuangan.  

Prosedur Investigasi Kustom 

• Tetra Consultants akan membentuk prosedur investigasi yang disesuaikan dengan lingkup transaksi dan kebutuhan bisnis entitas Anda.  

Layanan Anti-Penyuapan dan Korupsi (Anti-Bribery and Corruption Services)

• Penemuan aktivitas penipuan seperti penyuapan atau korupsi dapat menjadi pukulan telak bagi keuangan, reputasi eksternal, dan kemampuan perusahaan untuk berbisnis dengan entitas pemerintah.  

• Aktivitas ini sering kali melibatkan tingkat pengawasan regulasi dan hukum yang berbeda-beda, yang membawa biaya substansial dan berdampak negatif pada operasional sehari-hari organisasi serta strategi bisnis jangka panjang.  

• Jika perusahaan Anda menghadapi tantangan ini, beralihlah ke Tetra Consultants untuk mendapatkan dukungan anti-penyuapan dan anti-korupsi yang berpengalaman.  

• Kami memiliki tim profesional yang menerapkan keterampilan investigasi, analitik data, forensik digital, dan kontrol internal mereka untuk secara rutin menangani investigasi internasional.  

• Di bawah paket konsultasi kepatuhan regulasi kami, kami menawarkan berbagai dukungan ahli pada setiap tahap investigasi korupsi global yang meliputi: 

Mengevaluasi & Meningkatkan Sistem yang Ada

• Tetra Consultants akan mengevaluasi kerangka kerja anti-penyuapan dan korupsi Anda saat ini untuk: 
  • Mengidentifikasi kesenjangan.  
  • Memprioritaskan operasi berisiko tinggi sesuai dengan undang-undang dan regulasi yang berlaku.  
  • Membuat rekomendasi untuk perubahan dan perbaikan kebijakan serta prosedur.  

Pembuatan Sistem Tata Kelola 

• Tetra Consultants akan membuat dan menerapkan sistem tata kelola dan kepatuhan yang mematuhi praktik terbaik industri.  

Pendekatan Berbasis Risiko untuk Mitigasi Penyuapan & Korupsi 

• Tetra Consultants akan memastikan bahwa: 
  • Penilaian risiko analitis dari operasi bisnis di mana risiko korupsi dicurigai dapat dilakukan.  
  • Pemeriksaan akuntansi dan audit dari transaksi bisnis di mana risiko kekejaman tersebut substansial dapat terlaksana.  

Pemeriksaan Verifikasi Latar Belakang 

• Tetra Consultants akan memperoleh data yang relevan dari sumber yang tersedia untuk umum, mencermati hubungan yang bermanfaat, dan merangkum hasilnya dengan data serta bukti yang dikumpulkan di tempat lain untuk membentuk pola fakta.  

• Menghasilkan laporan bagi pemangku kepentingan utama yang memberikan penjelasan tentang siapa, apa, di mana, kapan, bagaimana, dan mengapa didasarkan pada proses investigasi kami.  

Meningkatkan Program Kepatuhan Anti-Korupsi 

• Tetra Consultants akan mengidentifikasi kelemahan kontrol serta cara untuk meningkatkan program kepatuhan anti-korupsi dan kontrol internal pelaporan keuangan.  

Bekerja dengan Tim Internal 

• Tetra Consultants akan memastikan bahwa informasi disediakan untuk membantu penasihat luar dalam: 
  • Mengembangkan strategi kasus terbaik.  
  • Mengembangkan strategi sistem komunikasi krisis serta rencana implementasi strategis.  

Alih Daya Personel yang Sesuai 

• Tetra Consultants akan mengambil alih tugas menunjuk petugas kepatuhan yang bertanggung jawab untuk mengembangkan dan menerapkan kebijakan anti-penyuapan dan anti-korupsi, serta menyediakan semua sumber daya yang diperlukan untuk fungsi kepatuhan.  

Pembuatan Sistem Internal yang Efektif 

• Tetra Consultants ahli dalam mengembangkan kebijakan dan prosedur internal, seperti Kode Etik dan metode anti-korupsi khusus, serta mengintegrasikannya ke dalam operasional.  

• Saluran bantuan pelaporan pelanggaran (whistleblowing helpline) dan teknik untuk meninjau serta menyelidiki tuduhan akan disertakan.  

• Tetra Consultants akan memastikan untuk secara rutin memantau efisiensi proses anti-penyuapan dan anti-korupsi.  

• Melakukan uji tuntas karyawan dan rekanan untuk mengidentifikasi konflik kepentingan dan mencegah risiko kepatuhan.  

Pengembangan dan Peningkatan Program Kepatuhan Regulasi (Regulatory Compliance Program Development and Enhancement) 

• Tetra Consultants merancang program kepatuhan hukum dan manajemen risiko agar sesuai dengan cara Anda berbisnis.  

• Tujuan kami adalah memastikan bahwa setiap karyawan mengetahui kewajiban kepatuhannya sebagai bagian dari pekerjaan, serta dididik, diberdayakan, antusias, dan bangga bekerja untuk Anda.  

• Layanan konsultasi kepatuhan regulasi lengkap kami melibatkan berbagai aspek penting, seperti: 

• Penilaian risiko untuk mengidentifikasi dan memprioritaskan risiko kepatuhan bagi perusahaan Anda.  

• Pembuatan alat untuk mengatasi risiko (biasanya kombinasi pendidikan karyawan dan kontrol bisnis).  

• Pengembangan materi komunikasi karyawan, seperti kode etik dan kebijakan pada subjek tertentu.  

• Pengembangan program pelatihan dan penyelarasan area risiko dengan tanggung jawab karyawan.  

• Pembentukan sistem pelaporan anonim, pembuatan insentif untuk kepatuhan, dan evaluasi sistem kepatuhan.  

• Para ahli konsultasi kepatuhan regulasi kami juga akan memperhitungkan potensi risiko yang terkait dengan: 

• Penyimpangan dari kepatuhan terhadap protokol standar.  

• Pelanggaran komitmen regulasi dari proses oleh karyawan organisasi Anda.  

• Selain itu, rangkaian layanan konsultasi kepatuhan regulasi kami mencakup: 

• Calon risiko siber yang memengaruhi organisasi.  

• Risiko kepatuhan lingkungan yang berkaitan dengan polusi dan kerusakan lingkungan yang dapat ditimbulkan oleh operasional organisasi.  

• Selain pengembangan solusi kepatuhan hukum yang mengatur karyawan organisasi, kami memastikan bahwa organisasi mematuhi protokol kesehatan & tempat kerja regulasi.  

• Sebagai contoh: 

• Di AS, banyak dari undang-undang ini ditegakkan oleh lembaga federal seperti Administrasi Keselamatan dan Kesehatan Kerja (Occupational Safety and Health Administration / OSHA) dan Badan Pengawas Obat dan Makanan AS (U.S. Food and Drug Administration / FDA).  

• Di Eropa, badan pengatur yang setara dikenal sebagai Badan Keselamatan dan Kesehatan Kerja Eropa (European Agency for Safety and Health at Work / EU-OSHA) dan Badan Pengawas Obat Eropa (European Medicines Agency / EMA).  

• Layanan kami untuk membangun program kepatuhan Anda meliputi: 

• Pembuatan kebijakan kepatuhan perusahaan untuk mengatasi area risiko utama dengan tampilan dan nuansa yang umum serta kemudahan pemahaman.  

• Membantu Anda mengembangkan program pelatihan dan komunikasi yang dirancang untuk menyampaikan pengetahuan kepatuhan yang diselaraskan dengan tanggung jawab pekerjaan.  

• Bekerja sama dengan Anda untuk mengembangkan kontrol bisnis guna mengurangi kemungkinan pelanggaran jika diperlukan.  

• Memeriksa program Anda saat ini terhadap standar yang dipublikasikan yang berlaku, seperti aturan negara bagian dan pedoman khusus negara.  

• Meninjau program kepatuhan Anda berkaitan dengan risiko yang mungkin ditimbulkan oleh pihak ketiga.  

• Terlepas dari di mana posisi suatu organisasi dalam kepatuhan AML/CFT, pemahaman yang akurat tentang posisi mereka saat ini membantu menentukan apa jalan kedepan yang benar.  

Tinjauan Kepatuhan (Compliance Review) 

• Dengan tinjauan kepatuhan, tim kami menyelami organisasi secara sedikit lebih mendalam.  

• Kami mendalami lebih jauh beberapa elemen berikut: 

• Bukti audit yang sudah ada.  

• Proses bisnis yang sedang dilakukan.  

• Diagram jaringan, cakupan, dan batas penilaian, dll.  

• Tinjauan kepatuhan dimaksudkan untuk menghadirkan informasi yang lebih rinci tentang infrastruktur kepatuhan dan kontrol internal, serta memberikan jalan yang realistis dan paling terjangkau untuk menyelesaikan dan mengelola rencana tersebut.  

Ujian Simulasi dan Analisis Kesenjangan (Mock Exams and Gap Analysis) 

• Tetra Consultants menyiapkan ujian simulasi atau analisis kesenjangan untuk mempersiapkan Anda menghadapi kenyataan akhir dari pemeriksaan.  

• Proses ini mencakup: 

• Mengidentifikasi risiko regulasi dan potensi kelemahan dalam program kepatuhan Anda.  

• Melalui permintaan dokumen dan wawancara langsung, kami membawa Anda melewati proses pemeriksaan.  

• Mempersiapkan Anda menanggapi pengawasan regulasi ketika mendapatkan panggilan sambil menghindari kepanikan dan gangguan yang tidak perlu pada bisnis Anda.  

Pelatihan dan Pendidikan Kepatuhan (Compliance Training and Education) 

• Pelatihan kepatuhan adalah metode untuk memastikan bahwa karyawan mengetahui kebijakan, prosedur, and tindakan untuk membantu mencegah serta mendeteksi masalah yang dapat menyebabkan pelanggaran hukum dan regulasi.  

• Pelatihan kepatuhan dapat membantu Anda menghemat waktu, uang, dan reputasi.  

• Kepatuhan perusahaan memungkinkan perusahaan Anda beroperasi secara efektif dan andal di dalam lanskap regulasi yang kompleks dan berubah dengan cepat saat ini.  

• Karyawan yang menerima pelatihan kepatuhan dan etika akan: 

• Belajar bagaimana tetap patuh dan mengikuti aturan.  

• Mengidentifikasi dan melaporkan pelanggaran apa pun yang mereka temui.  

• Membantu menemukan potensi masalah kepatuhan sebelum menjadi masalah, termasuk membantu rekan kerja mereka menghindari masalah.  

• Semua hal ini berkontribusi pada kepatuhan organisasi dengan memastikan bahwa setiap orang bertanggung jawab.  

• Organisasi dapat berfungsi pada tingkat terbaiknya ketika setiap orang memahami persyaratan dan harapan.  

• Tetra Consultants melangkah lebih jauh dengan pelatihan kepatuhan melalui: 

• Mendalami sasaran dan tujuan perusahaan.  

• Mendorong karyawan memahami bagaimana dan mengapa kebijakan serta prosedur perusahaan berlaku bagi mereka secara pribadi.  

• Memastikan pelatihan kepatuhan Anda sejalan dengan budaya tempat kerja Anda.  

• Layanan kami untuk pelatihan dan pendidikan Kepatuhan meliputi: 

• Mengevaluasi program pelatihan kepatuhan Anda saat ini untuk melihat perubahan apa yang diperlukan guna mengoptimalkan waktu menuju kompetensi, retensi, and keterlibatan.  

• Berkolaborasi dengan tim Anda untuk menentukan apakah ada perbedaan antara perilaku peserta didik dan hasil yang diharapkan.  

• Menyarankan solusi untuk pelatihan kepatuhan yang disesuaikan dengan peran karyawan tertentu, budaya perusahaan, dan tujuan bisnis.  

• Menggunakan desain yang berpusat pada manusia (human-centered design) untuk memanjakan peserta didik dan mencapai tujuan bisnis.  

• Menemukan teknologi yang tepat untuk menyinkronkan pengalaman belajar dengan strategi bisnis.  

Layanan Audit Internal dan Eksternal AML/CFT (AML/CFT Internal and External Audit Services)

• Kontrol internal mengenai pencucian uang dan terorisme finansial harus dirancang dan dipelihara, yang sekaligus penting dan sulit bagi bisnis.  

• Kepatuhan AML adalah area yang sulit diawasi karena memerlukan pengetahuan teknis khusus.  

• Regulator serta pemangku kepentingan lainnya (seperti pemberi pinjaman) mengharapkan prosedur internal diaudit setidaknya sekali setahun, dan sering kali memberikan penekanan lebih besar pada tim spesialis independen yang bekerja di luar organisasi untuk melakukannya.  

• Tetra Consultants melakukan penugasan audit internal berbasis jaminan (assurance) biasa pada kepatuhan prosedur AML, baik secara mandiri atau bekerja sama dengan tim audit internal organisasi Anda.  

• Kami juga dapat membantu dengan: 

• Konsultasi kontrol internal.  

• Membantu Anda membangun dan memelihara kontrol internal yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik Anda.  

• Melakukan upaya pendahuluan untuk memastikan bahwa kontrol yang tepat ada di tempatnya.  

Penyusunan Kerangka Kerja Kepatuhan (Drafting of the Compliance Framework)

• Kerangka kerja kepatuhan adalah kumpulan sistem, prosedur, dan dokumentasi yang menguraikan komitmen organisasi untuk mematuhi undang-undang yang berlaku, seperti persyaratan legislatif, regulasi industri, standar organisasi, pedoman tata kelola perusahaan yang baik, praktik terbaik, etika, dan ekspektasi pelanggan.  

• Tujuan pendirian kerangka kerja kepatuhan adalah untuk memastikan bahwa perusahaan selalu patuh dan bahwa insiden serta pelanggaran dikelola, dicatat, dan dilacak dengan benar.  

• Langkah-langkah komprehensif yang terlibat dalam penyusunan kerangka kerja kepatuhan dengan bantuan Tetra Consultants meliputi: 

Langkah 1: Identifikasi semua persyaratan regulasi dan legislatif 

• Selama tahap ini, kami akan menyusun daftar semua persyaratan regulasi dan legislatif yang berlaku di area tempat perusahaan Anda beroperasi karena sangat sulit mengelola kepatuhan dan risiko tanpa daftar ini.  

• Operasi perusahaan datang dengan sejumlah besar tugas kepatuhan, baik di tingkat nasional maupun internasional.  

• Sangat penting untuk mengidentifikasi undang-undang dan instrumen legislatif lainnya yang mengenakan kewajiban kepatuhan guna memastikan kepatuhan terhadap semua persyaratan.  

Langkah 2: Nilai keadaan saat ini dan identifikasi kesenjangan 

• Langkah kedua adalah memeriksa situasi saat ini, seperti sumber daya apa yang tersedia, kontrol apa yang ada, dan apakah ada komitmen atau tugas untuk melapor kepada regulator secara teratur.  

• Tetra Consultants akan mengumpulkan semua sistem, proses, dan dokumentasi yang ada serta menilai apakah mereka masih relevan atau perlu diperbarui.  

• Singkatnya, organisasi harus melakukan audit atau tinjauan jaminan.  

Langkah 3: Kembangkan sistem dan proses 

• Kami melanjutkan ke langkah berikutnya setelah melakukan jaminan awal dan audit, yaitu menetapkan sistem dan proses untuk mengisi kesenjangan.  

• Tetra Consultants akan membuat mekanisme untuk: 

• Pelaporan pelanggaran kepatuhan.  

• Masalah ketidakpatuhan internal.  

• Manajemen insiden.  

Mencari Dukungan Kepatuhan Regulasi?

• Tetra Consultants akan menjadi solusi terpadu Anda yang menyediakan layanan konsultasi kepatuhan regulasi sehubungan dengan semua potensi risiko aktivitas anti-pencucian uang dan terorisme kejahatan keuangan bagi bisnis Anda.  

• Dengan mentalitas lean-and-mean kami, Anda dapat mengandalkan tim ahli kami untuk memberi Anda pengalaman yang mulus selama seluruh proses penugasan.  

• Tetra Consultants membantu perusahaan dengan: 

• Penyelesaian kesenjangan dan kekurangan yang terampil serta efektif untuk program kepatuhan regulasi mereka.  

• Menyediakan solusi perbaikan uji tuntas untuk membantu klien dengan perubahan undang-undang dan/atau kebijakan internal perusahaan.  

• Menyediakan layanan perbaikan transaksional dalam kasus di mana pelanggan perlu menilai kinerja internal dan kepatuhan melalui tim kepatuhan kami yang berdedikasi.  

• Tetra Consultants adalah firma konsultan internasional yang mengkhususkan diri dalam pendirian bisnis global dan mengamankan berbagai lisensi keuangan offshore di seluruh dunia.  

• Selama penugasan penyediaan dukungan kepatuhan regulasi, tim konsultan kami yang berdedikasi dapat secara tambahan memberikan bantuan sehubungan dengan layanan pembukaan rekening bank perusahaan di yurisdiksi yang disukai oleh klien untuk memastikan kelancaran operasional bisnis dan bebas dari potensi bahaya.  

Cari Tahu Lebih Lanjut!

• Hubungi kami untuk mengetahui lebih lanjut tentang layanan konsultasi kepatuhan regulasi kami.  

• Tim ahli kami akan membalas dalam waktu 24 jam.