合规解决方案

特加商务咨询通过提供合规咨询服务来协助我们的国际客户。我们为公司提供熟练且有效的差距和缺陷解决方案,以解决其监管合规计划以及尽职调查补救解决方案的咨询,以帮助我们的客户更改法律和/或内部公司政策。特加商务咨询确保您的公司符合国际法规,因此您可以合法地开展业务。






    特加商务咨询提供的合规咨询服务

    特加商务咨询的监管合规咨询服务可帮助企业适应不断变化的监管环境。特加商务咨询的合规专业人员在提供监管合规咨询服务的典型过程中提供三个层面的支持:

    • 目标和策略——帮助组织预测和适应监管变化。
    • 卓越运营——在反洗钱和金融恐怖主义带来的合规性和风险之间取得具有成本效益的平衡。
    • 补救——为监管执法提供补救解决方案。

    我们自愿提供专门的监管合规咨询服务,在合规专家团队参与的整个过程中,根据案例提供先进的研究和思想领导力。

    特加商务咨询的团队拥有跨学科的深厚技术知识和技能,使他们能够客观地评估每种情况,识别其独特的机遇和挑战,并制定战略以尽可能快速有效地应对这些机遇和挑战。特加商务咨询使用根据适用行业标准精心设计、并与主管部门合作的风险方法和工具,为客户提供前沿思维和最佳实践。

    特加商务咨询提供的监管合规咨询解决方案的分支机构

    特加商务咨询的风险和监管合规服务可帮助组织有效地驾驭业务风险和机遇——从战略、声誉和财务风险到运营、网络和监管风险——以获得竞争优势。

    我们运用我们在持续业务运营和企业生命周期事件中的经验,帮助客户变得更强大、更有弹性。我们市场领先的团队帮助客户接受复杂性以提高绩效、通过创新颠覆并在其行业中处于领先地位。

    合规解决方案

    我们广泛的法律合规和风险管理解决方案可提供以下服务:

    反洗钱服务

    • 反洗钱合规只是企业和组织必须实施的标准协议,以避免、识别和报告在开展业务时可能出现的可疑洗钱活动。反洗钱合规措施旨在劝阻和禁止潜在违规者参与洗钱欺诈或犯罪活动。但是,如果流程符合反洗钱预防程序提供的标准,则该风险将降至零。
    • 导致机器学习失败的违规行为可能会带来重大的声誉风险,可能会危及与合法客户和供应商的关系,并危及银行安排或营业执照的可用性。
    • 合规程序提出了两个主要挑战,即它们的制定和解释,以及它们在公司或机构的日常运营中的实施。因此,将其实施和管理委托给经验丰富的专家是确保您满足反洗钱合规标准同时充分利用其能力和优势的最佳方法。
    • 特加商务咨询在为国际客户提供有关反洗钱交易潜在风险的监管合规咨询解决方案方面拥有丰富的经验。通过创建、实施、升级和测试AML计划,我们可以帮助您的公司降低其洗钱风险并提高其满足有效流程和控制的监管标准的能力。当出现相关的合规问题时,我们通常会提供服务来应对和补救。
    • 凭借广泛的专业知识和全球反洗钱专业人员网络,我们精通监管标准和期望,以及客户面临的挑战和困难。我们提供广泛的服务来帮助您满足不同司法管辖区的反洗钱标准。

    我们为降低AML风险而提供的一系列合规咨询服务包括

    反洗钱政策和程序:

    • AML/CFT立法的主要标准之一是组织制定了AML/CFT政策。该政策应概述企业内部各个部门的所有内部AML/CFT规则和程序。它还应该更新并与公司面临的风险相称,即基于风险的战略。
    • 特加商务咨询可以协助创建或制定针对您公司的特定需求进行个性化的定制政策,同时遵守反洗钱指令和当地标准。我们还可以帮助那些目前已制定政策但希望确保其合规且最佳的公司进行政策更新和审查。

    客户尽职调查(CDD)和KYC检查

    • 为遵守反洗钱要求,使用基于风险的方法来评估与消费者和第三方开展业务的危害。特加商务咨询反洗钱合规专家提供了大量基于风险的筛查、监控和尽职调查解决方案。
    • 我们提供与所涉风险水平相称的量身定制的解决方案,例如制定政策、程序和控制措施,以识别和报告洗钱、客户入职、风险评分、制裁以及负面新闻筛选、监控和公开-来源公共记录研究并加强对高风险账户的尽职调查。

    反洗钱合规咨询服务

    • 如果您计划设立金融机构或已经拥有金融机构,您可能会面临需要外部专家提供法律和合规见解的情况。
    • 我们的反洗钱合规专家将能够全面了解您所处的情况并提供反洗钱合规咨询服务。

    外包技术人员

    • 我们在反洗钱合规解决方案方面的监管合规咨询服务还包括任命一名反洗钱合规官(“AMLCO”)来监督与任命他们的基金或注册实体相关的AML/CFT/CPF要求的应用,以及就反洗钱条例而言,充当与监管机构的联络点。此外,我们可以提供一名洗钱报告官(“MLRO”)和一名副MLRO(“DMLRO”),以接收、审查和提交可疑活动报告(“SAR”)。
    • 我们的实践架构配备了工具,可以定期监控和了解围绕AML领域不断变化的要求,并向我们的领域专家提供相关培训、工作计划和信息,以便他们能够帮助客户保持领先于新出现的问题。

    为员工提供反洗钱培训,以促进知识和能力建设

    • 我们为高级和中级管理人员提供反洗钱意识/培训计划。这包括针对每个组织的文化和产品基础量身定制的全面计划,以教授和提高工人对关键AML问题的认识。

    协助监管合规和进一步的请求

    • 您可能会遇到需要快速行动以提供有效解决方案的监管法规。这些可能是监管机构的反馈请求或主题评估的结果;监管报告的最后期限紧迫,或明确要求提供信息。
    • 我们的团队将帮助您解决监管机构以及可能与AML/CFT相关的其他各方提出的任何具体问题,其中包括在起草对监管机构的技术回应方面提供额外支持,协助选择远程入职工具;针对特定供应商的尽职调查信息汇编客户;并根据实体的特定请求定制内部程序。

    金融犯罪咨询服务

    • 金融欺诈和监管执法的范围都在扩大。因此,制定有效的政策、程序和内部控制以及遵守法律要求对于预防、发现、应对和纠正欺诈、浪费、滥用和不当行为至关重要。
    • 随着监管机构制定更严格的金融交易法律并加大执法力度,公司的合规义务变得更加复杂。然而,随着违规罚款的严重性越来越高,现在必须优先考虑的不仅是纠正措施的费用,还要加强程序和操作控制,以帮助防止未来发生类似风险。
    • 特加商务咨询的CFT专家将通过制定和改进包括合规框架、运营控制和效率以及治理要求在内的实体的全球合规计划来正面解决这些问题。
    • 我们提供全方位的金融合规咨询服务,以满足当今的金融犯罪风险合规要求,同时还提供适应和发展以应对不断变化的非法融资威胁和监管环境的解决方案。

    我们为打击金融犯罪而提供的针对金融欺诈和恐怖主义的广泛监管合规咨询服务包括:

    筛选

    • 特加商务咨询会进行彻底的身份验证检查,从而降低欺诈、违反合规法律和处理脏钱的风险。
    • 我们使用我们严格的筛选程序(政治公众人物)搜索与洗钱、恐怖主义、金融欺诈、武器扩散、贩毒或政治公众人物有关的已知或可疑实体和个人。

    加强尽职调查

    • 我们通过使用分析为全球客户提供增强的尽职调查(EDD),其中包括用于检测诉讼、不利命令和其他可能危害的负面媒体筛选工作。
    • 特加商务咨询执行制裁筛选,这带来了一些好处,例如更短的时间来加强尽职调查、更快和更明智的决策、更快地识别与公司、管理团队和其他关联公司相关的关键风险,以及更快的交易处理和警报监控。

    预防和检测

    • 通过实施有效的运营控制来减少金融犯罪事件并识别早期问题和风险。重点是使用集成技术平台和高级分析进行企业欺诈和滥用管理。

    监控和测试现有的金融犯罪系统

    • 特加商务咨询评估金融犯罪系统和政策,以确保其高效并定制系统以应对不断变化的内部和外部威胁。

    易受攻击的事务监控

    • 特加商务咨询检测异常情况并识别表明洗钱的模式,并检测和预防可疑活动

    交易调查和链接分析

    • 我们检测实体级关联并研究不同关联账户串通洗钱活动的行为。我们跟踪的一些联系包括:
    • 关联客户:识别跨业务线的同一客户拥有的ID。
    • 关联账户:跟踪拥有多个不同名称账户的客户。
    • 关联交易:跟踪与一组封闭实体相关联的交易,其执行目的是明确将资金转入目的地账户。
    • 链接访问:跟踪通过常见网络基础设施发生的交易。

    遵守CFT法规

    • 特加商务咨询通过实施治理结构和金融犯罪战略,确保公司按照相关当局的要求行事。

    定制的调查程序

    • 特加商务咨询将根据您实体的交易范围和业务需求制定调查程序。

    反贿赂和反腐败服务

    • 发现贿赂或腐败等欺诈活动可能对公司的财务、外部声誉以及与政府实体开展业务的能力造成毁灭性打击。但它也经常涉及不同程度的监管和法律审查,这会带来大量成本,并对组织的日常运营和长期业务战略产生负面影响。
    • 如果您的公司面临这些挑战,请向特加商务咨询寻求经验丰富的反贿赂和反腐败支持。我们拥有一支专业团队,他们运用他们的调查、数据分析、数字取证和内部控制技能来例行处理国际调查。

    根据我们的监管合规咨询包,我们在全球腐败调查的每个阶段提供广泛的专家支持,其中包括:

    评估和改进现有系统

    • 特加商务咨询将评估您当前的反贿赂和反腐败框架,以根据适用的法律和法规找出差距并优先处理高风险业务。此外,我们将对政策和程序的变更和改进提出建议。

    建立治理体系

    • 特加商务咨询将创建和实施符合行业最佳实践的治理和合规系统。

    减少贿赂和腐败的基于风险的方法

    • 特加商务咨询将确保对涉嫌腐败风险的业务运营进行分析风险评估,并对此类暴行风险很大的业务交易进行会计和审计检查。

    背景验证检查

    • 特加商务咨询将从公开来源获取相关数据,审查有益的关系,并将结果与从其他地方收集的数据和证据进行总结,以形成事实模式。
    • 为关键利益相关者生成一份报告,解释谁、什么、在哪里、何时、如何以及为什么基于我们的调查过程。

    加强反腐败合规计划

    • 特加商务咨询将识别控制缺陷以及改进反腐败合规计划和财务报告内部控制的方法。

    与内部团队合作

    • 特加商务咨询将确保提供信息以协助外部法律顾问制定最佳案例战略并制定危机沟通系统战略和战略实施计划。

    外包合适的人员

    • 特加商务咨询将承担任命合规官的任务,该官将负责制定和实施反贿赂和反腐败政策,并为合规职能部门提供所有必需的资源。

    制定有效的内部系统

    • 特加商务咨询擅长制定内部政策和程序,例如行为准则和特殊的反腐败方法,并将它们整合到运营中。将包括举报热线和审查和调查指控的技术。
    • 特加商务咨询将确保定期监控反贿赂和反腐败流程的效率。
    • 对员工和交易对手进行尽职调查,以识别利益冲突并防范合规风险。

    监管合规计划开发和增强

    • 特加商务咨询设计符合您业务方式的法律合规和风险管理计划。我们的目标是确保每位员工都了解他或她的合规义务,这是他或她工作的一部分,并且受过教育、授权、热情并为能为您工作而感到自豪。
    • 我们完整的监管合规咨询服务包括风险评估,以确定贵公司的合规风险并确定其优先顺序,创建解决风险的工具(通常是员工教育和业务控制的组合),开发员工沟通材料,例如代码特定主题的道德和政策、培训计划的制定、风险领域与员工职责的一致性、匿名报告系统的建立、合规激励机制的创建以及合规系统的评估。
    • 我们的监管合规咨询专家还将考虑与您组织的员工偏离遵循标准协议或违反受监管的流程承诺相关的潜在风险。
    • 此外,我们的监管合规咨询服务范围将扩展到影响组织的潜在网络风险、处理污染的环境合规风险以及组织运营可能造成的环境损害。
    • 除了开发管理组织员工的法律合规解决方案之外,我们还确保组织遵守监管健康和工作场所协议。例如,在美国,许多此类法律由联邦机构执行,例如职业安全与健康管理局 (OSHA) 和美国食品和药物管理局 (FDA)。在欧洲,同等监管机构被称为欧洲工作安全与健康机构(EU-OSHA)和欧洲药品管理局(EMA)。

    我们为您制定合规计划的服务包括:

    • 创建公司合规政策以解决关键风险领域,具有共同的外观和易于理解的特点。
    • 我们可以帮助您制定培训和沟通计划,旨在提供与工作职责相一致的合规知识。
    • 在适当的情况下,我们可以与您合作制定业务控制措施,以减少违规的可能性。
    • 我们可以根据适用的已发布标准检查您当前的计划,例如州规则、特定国家/地区的指南、
    • 我们可以就第三方可能造成的风险审查您的合规计划。

    无论组织在哪里遵守AML/CFT,准确了解他们今天所处的位置有助于确定正确的前进道路应该是什么。

    合规审查

    • 通过合规审查,我们的团队可以更深入地了解一个组织。我们更深入地研究已经到位的审计证据,正在执行的业务流程,网络图,范围和评估边界等。合规审查旨在带来有关合规基础设施和内部控制的更详细信息,它可以为他们提供一条现实的、最实惠的完成和管理该计划的途径。

    模拟考试和差距分析

    • 特加商务咨询准备模拟考试或差距分析,让您为最终的考试现实做好准备。我们将识别您的合规计划中的监管风险和潜在弱点。通过文件请求和面对面采访,我们会带您完成检查过程,让您在接到电话时做好应对监管审查的准备,同时避免不必要的恐慌和对您的业务造成干扰。

    合规培训和教育

    • 合规培训是一种确保员工了解政策、程序和行动的方法,以帮助预防和发现可能导致违反法律和法规的问题。合规培训可以帮助您节省时间、金钱和声誉。企业合规性使您的公司能够在当今复杂且快速变化的监管环境中有效、可靠地运营。
    • 接受合规和道德培训的员工学习如何保持合规和遵守规则。它帮助他们识别和报告他们遇到的任何违规行为。他们还可以帮助在潜在的合规问题成为问题之前发现它们,即使这意味着帮助他们的同事避免问题。
    • 通过确保每个人都负责,所有这些都有助于组织的合规性。当每个人都了解需求和期望时,组织才能发挥最佳作用。
    • 特加商务咨询通过深入研究公司的目标和宗旨,在合规培训方面更进一步。然后,为了鼓励您的员工了解公司政策和程序如何以及为何适用于他们个人,我们努力确保您的合规培训符合您的工作场所文化。

    我们的合规培训和教育服务包括:

    • 评估您当前的合规培训计划,了解需要进行哪些更改才能优化能力、保留和参与的时间。
    • 与您的团队合作,确定学习者行为与预期结果之间是否存在差异。
    • 建议针对特定员工角色、公司文化和业务目标量身定制的合规培训解决方案。
    • 为了满足您的学习者并实现您的业务目标,请使用以人为本的设计。
    • 要将您的学习经验与您的业务战略同步,请找到合适的技术。

    AML/CFT内部和外部审计服务

    • 必须设计和维护有关洗钱和金融恐怖主义的内部控制,这对企业来说既重要又困难。反洗钱合规是一个难以监督的领域,因为它需要专业的技术知识。同时,监管机构以及其他利益相关者(例如贷方)希望内部程序至少每年进行一次审计,并且通常会更加重视在组织外部工作的专业独立团队。
    • 特加商务咨询独立或与您组织的内部审计团队合作,针对AML程序的遵守情况执行基于常规保证的内部审计任务。我们还可以协助进行内部控制咨询。我们将协助您建立和维护适合您特定需求的内部控制。这需要进行初步努力,以确保适当的控制措施到位。

    起草合规框架

    • 合规框架是系统、程序和文档的集合,概述了组织对遵守适用法律的承诺,例如立法要求、行业法规、组织标准以及良好公司治理、最佳实践、道德和客户期望的指导方针。建立合规框架的目的是确保公司始终合规,并妥善管理、记录和跟踪事件和违规行为。

    在特加商务咨询的协助下起草合规框架所涉及的综合步骤:

    第1步:确定所有监管和立法要求

    • 在此阶段,我们将编制一份贵公司经营所在地区的所有适用法规和立法要求的清单,因为如果没有此清单,管理合规性和风险将极其困难。
    • 公司运营伴随着大量的合规职责,无论是在国家层面还是在国际层面。确定施加合规义务的立法和其他立法文书至关重要,以确保遵守所有要求。

    第2步:评估当前状态并找出差距

    • 第二步是检查当前情况——有哪些资源可用,有哪些控制措施,以及是否有任何现有的承诺或职责需要定期向监管机构报告。
    • 特加商务咨询将收集所有现有系统、流程和文档,并评估它们是否仍然相关或需要更新。简而言之,组织应进行审计或保证审查。

    第3步:开发系统和流程

    • 在进行初步保证和审计后,我们继续进行下一步,这一切都是关于建立系统和流程来填补空白。
    • 特加商务咨询将为合规违规报告、内部不合规问题和事件管理创建机制。

    寻找合规支持?

    • 特加商务咨询将成为您的一站式解决方案,就反洗钱活动和金融犯罪恐怖主义对您的业务造成的所有潜在风险提供合规咨询服务。凭借我们精益求精的心态,您可以依靠我们的专家团队在整个参与过程中为您提供无缝体验。
    • 特加商务咨询协助公司以熟练和有效的方式解决其监管合规计划的差距和缺陷。我们提供尽职调查补救解决方案,以帮助我们的客户更改法律和/或内部公司政策。我们专门的合规团队还在客户需要评估内部绩效和合规性的情况下提供交易补救服务。
    • 特加商务咨询是一家国际咨询公司,专门从事全球业务设置并在全球范围内获得各种 离岸金融牌照 。在提供监管合规支持的过程中,我们的专业顾问团队还可以在客户首选的司法管辖区提供有关 企业银行开户 服务的帮助,以确保其业务的顺利运营和不受任何潜在损害。

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