Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain

Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain

• Untuk memperjelas apa sebenarnya mata uang kripto itu, tim ahli perizinan kami telah mendefinisikan mata uang kripto sebagai jenis uang digital yang menggunakan teknologi blockchain untuk menyederhanakan pembuatan dan pertukaran unit baru.  

• Mata uang digital adalah bentuk uang terdesentralisasi, yang berarti bebas dari pengaruh pihak ketiga dan tidak dapat didistribusikan atau dikendalikan oleh pemerintah atau otoritas pusat lainnya.  

• Ironisnya, blockchain adalah kumpulan “blok” yang menyimpan data transaksi.  

• Blockchain adalah basis data yang terdiri dari serangkaian entri yang dikenal sebagai blok.  

• Blockchain memiliki properti unik di mana setiap upaya untuk mengubah salah satu entrinya akan mengubah seluruh rantai secara keseluruhan.  

• Di Bahrain, Bank Sentral Bahrain (CBB) telah mengumumkan undang-undang ekstensif untuk mengawasi dan memberikan lisensi bagi ‘Layanan aset kripto yang diatur’ sejalan dengan ambisinya untuk menjadi pusat FinTech teratas di kawasan ini.  

• Volume 6 dari Buku Peraturan CBB yang mengawasi pasar modal mencakup rezim peraturan untuk hal tersebut.  

• Sejak pembentukan regulatory sandbox (kotak pasir regulasi), sejumlah entitas yang terkait dengan mata uang kripto telah memanfaatkan kesempatan tersebut dan bergabung ke dalam kotak pasir, bekerja sama dengan CBB untuk mengevaluasi dan menyempurnakan produk, layanan, dan sistem inovatif secara teknologi dalam ruang simulasi yang diatur tanpa langsung terbebani oleh prasyarat regulasi dan keuangan biasa yang biasanya berlaku untuk entitas semacam itu.  

Apa saja keuntungan mendapatkan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Memperoleh lisensi penyedia layanan aset kripto di Bahrain dapat memberikan beberapa keuntungan, termasuk: 

• Legitimasi dan kredibilitas: Memperoleh lisensi dari otoritas pengatur terkemuka seperti Bank Sentral Bahrain (CBB) dapat meningkatkan kredibilitas penyedia layanan aset kripto (CASP) dan memberi sinyal kepada calon klien serta investor bahwa perusahaan beroperasi di lingkungan yang diatur dan aman.  

• Akses ke pasar yang diatur: Bahrain memosisikan dirinya sebagai pusat teknologi finansial (fintech) dan aset kripto di Timur Tengah, dan memperoleh lisensi CASP dapat memberikan akses ke pasar yang berkembang pesat dan diatur.  

• Peluang bisnis: Dengan lisensi CASP, sebuah perusahaan dapat menawarkan berbagai layanan terkait kripto, termasuk layanan perdagangan, kustodian, dan pertukaran, yang dapat memberikan peluang bisnis baru serta sumber pendapatan bagi perusahaan.  

• Langkah-langkah keamanan yang ditingkatkan: CBB memiliki persyaratan khusus untuk CASP terkait keamanan siber, anti pencucian uang (APU), dan pencegahan pendanaan terorisme (PPT), yang dapat meningkatkan keamanan transaksi aset kripto bagi pelanggan.  

• Keunggulan kompetitif: Memperoleh lisensi CASP dapat memberikan keunggulan kompetitif bagi perusahaan dibandingkan penyedia layanan aset kripto lain yang tidak berlisensi, terutama di pasar di mana peraturan menjadi semakin penting.  

Siapa otoritas pengatur dan penerbit Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Otoritas pengatur dan penerbit lisensi penyedia layanan aset kripto (CASP) Bahrain adalah Bank Sentral Bahrain (CBB). CBB adalah otoritas pengatur utama yang bertanggung jawab mengawasi dan mengatur lembaga keuangan di Bahrain, termasuk lembaga yang menyediakan layanan aset kripto.  

• CBB memperkenalkan peraturan untuk penyedia layanan aset kripto pada tahun 2019, yang menetapkan kerangka kerja peraturan untuk perizinan dan pengawasan penyedia tersebut. Peraturan ini mencakup berbagai kegiatan, termasuk layanan pertukaran aset kripto, layanan dompet (wallet), dan kegiatan terkait lainnya.  

• Untuk mendapatkan lisensi CASP Bahrain, pemohon harus mengajukan permohonan ke CBB dan memenuhi berbagai persyaratan terkait permodalan, tata kelola, manajemen risiko, dan kepatuhan. CBB juga akan menilai kemampuan pemohon untuk beroperasi secara aman dan sehat serta akan melakukan tinjauan menyeluruh terhadap rencana bisnis pemohon, laporan keuangan, dan informasi relevan lainnya.  

• Setelah CBB menyetujui permohonan tersebut, pemegang lisensi diwajibkan untuk mematuhi persyaratan peraturan yang sedang berjalan, termasuk kewajiban pelaporan dan pengungkapan, serta tunduk pada tinjauan berkala dan inspeksi oleh CBB. Secara keseluruhan, CBB adalah otoritas pengatur dan penerbit utama untuk lisensi CASP Bahrain serta memainkan peran kunci dalam memastikan keselamatan dan kesehatan industri aset kripto di Bahrain.  

Apa saja peraturan yang mengatur Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Sejalan dengan tujuannya untuk menjadi pusat Blockchain terkemuka di kawasan ini, Bank Sentral Bahrain (CBB) menyatakan pada tahun 2019 bahwa mereka akan membentuk kerangka kerja hukum untuk mengawasi dan mengelola “Layanan aset kripto yang diatur” di Bahrain. Kerangka kerja peraturan ini saat ini menjadi bagian dari Volume 6 Buku Peraturan CBB, yang mengatur pasar keuangan.  

• Aturan Aset Kripto CBB mencakup peraturan untuk perizinan layanan aset kripto, tata kelola, modal minimum, lingkungan pengendalian, manajemen risiko, APU/PPT, standar perilaku perusahaan, pencegahan benturan kepentingan, pelaporan, dan keamanan siber.  

• Selain itu, aturan ini menangani persyaratan pengawasan dan penegakan hukum bagi operator platform yang bertindak sebagai prinsipal, agen, manajer portofolio, penasihat, dan kustodian di dalam atau dari Kerajaan Bahrain.  

Definisi Kunci Berdasarkan Buku Pegangan CBB Volume 6 tentang Pasar Modal

• Istilah “aset kripto” mengacu pada aset virtual atau digital (juga dikenal sebagai “token”) yang beroperasi pada jaringan blockchain dan dienkripsi.  

• Token juga dapat dibagi menjadi token aset (klaim utang atau ekuitas pada penerbit), token utilitas (untuk aplikasi khusus), token pembayaran/pertukaran (mata uang kripto), dan token hibrida (fitur gabungan dari token-token yang disebutkan di atas).  

• Sesuai dengan ketentuan tersebut, token pembayaran (atau mata uang kripto) yang telah disetujui oleh CBB untuk digunakan oleh pemegang lisensi layanan aset kripto guna menjalankan layanan aset kripto yang diatur telah diklasifikasikan sebagai aset kripto yang diterima (accepted crypto-asset).  

Layanan Aset Kripto yang Diatur 

• Layanan aset kripto yang diatur mencakup salah satu dari kegiatan berikut, secara terpisah maupun kombinasi:  

• Penerimaan dan Transmisi Pesanan: Ini melibatkan penerimaan pesanan untuk membeli, menjual, atau menukar satu atau lebih aset kripto yang diterima dari klien dan meneruskan pesanan tersebut ke pihak ketiga untuk dieksekusi.  

• Mengeksekusi pesanan atas nama klien: Berarti bertindak untuk mengamankan perjanjian pembelian dan/atau penjualan atas satu atau lebih aset kripto yang diakui.  

• Berdagang untuk kepentingan sendiri: Melakukan perdagangan menggunakan dana sendiri untuk menyelesaikan transaksi yang melibatkan satu atau lebih aset kripto yang diakui.  

• Manajemen Portofolio: Mengelola atau menawarkan untuk mengelola aset kripto yang diterima milik klien dengan cara yang memberi licensee (pemegang lisensi) opsi untuk mengelola atau menyetujui pengelolaan aset kripto yang diterima tersebut guna berinvestasi dalam satu atau lebih aset kripto yang diterima atas kebijaksanaan mereka.  

• Kustodian Aset Kripto: Mengamankan, menyimpan, memelihara, mempertahankan hak asuh, atau membuat pengaturan untuk aset kripto yang diterima atas nama pelanggan.  

• Nasihat Investasi: Memberikan saran pribadi mengenai satu atau lebih transaksi yang melibatkan satu atau lebih aset kripto yang diakui kepada individu yang bertindak sebagai investor, calon investor, atau agen bagi individu tersebut.  

• Pertukaran aset kripto: Yaitu bursa berlisensi CBB yang beroperasi di Bahrain di mana aset kripto yang disetujui diperdagangkan, dikonversi, atau ditukarkan sesuai dengan aturan bursa.  

• Pemasaran: Setiap promosi, penawaran, pengumuman, iklan, siaran, atau bentuk komunikasi lain yang digunakan untuk mendorong pembelian, pertukaran, atau perolehan layanan keuangan sebagaiimbalan atas uang atau manfaat lain.  

• Seseorang atau lembaga yang telah diberikan izin oleh CBB untuk melakukan layanan aset kripto yang diatur di Bahrain dikenal sebagai pemegang lisensi layanan aset kripto (crypto-asset service licensee).  

Apa saja kategori Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Entitas pemohon yang bermaksud mengoperasikan layanan mata uang kripto yang diatur harus mendapatkan lisensi penyedia layanan aset kripto Bahrain dari CBB. Untuk berpartisipasi dan melayani divisi mata uang kripto, entitas tersebut diwajibkan untuk mengajukan permohonan ke CBB di bawah salah satu dari empat kategori yang tercantum di bawah ini:  

• Kategori 1: Penerimaan dan transmisi pesanan serta penyediaan nasihat investasi.  

• Kategori 2: Perdagangan aset kripto yang diterima sebagai agen, manajemen portofolio, layanan kustodian aset kripto, serta penyediaan nasihat investasi.  

• Kategori 3: Perdagangan aset kripto yang diterima sebagai agen, perdagangan aset kripto yang diterima sebagai prinsipal, manajemen portofolio, penyimpanan kustodian aset kripto, serta penyediaan nasihat investasi.  

• Kategori 4: Mengoperasikan bursa aset kripto berlisensi dan layanan kustodian aset kripto.  

Apa saja persyaratan regulasi untuk mendapatkan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

1. Entitas Hukum Bahrain 

• Agar dapat dilisensikan sebagai pemegang lisensi layanan aset kripto, pemohon harus berupa:  

• Perusahaan perseroan terbatas publik Bahrain (Bahraini joint stock company), atau  

• Cabang di Bahrain dari bisnis asing yang telah didirikan secara sah berdasarkan hukum negara asalnya.  

• Panduan ini juga memungkinkan individu dan/atau bisnis yang berurusan dengan aset kripto dan berbasis di negara asing untuk mengajukan permohonan lisensi dan menjalankan bisnis di Bahrain sebagai “Pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri” (Overseas crypto-asset service licensees). Permohonan pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri untuk membuka cabang akan memudahkan CBB menyelidiki pemegang saham, struktur manajemen, situasi keuangan, operasional, dan peraturan pemegang lisensi (di negara asalnya) yang mengontrol aktivitas terkait kripto mereka.  

• Kemungkinan bagi pemohon untuk memilih perwakilan atau firma konsultan profesional untuk menyiapkan dan mengajukan permohonan atas nama mereka adalah komponen penting dari proses perizinan. Tim ahli perizinan memiliki pengalaman bertahun-tahun dalam proses pengajuan lisensi mata uang kripto di yurisdiksi termasuk Bahrain untuk memandu Anda secara akurat melalui persyaratan dan sistem perizinan.  

2. Persyaratan Modal 

• Semua pemegang lisensi layanan aset kripto di Bahrain harus mempertahankan persyaratan modal minimum yang bervariasi sesuai dengan kategori perizinan (seperti yang ditentukan di atas):  

Kategori Perizinan	Modal Minimum (BHD)
Kategori 1	25.000
Kategori 2	100.000
Kategori 3	200.000
Kategori 4	300.000

• CBB dapat, atas kebijakannya, mewajibkan pemegang lisensi untuk memiliki modal tambahan dalam jumlah dan bentuk yang ditentukan jika dianggap perlu untuk memastikan integritas finansial dari operasi pemegang lisensi.  

• Pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri juga harus menghitung persyaratan modal minimumnya sesuai dengan aturan yang akan berlaku jika mereka adalah perusahaan perseroan terbatas publik Bahrain.  

3. Posisi Pengendali 

• Orang yang mengambil alih ‘fungsi yang dikendalikan’ (controlled functions) dalam pemegang lisensi layanan aset kripto yang diatur oleh CBB memerlukan persetujuan tertulis dari CBB.  

• ‘Fungsi yang dikendalikan’ meliputi:  
  • Direktur;  
  • Chief Executive atau General Manager;  
  • Kepala fungsi (Head of functions);  
  • Chief Information Security Officer;  
  • Pejabat Kepatuhan (Compliance Officer); dan  
  • Pejabat Pelaporan Pencucian Uang (Money Laundering Reporting Officer).  

• Untuk pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri, persetujuan sebelumnya dari CBB diperlukan untuk manajer cabang (atau yang setara) di Bahrain sebagai tambahan dari ‘fungsi yang dikendalikan’ yang dijelaskan di atas.  

• Pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri harus mempertahankan kehadiran manajemen lokal, memiliki tempat usaha di Bahrain, dan diwajibkan untuk meminta persetujuan CBB jika beberapa personelnya yang menjalankan ‘fungsi yang dikendalikan’ tidak tinggal di Bahrain. Layanan ini dapat dibantu dengan penyediaan layanan direktur nominator serta layanan yang berkaitan dengan posisi pejabat kepatuhan lokal dan pejabat pelaporan pencucian uang.  

• Peraturan Bank Sentral Bahrain tidak secara eksplisit mengharuskan orang yang memegang kendali dari penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk menjadi penduduk Bahrain. Namun, peraturan tersebut memang mengharuskan agar penyedia layanan dikelola dan dioperasikan oleh individu yang kompeten serta memiliki pengetahuan dan pengalaman yang relevan dalam mengelola penyedia layanan aset kripto.  

• Dalam praktiknya, Bank Sentral Bahrain dapat mempertimbangkan status tempat tinggal (residency status) dari orang yang memegang kendali dan anggota tim manajemen ketika menilai kemampuan perusahaan untuk mematuhi persyaratan peraturan, termasuk peraturan anti pencucian uang (APU) dan pencegahan pendanaan terorisme (PPT). Bank Sentral Bahrain juga dapat mempertimbangkan status tempat tinggal individu dalam konteks risiko operasional, seperti kemampuan otoritas pengatur untuk melaksanakan pengawasan dan mengambil tindakan penegakan hukum.  

4. Aset Kripto yang Diterima 

• CBB akan mengizinkan pemegang lisensi layanan aset kripto (termasuk pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri) untuk melakukan layanan hanya untuk aset kripto yang disetujui sesuai dengan Aturan. CBB akan mempertimbangkan sejumlah pertimbangan sebelum melakukan prapersetujuan atas aset kripto, termasuk:  
  • Sistem dan kontrol keamanan siber, anti pencucian uang, serta pemberantasan pendanaan terorisme dari pihak penerbit;  
  • Keahlian teknologi, catatan jejak (track record), dan reputasi penerbit;  
  • Ketersediaan solusi dompet perangkat keras (hardware wallet) multi-tanda tangan yang dapat diandalkan untuk aset tersebut;  

• Protokol dan infrastruktur pendukung teknologi blockchain (yaitu apakah ini merupakan blockchain terpisah dengan sistem arsitektur dan jaringan baru atau memanfaatkan blockchain yang sudah ada untuk sinergi dan efek jaringan).  

• Selain faktor-faktor yang tercantum di atas, CBB akan mempertimbangkan keamanan, ketertelusuran/pemantauan, mekanisme penyelesaian, distribusi geografis, konektivitas, permintaan/volatilitas pasar, jenis buku besar terdistribusi (distributed ledger) yang digunakan, kumpulan konsensus yang relevan dari buku besar terdistribusi, inovasi, dan penerapan/fungsionalitas praktis, serta apakah aset kripto telah diperdagangkan di pasar Dark-net manapun.  

• Pemohon yang mengajukan lisensi penyedia layanan aset kripto Bahrain harus memberikan informasi tentang setiap aset kripto yang akan digunakan untuk layanan aset kripto yang diatur. Sebagai bagian dari prosedur permohonan resmi, penggunaan aset kripto ini harus disetujui.  

5. Investor yang Memenuhi Syarat 

• Pemegang lisensi layanan aset kripto dapat melakukan transaksi dengan/atas nama orang/lembaga hanya setelah mereka terdaftar sebagai klien. Investor yang memenuhi syarat (atau calon klien) harus berupa entitas hukum yang didirikan secara sah di Bahrain (atau sesuai dengan hukum yurisdiksi asal), atau orang perorangan yang berusia di atas 21 tahun.  

• Layanan aset kripto yang diatur dapat dilakukan hanya jika lisensi aset kripto dan klien mereka (yaitu investor) menandatangani perjanjian yang menetapkan (antara aspek lainnya):  
  • Nama dan alamat pemegang lisensi layanan aset kripto atau perusahaan induk (dalam hal pemegang lisensi layanan aset kripto luar negeri);  
  • Status regulasi pemegang lisensi layanan aset kripto;  
  • Ketentuan untuk membuat, mengakhiri, dan mengubah perjanjian klien;  
  • Rincian biaya, pengeluaran, dan biaya lainnya serta dasar di mana biaya tersebut akan dibebankan;  
  • Rincian layanan dan produk yang akan disediakan oleh pemegang lisensi layanan aset kripto;  
  • Rincian benturan kepentingan (conflict of interests);  
  • Ketentuan untuk prosedur penanganan keluhan dan/atau prosedur penyelesaian sengketa; dan pengungkapan risiko aset kripto (sebagaimana diamanatkan oleh CBB di bawah Peraturan ini).  

6. Persyaratan Lainnya 

• Aturan tersebut juga menetapkan peraturan yang berkaitan dengan cakupan ganti rugi profesional, standar teknologi, persyaratan risiko keamanan siber, risiko pihak lawan (counterparty risk), kewajiban pelaporan dan pemberitahuan, dll.  

• Penerapan peraturan ini menandakan bahwa Bahrain sekarang fleksibel untuk berbisnis bagi perusahaan fintech yang berurusan dengan aset kripto dari seluruh dunia, dan ini membuka pintu bagi perusahaan dan usaha rintisan (startups) ini untuk memasuki kawasan GCC, yang menyediakan banyak potensi yang belum dimanfaatkan dalam bidang teknologi blockchain.  

• Mendirikan operasional: Pemegang lisensi harus memulai operasi dalam waktu enam bulan setelah mendapatkan izin CBB atau berisiko otorisasi mereka dicabut. Mengikuti otorisasi dari CBB, pemegang lisensi harus membuat kontrak dengan pihak ketiga untuk membuat laporan penilaian kesiapan yang mencakup sistem manajemen risiko pemegang lisensi, kecukupan modal, struktur organisasi, manual operasional, teknologi informasi, dan kebijakan keamanan sistem informasi.  

• Keamanan Informasi: Perusahaan harus memiliki langkah-langkah yang memadai untuk melindungi sistem mereka dan informasi pelanggan dari akses yang tidak sah (unauthorized access) serta pelanggaran data.  

• Manajemen Risiko: Perusahaan harus memiliki kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang efektif untuk mengidentifikasi, menilai, memantau, dan mengelola risiko yang terkait dengan layanan aset kripto mereka.  

• Kontrol Internal dan Tata Kelola: Perusahaan harus memiliki kontrol internal yang efektif dan pengaturan tata kelola yang berlaku untuk memastikan keselamatan dan kesehatan operasional mereka.  

• Fungsi Kepatuhan: Perusahaan harus membentuk fungsi kepatuhan khusus yang bertanggung jawab untuk mengawasi dan menerapkan kepatuhan mereka terhadap persyaratan peraturan.  

• Kepatuhan Kejahatan Keuangan: Perusahaan harus memiliki prosedur yang efektif untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan kejahatan keuangan, termasuk penipuan, pencucian uang, dan pendanaan terorisme.  

Bagaimana cara mengajukan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Solusi unggul untuk menyediakan layanan aset kripto mencakup kemungkinan untuk memproses permohonan lisensi mata uang kripto dari jarak jauh, tanpa memerlukan kehadiran fisik di Bahrain. Konsultan profesional akan mengurus semua prosedur atas nama Anda, tetapi selalu disarankan untuk memahami secara menyeluruh langkah-langkah yang harus diambil untuk mendapatkan lisensi mata uang kripto di Bahrain.  

• Langkah-langkah umum yang biasanya dilakukan selama proses keterlibatan dalam memperoleh Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain dari otoritas terkait dirangkum sebagai berikut:  

Langkah 1: Pembentukan entitas hukum di Bahrain 

• Untuk memulai prosedur perolehan lisensi mata uang kripto di Bahrain, Anda harus memiliki entitas hukum yang terdaftar di negara tersebut. Namun sebelum melanjutkan prosedur pendaftaran perusahaan, kebutuhan dan tujuan bisnis Anda akan dipahami terlebih dahulu.  

• Bentuk entitas bisnis yang paling sesuai untuk bisnis mata uang kripto di Bahrain akan disarankan. Oleh karena itu, perusahaan perseroan terbatas publik Bahrain atau cabang di Bahrain dari bisnis asing yang didirikan secara sah berdasarkan hukum negara asalnya adalah bentuk entitas yang paling populer untuk bisnis mata uang kripto di negara tersebut.  

• Pada tahap keterlibatan ini, dokumen KYC yang diperlukan dari calon direktur dan anggota perusahaan akan diminta untuk uji tuntas internal (internal due diligence). Setelah dokumen disediakan, surat kuasa (power of attorney) akan dikirimkan untuk ditandatangani guna memungkinkan pelaksanaan prosedur atas nama Anda.  

Langkah 2: Memesan nama perusahaan 

• Selanjutnya, Anda harus memilih nama yang diinginkan untuk perusahaan Anda. Nama ini kemudian akan dipesankan kepada Kementerian Perindustrian, Perdagangan, dan Pariwisata Bahrain (MOICT).  

Langkah 3: Persiapan dokumen yang diperlukan untuk pendaftaran perusahaan 

• Bantuan akan dilanjutkan untuk menyiapkan dokumen yang diperlukan untuk mendaftarkan perusahaan di Bahrain, termasuk akta pendirian (articles of incorporation), rencana bisnis, anggaran dasar perusahaan (company constitution), dan informasi pribadi direktur serta pemegang saham.  

• Legalisasi dokumen pendirian di kantor notaris terdaftar akan dibantu, yang diperlukan sebelum menyerahkannya untuk pendirian resmi.  

• Mengingat pendaftaran perusahaan di Bahrain mensyaratkan perusahaan untuk memiliki kantor terdaftar (Virtual atau Fisik) di negara tersebut, fasilitas ini akan disediakan untuk Anda guna memajukan proses pendirian perusahaan Anda.  

Langkah 4: Pengajuan pendaftaran dengan otoritas Bahrain 

• Setelah langkah-langkah di atas selesai, dokumen pendirian yang diperlukan akan diserahkan kepada Kementerian Perindustrian, Perdagangan, dan Pariwisata Bahrain (MOICT) untuk diproses dan disetujui.  

• Setelah menerima persetujuan, Sertifikat Pendirian (Certificate of Incorporation), akta pendirian dan anggaran dasar (memorandum and articles of association), serta dokumen perusahaan lainnya akan dikirimkan ke alamat pilihan Anda melalui kurir.  

Langkah 5: Pembukaan rekening bank perusahaan 

• Secara bersamaan dengan pendaftaran perusahaan di Bahrain, pembukaan rekening bank perusahaan yang ramah kripto (crypto-friendly) akan dilanjutkan dalam waktu 4 minggu dengan bank lokal atau internasional terkemuka. Dengan menggunakan layanan ini, Anda dapat memanfaatkan portofolio penuh mitra perbankan yang tersedia.  

• Setelah proses pembukaan rekening bank perusahaan berhasil dan mengamankan rekening bank yang ramah kripto untuk entitas Anda, modal minimum yang diperlukan untuk persetujuan akhir permohonan lisensi mata uang kripto dapat disetor pada tahap selanjutnya.  

Langkah 6: Persiapan dan penyerahan dokumen yang relevan untuk permohonan lisensi 

• Pengajuan permohonan lisensi mata uang kripto perusahaan Anda akan dilanjutkan. Anda akan diminta untuk mengirimkan dokumen seperti paspor, bukti alamat, CV, dan catatan non-kriminal dari masing-masing direktur, pemegang saham, dan Pemilik Manfaat Akhir (Ultimate Beneficial Owners), serta salinan sertifikat pendirian, dan salinan akta pendirian serta anggaran dasar dari pemegang saham korporat.  

• Prosedur APU/PPT yang diperlukan dan peraturan internal perusahaan untuk menangani mata uang kripto akan disiapkan.  

Langkah 7: Memenuhi persyaratan substansi ekonomi lokal 

• Untuk mendapatkan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain dan memulai bisnis mata uang kripto di negara tersebut, CBB selaku badan pengatur mewajibkan Anda untuk memiliki substansi ekonomi dalam bentuk Pejabat Kepatuhan APU/PPT, dan bantuan penuh akan diberikan untuk memenuhinya. Perekrutan karyawan lokal yang memenuhi kualifikasi untuk bergabung dengan tim akan dibantu.  

• Penyortiran kandidat (candidate shortlisting) dan wawancara pendahuluan untuk masing-masing karyawan, termasuk pejabat kepatuhan, akan dilakukan. Setelah itu, daftar akhir prospek dapat dipersempit untuk memilih siapa yang paling cocok untuk bergabung dengan tim. Persiapan kontrak kerja dengan ketentuan yang disetujui juga akan dibantu setelah kandidat dipilih.  

• Karyawan tersebut juga akan dilatih dalam persyaratan identifikasi pelanggan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme. Perlu dicatat bahwa karyawan yang dipilih akan menjadi anggota perusahaan Anda saja, yang sesuai dengan klausul non-kompetisi dan akan mewakilinya dengan regulator.  

Langkah 8: Pengajuan permohonan lisensi

• Setelah hal di atas selesai, permohonan akan diserahkan kepada CBB. Bergantung pada kelengkapan permohonan Anda, Anda mungkin diminta untuk menghadiri wawancara dengan regulator sebelum persetujuan lisensi. Dalam hal ini, persiapan untuk wawancara dan tindakan tindak lanjut yang diperlukan oleh otoritas pengatur akan didukung.  

• Jika semuanya berjalan lancar, entitas Anda akan menerima Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain dan akan diwajibkan untuk memulai kegiatan bisnis dalam jangka waktu yang ditentukan untuk mempertahankan lisensi tersebut.  

Apa saja implikasi pajak dari mendapatkan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Penyedia layanan aset kripto (CASP) yang beroperasi di Bahrain tunduk pada pengenaan pajak atas pendapatan dan keuntungan mereka, sesuai dengan undang-undang dan peraturan pajak Bahrain.  

• Implikasi pajak pada penyedia layanan aset kripto di Bahrain dapat bervariasi tergantung pada sifat kegiatan yang dilakukan oleh pemegang lisensi. Misalnya, pendapatan yang dihasilkan dari penyediaan layanan pertukaran aset kripto mungkin dikenakan tarif pajak yang berbeda dari pendapatan yang diperoleh dari penyediaan layanan kustodian aset kripto.  

• Di Bahrain, tarif pajak penghasilan badan saat ini ditetapkan sebesar 0% untuk sebagian besar bisnis. Namun, bisnis yang beroperasi di sektor minyak dan gas atau mereka yang memiliki kepemilikan asing dapat dikenakan pajak penghasilan dengan tarif 46%. Tarif pajak penghasilan untuk lembaga keuangan umumnya ditetapkan sebesar 28%.  

• Bahrain juga mengenakan pajak pertambahan nilai (PPN) atas pasokan barang dan jasa dengan tarif standar 5%. Per September 2019, Kementerian Keuangan dan Ekonomi Nasional Bahrain mengumumkan bahwa aset kripto akan diperlakukan sebagai barang dan jasa kena pajak untuk tujuan PPN. Oleh karena itu, CASP yang menyediakan layanan kena pajak yang berkaitan dengan aset kripto, seperti layanan perdagangan, pialang (brokerage), dan kustodian, mungkin diwajibkan untuk memungut PPN dari klien mereka.  

• Selanjutnya, undang-undang dan peraturan perpajakan yang berkaitan dengan aset kripto masih berkembang di banyak yurisdiksi, dan mungkin ada ketidakpastian yang signifikan mengenai implikasi pajak dari penyediaan layanan aset kripto. Oleh karena itu, penting bagi CASP untuk mencari saran dari penasihat pajak berpengalaman untuk memastikan bahwa mereka mematuhi semua undang-undang dan peraturan perpajakan yang berlaku di Bahrain.  

Berapa biaya untuk mengajukan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Di Bahrain, biaya untuk lisensi CASP mencakup biaya permohonan sebesar BD 1.000 (sekitar USD 2.650), biaya lisensi awal sebesar BD 5.000 (sekitar USD 13.250), dan biaya pembaruan lisensi tahunan sebesar BD 2.500 (sekitar USD 6.625).  

• Selain biaya-biaya ini, mungkin ada biaya tambahan yang terkait dengan nasihat hukum dan peraturan, prosedur kepatuhan, dan biaya operasional yang sedang berjalan, seperti mempertahankan cadangan modal yang memadai, melakukan audit rutin, serta menerapkan kebijakan dan prosedur anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme yang efektif.  

• Penting untuk dicatat bahwa biaya ini dapat berubah, dan disarankan agar Anda mencari profesional untuk menentukan biaya spesifik yang terkait dengan perolehan lisensi CASP di Bahrain.  

Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengajukan Lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Bahrain?

• Waktu yang dibutuhkan untuk mendapatkan lisensi penyedia layanan aset kripto (CASP) di Bahrain dapat bervariasi tergantung pada beberapa faktor, termasuk kelengkapan permohonan Anda, kompleksitas model bisnis Anda, dan volume permohonan yang sedang diproses oleh Bank Sentral Bahrain (CBB) pada saat itu.  

• Umumnya, CBB bertujuan untuk memproses permohonan dalam waktu 60 hari sejak diterima, namun waktu pemrosesan aktual bisa lebih lama atau lebih singkat tergantung pada faktor-faktor yang disebutkan di atas. Penting untuk dicatat bahwa CBB juga dapat meminta informasi atau dokumentasi tambahan selama proses tinjauan permohonan, yang juga dapat berdampak pada waktu pemrosesan.  

• Oleh karena itu, sulit untuk memberikan jadwal waktu yang spesifik untuk mendapatkan lisensi CASP di Bahrain. Disarankan untuk berkonsultasi dengan ahli hukum atau regulasi di Bahrain untuk memahami persyaratan khusus dan perkiraan kerangka waktu untuk proses permohonan.  

• Sebelum dimulainya keterlibatan, rencana proyek dengan jadwal waktu yang ditentukan akan dikirimkan untuk pendaftaran perusahaan, persiapan dokumen, serta permohonan lisensi guna memastikan bahwa semua pihak jelas mengenai proyek yang akan datang.  

Tanya Jawab (FAQ)