Chinese Post申请澳大利亚ASIC监管AFS牌照

August 7, 2023by Tetra Consultants0
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特加商务咨询了解,向澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)申请澳大利亚AFS牌照(也称为澳大利亚金融服务牌照)可能是一个非常艰巨的过程。这就是为什么我们拥有专门的许可团队从申请开始到结束为您提供支持。我们的顾问团队也会在整个过程中为您提供支持,无论是在决定您的业务需要哪些授权时提供法律建议,还是起草合规文件以确保您遵守作为被许可人的监管义务。

申请澳大利亚金融服务牌照(AFSL)并不像您想象的那么容易。需要大量的规划和文档,因此第一次就正确执行,最终将为您节省大量时间、金钱,并避免ASIC带来的麻烦。如果您没有时间或资源申请AFSL,为什么不让我们代表您处理这项艰巨的工作呢?

在您急于申请澳大利亚AFS牌照之前,您必须了解并考虑AFS牌照要求,这一点很重要。在继续AFS牌照申请之前,我们的许可专家团队已列出了AFS牌照要求和其他需要了解的关键注意事项。

最低监管要求

AFSL申请人必须满足《公司法》以及ASIC监管指导材料中规定的条件和要求。AFSL的主要要求如下:

成立澳大利亚实体

  • 为了获得澳大利亚的金融牌照,首先要做的是在澳大利亚注册公司(私人(即“PtyLtd”)公司)。该公司可以100%由澳大利亚非居民设立。
  • 注册所需时间:自提供所有必要信息之日起2个工作日内即可完成公司注册并向税务机关提出注册申请。

董事

  • 澳大利亚立法规定,公司至少1名董事必须是澳大利亚居民。
  • 任命的董事人数将取决于您业务的复杂程度。尽管如此,ASIC(监管机构)还是希望任命2名或以上负责董事,其中一名董事应为澳大利亚居民。特加商务咨询可以通过在澳大利亚提供代理董事服务来帮助您满足这一要求

澳大利亚公职人员

  • 根据当地税务机关的要求,每家企业必须有一个只能由接受过会计教育的澳大利亚公民担任的职位。

企业银行开户

  • 希望获得AFS(澳大利亚金融服务)牌照的客户需要完成公司银行账户开立流程,客户无需亲自到澳大利亚。

责任经理

  • 澳大利亚金融公司的强制性要求是董事(“责任经理”)在金融领域具有必要的经验和技能。
  • 您需要聘请具有上述活动所需经验的“负责任的董事/经理”。“责任董事/经理”是负责公司提供金融服务的日常决策的人。每位董事都应具备与贵公司提供的金融服务和产品相关的适当教育、经验和技能。
  • ASIC对在您的AFSL上指定责任经理(RM)有严格的标准。如果没有负责的经理,您就无法获得AFSL。
  • 您提名的RM需要具备所需的资格和经验,一般来说,他们不能是多个其他AFSL的现有RM。在大多数情况下,经验要求包括:
  • 过去5年中有3年在AFSL工作的经验包含您希望获得的授权;或者
  • 过去8年中在AFSL工作的经验中有5年包含您希望获得的授权。
  • 资格要求包括:
  • 您指定的RM拥有至少文凭级别的适当高等教育资格;
  • 对于零售AFSL,RM还需要在您寻求的产品的相关经验期间拥有RG146。

提供个人建议的零售AFSL还需满足其他要求,包括通过财务顾问考试的RM。

其他注意事项和AFS牌照要求:

良好的名气和品格

  • 如果申请人是自然人,ASIC必须确信没有理由相信申请人没有良好的声誉和品格。如果申请人不是单一自然人,ASIC必须确信没有理由相信申请人的任何负责人员、合伙人和/或受托人没有良好的声誉或品格。

能力

  • 申请人必须证明其针对企业拟提供的金融服务和产品的组织能力。负责任的管理者还必须具备履行职责所需的知识和技能。

合规和冲突管理安排

  • 申请人必须证明已采取适当的合规措施来履行相关义务。

资源充足

  • 申请人必须证明他们有足够的财务、人力和技术资源来开展拟议的业务。

适当的风险管理系统

  • 申请人必须展示针对申请人的金融服务业务量身定制的适当风险管理系统。

争议解决

  • 如果申请向零售客户提供金融服务,申请人必须证明其拥有适当的争议解决系统。

赔偿和保险安排

  • 如果申请人已申请向零售客户提供金融服务,则申请人将需要做出安排,以补偿这些客户因违反《公司法》规定的义务而遭受的损失。

研究和效益

  • 如果申请人寻求向零售客户提供金融服务,申请人将需要证明其如何进行产品研究并提交其是批准或推荐的产品列表。此外,如果ASIC授予牌照,申请人必须证明其有能力履行作为AFS被许可人的其他义务

结论:

  • 特加商务咨询协助金融公司满足其监管和许可需求,并为金融公司在澳大利亚实体组建和运营的各个方面提供持续的支持和帮助。
  • 特加商务咨询是一家国际专业咨询公司,专门从事澳大利亚金融服务牌照的准备工作。
  • 此外,特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标协助您获得其他离岸金融牌照。我们可以协助您从您选择的司法管辖区获得特定许可或授权,以便合法经营金融业务。
  • 联系我们,了解有关如何获得澳大利亚金融服务牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的24小时内回复。

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