Chinese Post香港VASP牌照:如何应对不断变化的虚拟资产监管环境

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  • 香港虚拟资产服务提供商(VASP)是提供与虚拟资产相关的服务的企业,例如购买、出售、存储和转移加密货币或数字代币。香港区块链协会的调查显示,2020年香港居民拥有加密货币的数量增加了75%,其中比特币是最受欢迎的虚拟资产。VASP被香港政府视为金融业的一部分,并受《反洗钱及反恐融资(金融机构)条例》监管。
  • 过去几年,虚拟资产在香港的受欢迎程度显着提高,越来越多的人和企业对投资加密货币和其他数字代币以及获得香港加密货币牌照感兴趣。这种繁荣的部分原因是比特币和其他虚拟货币的流行,以及区块链技术的接受度不断提高。香港政府一直支持虚拟资产行业的发展,认识到其为香港带来经济效益的潜力。然而,它也承认监管对于防止洗钱和其他非法活动的重要性。
  • 为此,香港政府实施了虚拟资产监管框架,要求VASP遵守严格的合规要求,包括需要获得证券及期货事务监察委员会(SFC)的牌照在香港提供虚拟资产服务之前。证监会还定期监管虚拟服务提供商,以确保他们遵守法规并遵守反洗钱和反恐融资要求。总而言之,香港VASP是提供虚拟资产相关服务的企业,并受AMLO监管。虚拟资产在香港日益普及,70%的香港居民表示有兴趣投资虚拟资产,导致该行业蓬勃发展,政府支持其发展,同时也对其进行监管,防止非法活动。
  • 特加商务咨询是一家国际咨询公司,帮助全球客户获得加密货币牌照,例如香港VASP牌照。我们的主要目标是在整个许可过程中为您提供支持,以便您可以将精力转移到业务的其他重要方面。我们全面的服务包包括您在香港启动虚拟交易所需的一切,例如在香港注册国内实体、提供公司秘书、注册法定地址、名义董事服务、企业银行账户开设以及协助根据我们的监管合规咨询服务确保持续遵守法律义务。我们获得离岸金融牌照的专家团队概述了针对VA交易所新推出的香港VASP牌照制度的主要要点。

香港VASP牌照制度的背景

  • 根据香港法例第615章《反洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO)的拟议修订,针对虚拟资产服务提供商(VASP)的新发牌制度将于2023年3月1日生效香港立法会于2022年7月6日举行的会议。《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例草案》(《修订条例草案》)所载的拟议修订还将引入特殊金属和宝石经销商的新注册制度以及其他修订解决金融行动特别工作组(FATF)提出的各种技术问题。
  • 立法修正案旨在落实FATF的要求,即虚拟资产服务提供商须遵守与金融机构相同的反洗钱和反恐融资(AML/CTF)义务以及法定许可或注册制度。
  • 2022年12月7日,香港立法会(香港立法会)公布《2022年反洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例草案》(《2022年香港反洗钱及反恐融资(修订)条例草案》)的法案委员会报告并表示有意推迟实施《2022年香港反洗钱/反恐怖融资(修订)条例草案》,以便政府当局和证监会有更多时间“制定新制度的实施细节”,包括证监会有时间进行市场和关于香港虚拟资产服务提供商(HKVASP)监管要求的公众咨询。《2022年香港反洗钱/反恐怖融资法案》的新生效日期被决定为2023年4月1日,而不是2023年1月1日,而以下条款的生效日期:
  • 对提供虚拟资产服务的企业的限制;
  • 香港VASP发牌要求的过渡安排;和
  • “政治公众人物(PEP)、前政治公众人物和“与信托有关的受益所有人”等”;
  • 因此,生效日期被视为2023年6月1日而不是2023年3月1日。
  • 因此,目前VASP计划的实施法例是《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例》(“该条例”),规定虚拟资产服务的发牌制度将于2022年生效。2023年6月1日。
  • 与此同时,现有的香港VASP可以在没有VASP牌照的情况下继续运营,自相关规定生效之日起最多12个月,即直至2024年5月31日(香港VASP过渡期)。为了在香港VASP过渡期届满后获得视同持牌人资格或获得视同批准,现有香港VASP必须在2月29日之前向香港证券及期货事务监察委员会(证监会)提交牌照申请2024年,此后,他们作为被视为被许可人的身份或被视为批准的授予将持续到以下较早者
    • (i)证监会授予或拒绝其牌照;或者
    • (ii)撤回牌照申请。

为什么需要香港VASP牌照?

  • 在香港,提供虚拟资产服务(VA服务)的个人或实体必须持有由证券及期货事务监察委员会(SFC)颁发的虚拟资产服务提供商(VASP)牌照。在没有持有VASP牌照的情况下,向香港公众推销VA服务将被视为违规。目前,“提供VA服务”的定义仅限于经营VA交易所,但财经事务及库务局局长有权修改此定义。香港VA交易所的运营商必须获得牌照或停止在香港的运营。修订法案包括针对2023年3月1日之前在香港开展业务的人士的过渡性规定。此外,一旦新规定生效,

该条例的主要要点

一、虚拟资产的范围:根据拟议的定义,虚拟资产是指以加密方式保护的、可以电子交易、转移或存储的价值的数字表示形式。这些资产可以是经济价值的储存手段,也可以表示为记账单位。它们还可以作为交换媒介、商品和服务的支付方式、债务的免除或投资。此外,这些资产可能提供访问或投票对与价值的数字表示相关的事务的管理或治理或其条款的任何更改的权利。该定义的范围包括山寨币、比特币和稳定币,无论其基础资产如何,同时也可能涵盖治理代币和NFT。然而,该定义不包括法定货币数字表示。

二、VA交易所:经营虚拟资产(VA)交易所将被视为在以下条件下通过电子设施提供VA服务
:定期提出或接受出售或购买虚拟资产的要约,从而产生具有约束力的交易。
b.定期介绍或确定人员来谈判或完成虚拟资产的销售或购买,或者对此类谈判或结论有合理的预期。
C。提供服务的人直接或间接拥有客户资金或客户虚拟资产。

三、获得香港VASP牌照的资格标准:在香港设立常设机构的香港公司,以及总部不在香港但根据《公司条例》(第622章)注册的公司,都有资格申请牌照作为虚拟资产服务提供商(VASP)。然而,缺乏独立法人实体地位的实体,例如合伙企业和个体商人,以及未在香港注册的个人和海外公司,没有资格获得VASP牌照。

四、功能要求:寻求虚拟资产服务提供商(VASP)牌照的申请人及其负责人员、许可代表、董事和最终所有者必须成功通过适当人选测试,如适当人选中所述证券及期货事务监察委员会(SFC)发布的指引。VASP申请人必须任命至少两名负责人员,负责监督持牌VASP的运营并确保遵守相关法律和监管义务。对VASP负责人员的要求与适用于《证券及期货条例》(SFO)下持牌法团负责人员的要求一致,并包含以下内容:

  • VASP申请人中必须至少有一名负责人员担任执行董事。
  • 如果VASP申请人有多名执行董事,则必须任命所有执行董事为负责人员。
  • 至少一名负责人员必须是香港永久性居民。
  • 至少一名负责人员必须随时监督VASP的业务运营。

五、其他资格要求:正如财经事务及库务局(FSTB)发出的立法会简报所述,寻求获得虚拟资产服务提供商(VASP)牌照的申请人必须遵守一套全面的监管要求作为发牌条件由证券及期货事务监察委员会(SFC)监管。这些要求的重点是维护投资者利益,包括以下几个方面:

  • 对VASP许可申请人的公司和管理结构进行评估。
  • 验证稳健可行的商业模式,包括实施详细的风险管理政策和措施,以防止上市和反市场操纵。
  • VASP许可申请人必须证明有足够的财务资源,但尚未规定具体的最低金额。
  • 在许可制度的初始阶段(期限未指定),获得许可的VASP仅限于专门向专业投资者提供服务。这项规定使证监会可以灵活地进行必要的调整,而无需修改现有法例。

六、处罚和执法行动:在未获得适当牌照的情况下在香港从事虚拟资产(VA)交易所的运营,或积极向香港公众推广未在香港获得牌照的海外虚拟资产交易所的服务香港如无合理理由,将被视为犯罪。此类罪行一经公诉定罪,可处罚款500万港元及监禁七年。若违法行为持续存在,则可在违法行为持续期间每天额外处以港币100,000元的罚款。就简易程序定罪而言,可处以最高50万港元的罚款及最长两年的监禁,并按罪行持续每日进一步处以1万港元的罚款。

特加商务咨询如何协助获得香港VASP牌照?

第一步:初步评估

第二步:注册香港公司

第三步:任命负责人员

第4步:制定AML/CFT政策、程序和控制措施

第5步:实施AML/CFT系统

第6步:采用可靠的AML/CFT解决方案

第7步:香港VASP牌照申请提交和支持

步骤8:合规性监控和维护

  • 第1步:初步评估:作为一家商业咨询公司,我们的服务从初步评估开始,以评估您在香港申请VASP牌照的资格和准备情况。我们评估您的业务结构、管理团队和合规能力,以确定获得香港加密货币牌照的最佳行动方案。
  • 第2步:在香港注册公司:如果您还没有在香港注册公司,我们的专家可以协助您完成公司组建过程。我们提供全面的注册服务,包括公司名称搜索、提供当地地址、代理人和香港名义董事、准备必要文件、与相关机构联络以及法律和监管要求指导。我们的目标是确保公司注册流程顺利、高效,满足您的特定需求。我们的团队预计在1周内完成香港公司注册处的公司注册程序。
  • 第3步:任命负责人员:我们协助您确定和任命至少两名负责人员,他们将监督您获得许可的VASP的运营并确保遵守AML/CTF要求。我们的团队确保负责人员符合监管机构规定的必要资格和居住标准。Tetra顾问团队可以协助招聘合规官员,以确保遵守AML/CFT要求。
  • 第4步:制定AML/CFT政策、程序和控制措施:我们经验丰富的顾问将与您密切合作,根据您的具体业务需求制定全面的AML/CFT政策、程序和控制措施。我们涵盖风险评估、客户尽职调查(CDD)、持续客户监控、可疑交易报告、记录保存和员工培训等重要领域。我们的目标是创建符合基于风险的方法并遵守所有相关法律和监管要求的AML/CFT系统。
  • 第5步:实施AML/CFT系统:我们根据制定的政策、程序和控制措施协助您实施有效的AML/CFT系统。我们的团队帮助您建立健全的风险评估机制,实施彻底的客户尽职调查措施,建立持续的客户监控流程,促进可疑交易报告机制,建立全面的记录保存实践,并组织员工培训计划。我们的目标是确保您的AML/CFT系统高效运行并符合监管标准。
  • 第6步:采用可靠的AML/CFT解决方案:我们建议您采用可靠的AML/CFT解决方案,以提高AML/CFT流程的效率和有效性。我们的专家指导您选择、实施和集成适当的筛选、尽职调查(KYC)、风险评估和持续监控工具。我们确保所选的解决方案符合监管要求和行业最佳实践,让您高枕无忧。
  • 第7步:香港VASP牌照申请提交和支持:我们的咨询公司协助您准备和提交香港VASP牌照申请。我们确保所有必需的文件、表格和信息完整、准确并及时提交。在整个过程中,我们会审查您的申请包,提供有关任何其他要求的指导,并提供持续的支持来解决任何疑问或疑虑。
  • 第8步:合规监控和维护:一旦您获得香港VASP牌照,我们的服务将继续进行合规监控和维护。我们定期审查您的AML/CFT系统、政策和程序,以确保持续合规。我们协助您履行监管报告义务,并让您了解最新的AML/CFT法规和最佳实践。我们的目标是帮助您在动态的监管环境中维持强大且合规的框架。

结论

  • 总而言之,在香港获得VASP牌照是一个细致的过程,需要全面遵守监管要求。作为一家值得信赖的商业咨询公司,特加商务咨询提供一系列服务来帮助您完成整个旅程。从对您的资格进行初步评估,到指导您完成在香港注册公司的步骤、任命负责人员,以及制定强有力的反洗钱/打击资助恐怖主义政策和控制措施,我们的专业知识可确保您在获得香港加密货币之前满足必要的标准执照。
  • 此外,我们还提供实施可靠的AML/CFT解决方案的支持,以简化您的合规程序,利用服务来提高效率和有效性。在我们的帮助下,即使在获得香港VASP牌照后,您也可以自信地完成申请流程,提交准备充分的申请,并保持遵守AML/CTF法规。我们对卓越和行业最佳实践的承诺使您能够为VASP运营奠定坚实的基础,同时防范洗钱和恐怖主义融资风险。
  • 请联系我们,了解更多关于如何在新制度下申请香港VASP牌照的信息,我们的牌照专家团队将在接下来的24小时内回复。

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