- 2022 年 12 月，英属维尔京群岛推出了《2022 年虚拟资产（服务提供商）法案》（VASP 法案），为在英属维尔京群岛运营的 VASP 建立了监管框架。VASP 法案旨在为在 BVI 运营的虚拟资产企业提供更严格的监管和消费者保护，并要求 VASP 满足与反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 相关的某些要求，并遵守以及其他监管义务，例如记录保存和报告要求。英属维尔京群岛金融服务委员会 (FSC)是负责监督英属维尔京群岛 VASP 运营并确保遵守适用法律和法规的监管机构。
- 近年来，BVI 的虚拟资产业务快速增长，FSC 注意到注册 VASP 和BVI 加密货币牌照持有者的数量大幅增加。此外，FSC还观察到英属维尔京群岛虚拟资产业务呈现出更加制度化的趋势，越来越多的传统金融机构和资产管理公司进入该领域。英属维尔京群岛作为领先离岸金融中心的声誉，加上其有利的税收和监管环境，促进了该国虚拟资产业务的增长。BVI VASP 牌照为虚拟资产企业提供了明确的监管框架，并可以提高其作为值得信赖和可靠的虚拟资产服务提供商的声誉。
- 此外，近年来，英属维尔京群岛已采取措施增强其作为虚拟资产业务领先司法管辖区的地位。例如，2022年3月，英属维尔京群岛金融服务委员会发布了关于稳定币使用以及稳定币发行机构和交易所监管的指南，进一步表明了该国支持虚拟资产行业增长和发展的承诺。因此，BVI VASP牌照是在BVI运营的虚拟资产业务的重要监管框架，而该国不断增长的虚拟资产业务证明了该司法管辖区对此类活动的吸引力。随着虚拟资产行业的不断发展和成熟，英属维尔京群岛很可能将继续在塑造全球 VASP 监管环境方面发挥关键作用。
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2022 年英属维尔京群岛 VASP 法案的背景
- 维尔京群岛金融服务委员会最近推出了《2022 年虚拟资产服务提供商法》。这项开创性的立法于 2023 年 2 月 1 日生效，为运营虚拟资产服务提供商 (VASP) 的注册和监管建立了全面的法律框架。来自维尔京群岛。金融服务委员会 (FSC) 是一个监管机构，负责监督和监管英属维尔京群岛 (BVI) 境内或境内的金融服务。随着《2022 年虚拟资产服务提供商法》（VASP 法）的出台，FSC 的职责得到了扩大。该法案为在英属维尔京群岛运营的虚拟资产服务提供商 (VASP) 的注册和监管创建了法律框架。VASP 法案定义了虚拟资产、虚拟资产服务和 VASP 等关键术语，并概述了需要注册的活动。该委员会是作为监管从事虚拟资产服务的人员的主管机构而设立的。
- VASP 法案还规定了 VASP 的注册要求，包括对寻求提供虚拟资产托管服务或运营虚拟资产交易所的 VASP 的其他具体要求。VASP 必须任命经委员会批准的授权代表，以就 VASP 行事。此外，VASP法案要求VASP任命一名经委员会批准的审计师，审计师有义务定期向委员会报告。VASP 法案的其他主要特点包括制定保护客户资产的措施、禁止制作或发布误导性广告以及要求 VASP 遵守反洗钱和反恐融资法规。
- 为了确保现有虚拟资产服务提供商顺利过渡，《VASP 法案》还对 2023 年 2 月 1 日之前提供虚拟资产服务的人员纳入了特殊考虑。此类人员必须通过以下方式向委员会提交完整的 VASP 注册申请： 2023年7月31日起，继续提供虚拟资产服务。未能在截止日期前提交申请将导致该人被视为从事未经授权的业务并受到相应的执法行动。这些措施旨在确保以安全、可靠、透明的方式提供虚拟资产服务，使提供商和客户都受益。
2022 年英属维尔京群岛 VASP 法案要点
1、虚拟资产服务提供商的定义：《VASP 法》对“VASP”一词进行了定义，指以业务形式开展虚拟资产服务并注册执行以下一项或多项活动或操作的任何虚拟资产服务提供商代表他人：
- 虚拟资产与法定货币的兑换；
- 交换一种或多种形式的虚拟资产；
- 虚拟资产的转让，其中转让涉及代表另一人进行交易，将虚拟资产从一个虚拟资产地址或账户转移到另一个虚拟资产地址或账户；
- 保管或管理虚拟资产或能够控制虚拟资产的工具；
- 参与并提供与发行人提供或销售虚拟资产相关的金融服务；或者
- 执行 VASP 法案中指定或法规规定的任何其他活动或操作。
- 这些活动均被视为虚拟资产服务，并要求 VASP 向委员会注册。值得注意的是，VASP 法案还概述了不符合虚拟资产服务资格的活动，这对于避免非 VASP 的企业之间的混淆非常重要。
2、虚拟资产服务范围：代表他人从事下列活动或操作的，视为提供虚拟资产服务：
- 保管或控制他人的虚拟资产、钱包或私钥，或托管钱包；
- 提供与虚拟资产的发行、发售或销售相关的金融服务；
- 提供比特币柜员机或自动售货机等信息亭，通过电子终端促进虚拟资产活动以及将虚拟资产兑换为法定货币或其他虚拟资产；或者
- 本指引下被视为提供虚拟资产服务、发行虚拟资产或参与虚拟资产活动的其他活动。
- 需要注意的是，即使一个人没有注册为VASP，如果他从事上述任何活动或基本上从事加密货币业务，仍然会被视为从事虚拟资产服务。因此，此类人员必须遵守 VASP 法案规定的监管框架，包括BVI 加密货币牌照注册要求以及向委员会持续报告的义务。
3、排除的 VASP 活动：VASP 法案旨在解决虚拟资产服务提供商的活动，但不规范支持虚拟资产或 VASP 运营的基础技术。该法案概述了一些不受其规定约束的服务，很有帮助。其中包括实体：
- 提供支持基础设施以使另一个人能够提供服务（例如，负责验证数字签名准确性的云数据存储或完整性服务提供商）。
- 作为自托管钱包的软件开发商或供应商提供服务，其目的仅在于开发或销售软件或硬件。
- 专门参与软件应用程序或虚拟资产平台的创建或销售。
- 向虚拟资产网络（包括硬件钱包制造商或自托管钱包提供商）提供补充服务或产品，只要这些服务不涉及作为其他个人或代表其他个人进行或积极促进任何这些服务商业。
- 仅运营虚拟资产网络，而不代表客户参与或促进虚拟资产服务提供商 (VASP) 的任何活动或运营。
- 提供不可转让、不可交换、不可用于支付或投资目的的闭环物品。
- 接受虚拟资产作为商品和服务的支付方式（例如商家接受虚拟资产作为购买的支付方式）。
4、虚拟资产托管服务：虚拟资产托管服务是指VASP接受虚拟资产或工具，以对其进行安全存储和控制。除了对 VASP 施加的现有义务外，从事此项活动的任何 BVI 实体还必须：
- 与虚拟资产或工具的所有者建立保管安排，涵盖安排期限、适用费用、客户对资产的访问权限和安全措施等方面。
- 采用并实施信息技术的最佳实践，确保虚拟资产的安全存储。
- 确保与虚拟资产和相关工具相关的任何额外收益均正确归属于资产所有者，除非双方另有约定。
5、虚拟资产交易服务：VASP法案将虚拟资产交易平台定义为促进以金钱或其他虚拟资产买卖虚拟资产的交易平台。
- 运营虚拟资产交易所可能会受到各种限制和禁止，包括业务地理区域、目标客户类型、交易虚拟资产类型、对客户的运营和保险披露义务、交易活动监管、冻结和暂停交易等方面的限制。虚拟资产交易、虚拟资产购买融资规定以及其他必要的控制措施，以保护交易所的诚信和投资者的利益。
- 禁止运营虚拟资产交易所的注册 VASP 在未经 FSC 许可和适当披露的情况下为客户购买虚拟资产提供融资，禁止在未事先披露的情况下从事有损客户利益的交易或营销活动，允许误导或欺诈性交易行为，允许客户在未经 FSC 许可的情况下进行交易了解相关风险，在未经 FSC 批准的情况下提供法定货币兑换服务，以及从事可能损害交易所诚信或公众信心的活动。
6、职能要求：VASP 必须拥有以下经 FSC 批准的官员/官员：
- 至少两名个人董事（其中至少一名董事建议为英属维尔京群岛居民或 FSC 可能要求的其他人数，具体取决于与 VASP 相关的性质和风险）；
- 授权代表（根据 VASP 法案在 FSC 注册）；
- 审计员；
- 合规官；和
- 洗钱报告官员。
- 作为监管合规框架的一部分，我们在提供代理董事服务以及招聘合格的合规官方面提供指导和帮助。我们帮助实体识别合适的候选人，确定他们的角色和职责，并提供持续的支持以确保有效的合规监督。
7、文件和信息要求：申请 BVI VASP 牌照的实体必须在申请表中包含以下信息并附上证明文件（如果有）。这些应包括：
- 虚拟资产服务提供商 (VASP) 在英属维尔京群岛 (BVI) 的实际地址。
- 董事和高级管理人员的姓名和地址。
- 股东的姓名和地址，包括其持股比例。
- VASP 任命的审计员的姓名和地址。
- 授权代表的姓名和地址。
- 商业计划书涵盖以下几个方面：
- 申请人的知识、专业知识和经验。
- 有关 VASP 的性质、规模、范围和复杂性的详细信息。
- 描述底层技术、提供虚拟资产服务的方法以及要使用的虚拟资产。
- VASP 的营销策略和预期业务来源。
- 有关 VASP 初期和长期预期人力资源能力的信息。
- 计划的外包安排和要实施的治理体系。
- 表明运营前三年的初始资本、财务预测和设置成本。
- 针对 VASP 的书面风险评估。
- 监管合规手册。
- 拟议的内部保障措施和数据保护系统。
- 拟议的处理客户资产、托管关系和投诉的系统。
- 申请人法律顾问的详细信息。
- 金融服务委员会 (FSC) 认为适当的任何其他信息。
- 根据 VASP 法案的定义，希望提供虚拟资产托管服务或运营虚拟资产交易所的实体必须向金融服务委员会 (FSC) 提供额外信息和保证。这些要求的目的是展示 VASP 有效保护客户资产并减轻与洗钱和恐怖主义融资相关的风险增加的能力。这些措施旨在确保遵守监管义务并增强实体提供的虚拟资产服务的整体安全性。
8、持续义务：虚拟资产服务提供商 (VASP) 还将承担多项持续义务，包括：
- 通知委员会初始申请中提供的信息的任何变更。
- 提交审计报告的年度副本。
- 提交包含有关 VASP 财务状况、客户群（包括风险水平和地理位置）、关键绩效指标以及有关客户投诉及其解决方案的信息的各种详细信息的申报表。
- 确保客户资产得到明确识别、适当隔离和核算，如果资产受到任何非法干扰或损害，请立即通知客户和委员会（包括提供为恢复和保护而已采取或正在采取的行动的详细信息）客户的资产免受进一步的非法干扰）。
- 进行客户尽职调查，遵守与洗钱、恐怖主义融资和扩散融资相关的法律，并维护相关记录（包括实施追踪和收集 IP 地址、相关日期、印记、地理数据、设备指标、虚拟资产钱包的措施）地址及其客户的交易哈希）。
9、注册和周期：任何打算在英属维尔京群岛 (BVI) 境内或从英属维尔京群岛 (BVI) 提供虚拟资产服务的实体现在都有义务向金融服务委员会 (FSC) 注册。新实体必须在启动任何与虚拟资产服务提供商 (VASP) 相关的活动之前完成向 FSC 的注册流程。VASP 法案生效时运营的现有 VASP 必须在 2023 年 7 月 31 日之前向 FSC 提交注册申请或完全停止其 VASP 活动。
- VASP 申请获得批准后，FSC 将着手对申请人进行注册，颁发注册证书，并根据需要施加适当的条件（可能包括获得专业赔偿保险的要求）。
- 在时间安排方面，VASP 注册指南提供了有用的信息。首先，FSC 的目标是在收到完整申请后六周内处理申请并提供初步反馈。其次，根据FSC的服务标准，申请流程应在首次提交之日起六个月内完成。该时间表让潜在申请人放心，他们可以尽早得知其申请成功的可能性，并预计在六个月内完成。
- 如果实体未根据 VASP 法注册而从事虚拟资产服务，一经定罪可能会面临处罚。这包括最高 100,000 美元的罚款和/或最高 5 年的监禁。此处罚适用于任何故意授权、允许或默许犯罪的董事、合伙人或高级管理人员。
10、牌照申请费：指南中概述了金融服务委员会 (FSC) 根据 VASP 法案注册虚拟资产服务提供商 (VASP) 所需的费用，可概括如下：
- 申请提供虚拟资产托管服务的个人需缴纳 10,000 美元的申请费。
- 申请运营虚拟资产交易所的个人需缴纳 10,000 美元的申请费。
- 对于任何其他虚拟资产服务，申请费为 5,000 美元。
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