Lisensi Forex Bahama

Lisensi Broker Forex Bahama

• Lisensi Forex Bahama, yang juga dikenal sebagai Lisensi Broker Forex, yang diperlukan untuk melakukan bisnis yang dealing dalam sekuritas, mudah diperoleh dengan bantuan Tetra Consultants.  

• Tetra Consultants menghargai keamanan klien kami dan integritas reputasi profesional kami.  
  • Lingkup Layanan: Kami tidak menyediakan layanan “Pemulihan Investasi” (Investment Recovery) atau “Pengambilan Aset” (Asset Retrieval) kepada individu pribadi.  
  • Saluran Resmi: Kami hanya berkomunikasi melalui domain resmi kami: @tetraconsultants.com. Setiap komunikasi dari domain publik (Gmail, Yahoo) atau sedikit variasi dari domain kami adalah penipuan dan salah merepresentasikan perusahaan kami.  
  • Protokol Pembayaran: Tetra Consultants tidak akan pernah meminta pembayaran dilakukan ke platform pihak ketiga, dompet mata uang kripto, atau rekening bank pribadi.  
  • Verifikasi: Jika Anda menerima permintaan yang mencurigakan atau ingin memverifikasi informasi apa pun, silakan hubungi kami secara langsung di enquiry@tetraconsultants.com.  

• Bahama selalu menjadi tujuan populer bagi perusahaan layanan keuangan yang mencari yurisdiksi yang ramah bisnis, dengan layanan keuangan menjadi kontributor terbesar kedua bagi Produk Domestik Bruto negara tersebut. Namun dengan meningkatnya keterkaitan pencucian uang dan aktivitas penipuan lainnya dengan perusahaan layanan keuangan di negara tersebut, regulator utama negara tersebut, The Securities Commission of The Bahamas (SCB) telah menerapkan perubahan pada lisensi broker forex untuk mencegah broker penipuan tersebut sekaligus memastikan negara terus mendorong pengembangan pengguna yang sah.  

• Tetra Consultants akan membahas perubahan regulasi yang mengatur Lisensi Broker Forex Bahama dan bagaimana hal ini memengaruhi operasi pemegang lisensi yang ada, dan bagaimana hal itu dapat memengaruhi keputusan Anda untuk mengajukan lisensi broker forex di Bahama. Proses pendaftaran perusahaan Bahama dan permohonan lisensi broker forex dapat menjadi bebas repot jika Anda tahu caranya. Dengan Tetra Consultants yang mengaturnya, Anda akan dapat mendedikasikan waktu dan sumber daya Anda ke saluran bisnis lain yang lebih penting.  

• Dengan mentalitas efisien kami, Anda dapat mengandalkan tim ahli kami untuk memberi Anda pengalaman yang mulus selama seluruh proses pendirian bisnis pialang di Bahama. Tujuan utama kami adalah agar perusahaan pialang Bahama Anda siap secara operasional dalam jangka waktu yang ditentukan. Terakhir, dengan panduan kami, Anda juga dapat mengajukan Lisensi PSP Bahama jika Anda ingin mengoperasikan atau mendirikan perusahaan layanan pembayaran di Bahama.  

• Paket layanan kami mencakup semua yang Anda perlukan untuk mendaftarkan bisnis di Bahama dan mendaftar untuk lisensi broker forex: 

• Pendaftaran perusahaan dengan Departemen Pendaftaran Umum (Registrar General’s Department)  

• Layanan direktur nominasi  

• Sekretaris perusahaan lokal dan alamat terdaftar  

• Layanan agen terdaftar (registered agent)  

• Membuka rekening bank perusahaan lokal atau internasional  

• Permohonan lisensi forex dengan Securities Commission of The Bahamas  

• Pengisian tahunan dan layanan pajak  

Pengantar Perubahan Perizinan Broker Forex

• Pada tanggal 27 Mei 2020, undang-undang disahkan oleh pemerintah Bahama untuk memperketat regulasi mengenai perizinan broker forex. Di bawah perubahan baru ini, penyedia Contracts for Difference (CFD) akan menghadapi pembatasan dan biaya baru, sementara entitas yang diregulasi juga akan melihat leverage maksimum yang diizinkan diturunkan dan aktivitas pemasaran dibatasi.  

Perubahan Mengenai Penyedia Contracts for Differences (CFD)

• Kategori biaya baru telah dibuat untuk penyedia Contracts for Difference, yaitu kontrak di mana pembeli setuju untuk membayar kepada penjual selisih antara nilai aset saat ini dan nilai pada saat kontrak. Secara umum, hal ini membuat pemegang lisensi CFD jauh lebih mahal, yang dapat melihat biaya tahunan mereka meningkat dari US$16.500 menjadi US$230.000. Ini adalah peningkatan hampir 15 kali lipat.  

• Meskipun peningkatan ini cenderung mencegah broker penipuan dan dengan demikian meningkatkan keabsahan lisensi bagi pengguna asli, pengguna ini juga harus mempertimbangkan manfaat dari lisensi broker forex dan yurisdiksi alternatif sebelum memutuskan untuk memulai bisnis forex mereka di Bahama. Ini akan dibahas di bagian selanjutnya.  

• Struktur biaya baru adalah sebagai berikut: 

• Biaya permohonan sebesar US$2.500  

• Biaya pendaftaran sebesar US$15.000  

• Biaya pembaruan tahunan sebesar US$30.000  

• Biaya aktivitas kuartalan sebesar US$45.000  

• Biaya petugas pengawas CFD: 
  • Biaya permohonan sebesar US$1.000  
  • Biaya pendaftaran sebesar US$3.000  
  • Biaya pembaruan tahunan US$5.000  

• Terlepas dari pengguna penipuan, biaya ini juga akan mencegah broker yang lebih kecil dan lebih berpengalaman yang biasanya menarik lebih banyak perhatian regulasi dan dengan demikian reputasi buruk untuk yurisdiksi karena kurang akrab dengan persyaratan operasional dan kepatuhan bisnis forex. Dengan demikian, ini cenderung meningkatkan kedudukan keseluruhan Bahama, membantu mereka memasarkan diri mereka sebagai yurisdiksi premium untuk bisnis forex dengan kerangka kerja yang terdefinisi dengan baik dan diatur, terutama di bidang CFD.  

Perubahan Mengenai Komposisi Portofolio dan Leverage Maksimum

• Dengan aturan baru, semua aset CFD yang mendasarinya harus memiliki margin minimum 0,5% dan rasio leverage maksimum 200:1, dibandingkan dengan rasio sebelumnya yaitu 500:1. Aturan ini akan ditinjau kembali dari kasus per kasus untuk mata uang kripto. Broker forex juga harus memastikan bahwa akun klien ritel memiliki ekuitas bersih setidaknya 50%. Klien ritel ini juga tidak lagi diizinkan untuk berdagang dalam opsi biner. Perintah stop-loss sekarang akan ditetapkan pada 50% alih-alih sebelumnya 20 atau 30%.  

• Klien profesional adalah klien yang memenuhi setidaknya dua dari tiga kriteria, yang akan menunjukkan keahlian, pengetahuan, dan pengalaman mereka dalam CFD, dan bahwa mereka memahami sifat transaksi dan layanan tersebut. Kriteria tersebut adalah sebagai berikut:  
  • Klien telah membuat transaksi yang jauh lebih besar di pasar. Harus ada rata-rata 10 transaksi ini yang dilakukan setiap kuartal tahun selama 4 kuartal terakhir  
  • Portofolio instrumen keuangan klien harus lebih dari US$500.000. Portofolio ini mencakup instrumen keuangan dan setoran tunai  
  • Klien memiliki setidaknya satu tahun pengalaman kerja dalam pekerjaan profesional di industri keuangan dan perbankan, dalam pekerjaan yang mewajibkan pengetahuan tentang layanan atau transaksi yang diperkirakan.  
  • Klien profesional tidak dikenakan persyaratan leverage atau persyaratan margin  

Perubahan Mengenai Aktivitas Pemasaran yang Diizinkan 

• Perubahan ini akan memastikan bahwa konsumen dapat membuat keputusan yang berdasarkan informasi yang baik tanpa ditekan secara tidak perlu oleh taktik pemasaran yang agresif seperti panggilan dingin (cold calling). Dengan meminimalkan penggunaan taktik penjualan keras ini, juga lebih besar kemungkinannya pasar forex akan dapat menarik pelanggan yang kebutuhan dan selera risikonya sejalan dengan apa yang ditawarkan pasar. Secara keseluruhan, ini juga akan mencegah reputasi perusahaan forex semakin memburuk karena mereka tidak akan dipandang sebagai pelanggan yang memaksa atau mengintimidasi.  

Kapan Anda Memerlukan Lisensi Forex Bahama?

• Ini akan diwajibkan oleh semua perusahaan yang ingin melakukan perdagangan dalam sekuritas. Mereka dipisahkan menjadi dua tingkatan. Otoritas tambahan juga akan diperlukan bagi mereka yang tertarik untuk berdagang di Contracts for Difference, seperti yang disebutkan di atas.  

Dealing sebagai Agen dan Prinsipal

• Setara dengan broker forex B-Book, atau market maker, perusahaan tersebut dapat memproses perdagangan Anda secara internal dengan bertindak sebagai pihak lawan untuk perdagangan Anda. Dengan kata lain, Anda akan berdagang langsung dengan broker, yang menjamin bahwa ada lebih banyak likuiditas. Hal ini memungkinkan Anda untuk mengeksekusi pesanan dan menjamin pengisian bahkan ketika likuiditas secara keseluruhan mungkin rendah. Anda juga akan sedikit terlindung dari guncangan dan fluktuasi pasar karena broker tersebut mengenakan spread tetap. Perusahaan semacam itu memiliki persyaratan modal minimum sebesar US$300.000.  

Dealing Hanya sebagai Agen 

• Dikenal sebagai broker A-book, ia menggunakan model Straight Through Processing di mana ia meneruskan pesanan Anda langsung ke kumpulan likuiditas alih-alih berdagang langsung dengan Anda. Meskipun ini bagus dalam hal mereka tidak dapat memanfaatkan riwayat perdagangan Anda seperti yang mungkin bisa dilakukan oleh broker forex B-book, hal itu membuat Anda rentan terhadap spread yang lebih besar yang bervariasi secara drastis berdasarkan likuiditas yang berlaku. Likuiditas yang lebih rendah dapat timbul baik karena kondisi pasar, atau ketika Anda berdagang dalam pasangan mata uang yang lebih langka dengan volume perdagangan yang lebih rendah. Spread yang lebih tinggi juga dapat terjadi ketika Anda berdagang selama jam tutup pasar. Perusahaan semacam itu memiliki persyaratan modal minimum sebesar US$120.000.  

• Jika Anda tidak yakin tentang jenis lisensi forex apa yang dibutuhkan bisnis Anda, silakan hubungi kami untuk konsultasi tanpa kewajiban. Tim ahli kami akan membalas dalam waktu 24 jam ke depan.  

Persyaratan Lisensi Forex Bahama

Perusahaan terdaftar di Bahama 

• Lisensi hanya dapat diperoleh oleh bisnis terdaftar di Bahama. Tetra Consultants membantu klien internasional kami untuk mendaftarkan bisnis di Bahama. Ini memiliki relatif sedikit persyaratan dibandingkan dengan yurisdiksi lain karena relatif mudah untuk melakukan bisnis di Bahama. Minimal, Anda akan membutuhkan satu direktur dan pemegang saham, yang tidak harus menjadi direktur lokal atau pemegang saham lokal, serta agen terdaftar dan alamat kantor. Tetra Consultants dapat menyediakan agen terdaftar yang berdedikasi dan alamat kantor untuk tujuan ini, memungkinkan Anda untuk dengan mudah memenuhi persyaratan.  

• Meskipun tidak ada modal minimum untuk bisnis Bahama, Anda akan memerlukan modal minimum US$120.000 atau US$300.000 tergantung pada jenis lisensi forex yang Anda ajukan. Pendaftaran perusahaan Bahama diperkirakan memakan waktu 1 minggu, tidak termasuk pembukaan rekening bank perusahaan.  

Kehadiran fisik orang yang disetujui 

• Bisnis forex Anda harus memiliki kehadiran fisik di Bahama jika perusahaan Anda diharapkan untuk melakukan transaksi bisnis atau mengatur transaksi di dalam negeri. Perusahaan Anda juga harus memenuhi persyaratan tertentu berkaitan dengan memiliki personel kunci yang hadir secara fisik di negara tersebut. Ini adalah Petugas Kepatuhan (Compliance Officer) dan Kepala Eksekutif (Chief Executive Officer). Pemegang penunjukan ini harus lulus uji kelayakan dan kepatutan untuk disetujui oleh regulator, SCB. Proses persetujuan akan memperhitungkan kualifikasi dan pengalaman yang relevan dari kandidat ini.  

Rencana bisnis 

• Rencana bisnis ini harus mencakup elemen-elemen berikut. Tetra Consultants akan berusaha untuk memahami aktivitas dan tujuan bisnis Anda ketika kami membantu Anda menyusun rencana bisnis yang paling mencakup hal ini sambil tetap patuh pada regulasi yang berlaku. Selanjutnya, ketika bisnis Anda bertemu dengan regulator untuk mempresentasikan rencana bisnis Anda, kami juga akan memberi tahu Anda tentang kemungkinan pertanyaan yang mungkin mereka ajukan.  
  • Rencana organisasi dan manajemen: Ini berkaitan dengan bagaimana perusahaan berencana untuk mengelola karyawannya, dan kontrol internal lainnya yang juga akan dijelaskan di bawah ini.  
  • Pemasaran: Ini berkaitan dengan target konsumen perusahaan, layanan apa yang akan ditawarkannya, dan saluran distribusi apa yang akan digunakannya.  
  • Operasi: Ini berkaitan dengan bagaimana perusahaan berencana untuk melakukan aktivitasnya, seperti sumber investasi, sumber pembiayaan, penggunaan teknologi, dan bagaimana ia berencana untuk memenuhi persyaratan audit.  
  • Jangka waktu kapan perusahaan akan mencapai hasil strategis utama.  
  • Informasi tentang jenis aktivitas yang akan dilakukan.  

Rencana keuangan 

• Rencana keuangan ini harus mencakup tiga laporan keuangan utama, seperti di bawah ini.  
• Laporan Laba Rugi (berdasarkan perkiraan pendapatan dan biaya)  
• Neraca Keuangan (termasuk usulan struktur modal dan sumbernya)  
• Laporan arus kas Ini akan membantu regulator untuk menentukan kelayakan finansial dan keberlanjutan perusahaan yangusulkan.  

Manajemen risiko, pengawasan, dan manual AML/CTF 

• Ini mengacu pada kontrol internal yang diterapkan oleh perusahaan dalam hal bagaimana pengambilan keputusan dan struktur organisasi dirancang untuk mengurangi risiko yang ditentukan ada berdasarkan metode penilaian risiko. Kesesuaian dengan prinsip AML/CTF (Anti Money-Laundering and Countering Terrorist Financing) yang ditetapkan oleh UE juga diharapkan.  

Dokumen KYC dari anggota yang relevan

• Dokumen KYC ini membantu kami dan SCB untuk menentukan apakah pemegang penunjukan yang bersangkutan mampu mengoperasikan lembaga pembayaran dengan stabilitas yang cukup. Yakinlah bahwa kami akan menjaga semua informasi sensitif dan pribadi tetap rahasia sesuai dengan kebijakan privasi kami. Oleh karena itu, kami akan membutuhkan:  
  • Pengalaman pendidikan dan profesional dari para anggota  
  • Catatan kriminal atau proses pidana yang tertunda, dan larangan atau batasan apa pun sebagai akibat dari proses masa lalu  
  • Afiliasi pribadi dan perusahaan  
  • Komitmen keuangan dan perusahaan saat ini  
  • Pengembalian pajak (tax returns)  

Persyaratan tambahan 

• Calon broker forex juga diwajibkan untuk melamar dan menunjukkan bukti Asuransi Ganti Rugi Profesional (Professional Indemnity Insurance) mereka. Ini adalah regulasi asuransi yang melindungi broker dari klaim klien bahwa layanan mereka tidak memadai.  

• Dalam hal pelaporan keuangan, Anda perlu menyiapkan laporan keuangan tahunan yang diaudit, dan laporan keuangan interim triwulanan. Kedua pernyataan ini harus sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum. Setiap perubahan material dalam perusahaan, operasinya, atau kepegawaiannya harus diperbarui ke SCB.  

Berapa Lama untuk Mengamankan Lisensi Forex Bahama?

• Setiap lisensi hanya dapat diajukan oleh perusahaan terdaftar yang ada. Proses pendaftaran ini diperkirakan memakan waktu 5 minggu, termasuk pembukaan rekening bank perusahaan. Lisensi akan ditinjau secara individual oleh SCB untuk memastikan lisensi tersebut mematuhi semua regulasi dan persyaratan yang dinyatakan. Seluruh proses diperkirakan memakan waktu sekitar 4 bulan secara total. Jika informasi yang diberikan tidak akurat, tidak lengkap, atau tidak konsisten, mereka mungkin akan kembali dengan permintaan klarifikasi atau permintaan informasi lebih lanjut, yang dapat menunda proses.  

Cara Mendaftar Lisensi Forex Bahama

• Hubungi kami untuk mengetahui lebih lanjut tentang pendaftaran perusahaan Bahama dan permohonan lisensi forex. Tim ahli kami akan membalas dalam waktu 24 jam ke depan. Bahama mengingat mereka bukan bagian darinya.  

• Tetra Consultants pertama-tama akan membantu Anda melamar perusahaan Bahama dan membuka rekening bank perusahaan. Selanjutnya, kami akan membantu Anda menyusun rencana bisnis dan bersiap untuk mengajukan permohonan Anda. Bahkan setelah perusahaan Anda terdaftar dan lisensi forex diperoleh, tim Akuntan Publik Bersertifikat Tetra Consultants akan terus membantu perusahaan Anda dalam persyaratan pelaporan keuangan untuk memastikan kepatuhan bisnis Anda yang berkelanjutan.  

Lisensi Forex Bahama FAQ