Chinese Post迪拜新虚拟资产法:VARA 为企业带来的机遇和挑战

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  • 迪拜虚拟资产监管局(VARA)最近公布了《2023年虚拟资产及相关活动条例》,旨在为虚拟资产(VA)建立全面的框架。该框架基于经济可持续性和跨境金融安全的原则。阿拉伯联合酋长国(UAE)完全致力于促进这些驱动因素,同时更新其监督和监管方法,以减轻因潜在滥用新兴技术而产生的洗钱(ML)和恐怖主义融资(TF)等全球风险。
  • 新的迪拜虚拟资产法提供了监管确定性,为市场提供了有关运营商责任预期水平的明确指导。它还要求在酋长国境内运营的持牌实体实施强有力的风险保证和反洗钱 (AML) 标准。VARA 于 2022 年第一季度推出,是全球唯一独立且专业的虚拟资产监管机构。作为真正无国界数字经济的加速器,VARA 现在通过引入突破性的虚拟资产监管来纪念其成立一周年。该框架旨在加快新经济议程,促进安全和可持续的全球市场增长。
  • 作为负责监管整个迪拜虚拟资产 (VA) 的指定机构(迪拜国际金融中心 (DIFC)除外),VARA 在促进经济稳定、保护投资者和确保司法复原力方面发挥着至关重要的作用。新出台的法规涵盖了七项获得许可的 VA 活动,包括咨询服务、经纪自营商服务、托管服务、兑换服务、借贷服务、支付和汇款服务以及 VA 管理和投资服务。此外,代币的发行也受到VARA框架下的监管,使消费者能够对迪拜新推出的代币做出明智的决定,同时对发行者施加相应的义务。
  • 了解 VARA 推出的新迪拜虚拟资产法所带来的机遇和挑战对于虚拟资产生态系统中的各个利益相关者至关重要。首先,对于企业和投资者来说,了解法律提供的机会使他们能够评估迪拜市场的增长和创新潜力。它使他们能够确定可以参与的领域,并利用监管框架来开发和扩展其虚拟资产业务。此外,了解与法律相关的挑战对于企业主动满足合规要求、降低风险并确保在不断变化的监管环境中的长期可持续性至关重要。

VARA 为企业带来的机遇和挑战

机遇:迪拜新虚拟资产法的实施为考虑在虚拟资产领域开展业务的企业提供了新的机遇。

  • 有吸引力的监管环境:阿拉伯联合酋长国(UAE)在接受加密货币采用方面取得了相当大的进展。包括阿联酋航空和阿提哈德航空在内的大公司,达马克地产、艾灵顿地产和阿斯顿地产风险投资等房地产公司,以及亚拉市场等杂货配送服务公司,现在都接受加密货币支付。这一成就的实现得益于政府对加密技术和整个生态系统的积极支持。
  • 迪拜凭借其全面且先进的监管框架,已将自己定位为寻求合规全球扩张的全球加密资产公司的有吸引力的目的地。当地企业认为这是阿联酋前瞻性的一步,因为他们相信这些进步的法规将使迪拜成为寻求进入国际市场的全球数字资产公司的有吸引力的选择。当地媒体对政府的努力表示赞赏,认为此举将促进合规区块链应用程序的开发,促进该地区的主流采用和经济增长。
  • 迪拜致力于提供明确的监管,这表明其决心将自己打造成虚拟资产的重要中心,提供支持性的监管环境以吸引企业入驻该市。最近的政策明确也将吸引来自世界各地的顶尖人才,使该国成为 Web3 技术的全球中心。通过确保虚拟资产业务的透明和安全运营,迪拜有望吸引更多投资并促进加密货币领域的创新。

1. 自治和合作监管机构:该法律的主要目标是建立迪拜虚拟资产监管局(VARA),作为第一个负责监督迪拜虚拟资产活动的独立机构。VARA 在监管和许可与虚拟资产相关的金融活动方面发挥着至关重要的作用。虽然 VARA 被指定为独立机构,但 VARA 与阿联酋中央银行和证券和商品管理局 (SCA)等其他境内金融监管机构之间存在着密切的协作与合作

  • VARA 在许可和监管与虚拟资产相关的金融活动方面的作用为该行业带来了一定程度的合法性和信任。通过确保运营虚拟资产平台和提供交易服务的企业获得许可并受到监管,VARA 帮助为投资者和消费者建立一个安全、透明的环境。这反过来又提高了企业在潜在客户眼中的可信度,从而增强了对虚拟资产市场的信心和参与度。
  • 此外,VARA 与其他境内金融监管机构之间的密切合作创造了统一的监管方法。这种合作有助于防止监管重叠和不一致,使企业更容易满足多种监管要求并简化合规工作。它还标志着当局承诺共同努力解决与虚拟资产活动相关的任何潜在风险,营造稳定和有弹性的商业环境。

2.机构参与:虚拟资产法律在鼓励机构投资者进入市场方面发挥着至关重要的作用。银行、对冲基金和养老基金等机构通常有严格的合规要求。明确的虚拟资产法律法规为这些实体提供了参与虚拟资产的必要信心。增加机构参与可以为市场带来大量流动性,增强价格稳定性并实现更大规模的投资。此外,机构参与可以促进虚拟资产行业的专业化,进一步吸引主流采用并为企业和投资者释放新的机会。

3. 监管沙箱:迪拜虚拟资产法包含监管沙箱的规定,为企业测试创新虚拟资产解决方案提供受控环境。参与监管沙箱可以让企业验证其产品或服务、接收监管机构的反馈并完善其产品或服务。这可以加快上市时间、降低风险并增加成功部署的机会。

4.技术进步:迪拜虚拟资产法激励区块链和加密货币领域的研究和开发。通过提供监管框架,企业和投资者可以明确其创新项目的法律界限和要求。这种清晰度可以鼓励技术进步,例如新的区块链解决方案、智能合约和去中心化应用程序的开发。这些技术进步可以提高效率、降低成本和增强安全性,从而使企业和投资者受益。此外,区块链和加密货币生态系统的增长可以刺激其他领域的创新,因为企业可以利用这些进步来进行自身运营,从而带来更广泛的经济效益。

挑战:VARA 推出的新迪拜虚拟资产法的实施给虚拟资产领域的企业带来了一些挑战。这些挑战包括:

6. 合规负担:法律对企业提出了严格的合规要求。这包括实施强有力的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 程序、进行定期审计以及维护全面记录。对于企业来说,履行这些义务可能非常复杂、耗时且耗费资源。

7. 监管调整:随着新法律的实施,企业需要调整其运营和实践,以符合特定的监管要求。这可能涉及对现有流程、技术和政策进行更改,以确保符合法律规定。对于企业来说,适应新的监管框架可能是一个充满挑战和反复的过程。

8. 许可和授权:法律引入了许可制度,要求企业获得必要的许可和授权才能在虚拟资产领域合法运营。获得这些牌照可能需要完成彻底的申请流程、满足特定标准以及提供证明合规性的文件。许可过程可能非常耗时,并且可能需要企业分配额外的资源。

9. 持续的合规监控:新法律的实施需要持续监控并遵守监管​​要求。企业必须建立内部系统和控制措施,以确保持续遵守法律规定,包括定期报告、审计以及政策和程序的更新。持续保持合规性需要专门的资源并致力于及时了解最新的监管变化。

10. 对商业模式的影响:新虚拟资产法对现有 VASP 以及仍在根据新虚拟资产法申请迪拜 VASP 牌照的 VASP 产生影响。实体需要重新评估其战略、运营和收入来源,以确保遵守法律并保持竞争力。调整业务模式以符合监管框架可能会带来挑战,特别是对于需要平衡合规性与创新和增长的企业而言。指导现有主体采取以下措施:

11. 涵盖 2 月 7 日之前与 VARA 启动 MVP 许可流程的所有 VASP:如果申请人想要获得完全市场产品牌照 (FMP),则需要根据新要求进行详细的差距评估,以确保合规性并解决任何差距不受限制地操作。

  • 覆盖 2 月 7 日之前在迪拜酋长国(不包括 DIFC)运营、尚未与 VARA 合作的所有 VASP:(i) VASP 将需要根据新要求进行详细的差距评估,以确定其当前和计划业务的适用性。(ii) VASP 需要在 2023 年 3 月 31 日之前向 VARA 提交包含 VA 活动自我识别的信息披露调查问卷 (IDQ)。否则,实体需要在 2023 年 5 月 31 日之前结束在迪拜的业务。
  • 所有尚未在迪拜酋长国(不包括 DIFC)开始运营的 VASP:(i) VASP 将需要根据新要求进行详细的差距评估,以确定其计划业务的适用性。(ii) VASP 必须获得 VARA 或 FMP 的无异议证明才能运营。(iii) VASP 需要向 VARA 提交初始 IDQ,作为启动许可流程的第一步
  • 此外,所有与迪拜酋长国 VASP 存在或计划建立关系的金融机构(例如提供客户资金服务的全球和本地银行)都必须分析新要求并将其纳入适当的尽职调查和风险框架中,以避免监管、合规和声誉风险。
  • 为了应对这些挑战,企业应该投资于对新法律的全面理解,寻求法律和监管指导,为合规工作分配足够的资源,并建立健全的内部流程来监控和确保持续遵守监管要求。此外,及时了解监管动态并在组织内培养合规文化对于成功实施新的迪拜虚拟资产法至关重要。

特加商务咨询如何协助申请迪拜 VASP 牌照?

  • 特加商务咨询是一家国际咨询公司,为客户提供全面的业务设立支持,包括离岸公司注册流程、名义董事服务、企业银行账户开设、监管合规咨询以及申请各种离岸金融牌照的流程

第一步:战略和监管咨询

  • 特加商务咨询将帮助您制定合适的战略和运营模式,以便在迪拜地区提供虚拟资产服务。对于在该国没有当地业务的申请人,我们协助完成在迪拜大陆或迪拜自由区注册公司的步骤其中,我们预计在2周内完成向迪拜公司注册处注册当地公司的流程。 
  • 我们彻底分析各种进入选项,并为您的企业确定必要的监管框架和牌照。我们的许可专家将指导您了解与您的虚拟资产业务相关的各种许可制度。我们的团队还协助在迪拜从特定自由区获得加密货币牌照。我们的业务设置专家确保遵守监管标准,同时优化您的运营效率。我们全面的服务包包括协助提供当地代理/公司秘书、当地注册地址、公司银行账户开设以及名义董事服务,以确保您的实体顺利注册。

第二步:预应用程序包开发

  • 一旦您选择了最合适的许可路径,我们将提供准备所有必需的公司文件、业务计划以及反洗钱/打击资助恐怖主义以及保险单、风险评估等其他政策的支持。
  • 我们的顾问确保您的申请包符合监管期望并符合全球行业最佳实践。
  • 我们指导您完成整个过程,增加获得成功许可结果的可能性。

第三步:监管互动

  • 在我们的监管合规咨询服务下,我们的团队在回应监管询问和满足监管机构要求的额外要求方面提供宝贵的帮助。
  • 凭借我们与监管机构有效沟通的良好记录,我们充当您的联络人,让您腾出时间专注于核心业务运营。
  • 我们代表您处理监管互动,确保合规性和监管满意度。

第四步:满足预许可申请合规要求

  • 我们通过确保遵守必要的系统、政策和流程来协助您实施 VASP 牌照。我们的业务咨询公司提供跨控制职能和日常运营的定制要求和托管服务。我们提供贷款人员安排,以支持您组织内的关键控制职能。
  • 我们的顾问帮助建立或重组关键控制职能,包括风险管理、合规性和内部审计,与您的业务和治理模式保持一致。特加商务咨询的人力资源团队可以为合规官的招聘提供帮助。
  • 完成上述步骤后,我们的许可专家将继续向 VARA 提交许可申请。我们进一步确保回应许可程序期间可能提出的任何监管询问

第五步:运营阶段

  • 此外,我们还为您的实体的会计和税务方面提供项目管理支持和专家指导,并执行您的实体承担的任何转型或监管项目。
  • 通过聘请我们的业务咨询公司协助您完成迪拜 VASP 牌照申请流程,您可以从我们的专业知识中受益,最大限度地降低复杂性,并确保许可之旅更加顺利和成功。
  • 请联系我们,了解有关如何获得迪拜 VASP 牌照的更多信息,我们经验丰富的专业团队将在接下来的 24 小时内回复。

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