南非外汇牌照

南非外汇牌照（FSP)

南非外汇牌照通常被称为金融服务提供商（FSP）牌照。特加商务咨询协助我们的国际客户为希望在南非提供金融服务和外汇交易的企业申请南非FSP牌照。2018年VBS互助银行的倒闭导致公众对当时的南非监管机构——金融服务委员会（FSB）普遍失去信心。据估计，在2015年至2018年的三年间，至少有1.3亿美元的南非公民存款和养老基金因腐败和欺诈而损失。为了缓解由此造成的信任危机，金融服务委员会进行了大幅重组，以便更好地履行其作为南非金融服务业主要监管机构的职责。2017年《金融部门监管法》的实施，使得“双峰”监管体系得以建立。该体系由南非金融部门行为监管局（FSCA）负责市场行为监管，审慎监管局（PA）负责审慎监管。与此同时，金融系统监管机构委员会（FSCA）也成立，旨在从宏观层面监管金融服务业。该委员会由FSCA和PA的主要代表，以及金融情报中心、南非储备银行等相关政府机构的高级官员组成，甚至包括国家财政部总干事。此次金融监管结构的改革预计将使外汇经纪公司受益，确保系统能够更加透明高效地运作，从而使南非外汇牌照成为那些希望不受欧洲证券及市场管理局杠杆限制地开展外汇经纪业务的人士的理想选择。

南非FSP牌照介绍

• 虽然大多数国家都选择禁止或阻碍加密货币交易，但中国等国家甚至禁止加密货币开采。另一方面，一些处于另一个极端的国家，例如巴哈马，甚至拥有自己的国家加密货币，沙元（巴哈马中央银行数字货币）。与非洲大陆的大部分地区甚至其他国家相比，南非金融监管机构对加密货币采取了不同的方法，通过采用中间方法，使他们能够抓住两个世界的精华。通过将加密货币识别和分类为投资和应税资产，加密货币现在属于 FSCA 的管辖范围，允许他们根据其内部法规和行为准则以及《金融情报中心法》和 金融咨询和中介服务法.
• 这些法规旨在提高透明度并最大限度地减少对加密货币平台的滥用。这是一个特别好的时机，因为南非在 2021 年第一季度成为比特币交易量第四大的国家，2021 年 1 月的每日加密货币交易量甚至首次超过 1.45 亿美元。然而，随着交易量的增加，该国已报告了许多欺诈案件，包括绑架者利用加密货币的匿名性来索要赎金的案件以及备受瞩目的案件，例如 Africrypt 骗局导致比特币损失近 40 亿美元。
• 考虑到这一点，FSCA 将开展工作，以确保在其监管下运营的投资者和企业能够享受明确定义的监管框架的确定性和保护。作为非洲大陆最复杂的金融部门之一，FSCA 在实现这一目标方面取得了进展，使南非成为您的加密货币业务的新兴司法管辖区之一，特别是如果您想利用巨大的潜力非洲大陆的。

什么时候需要南非 FSP 牌照？

• 当您想向南非公民提供金融服务时，您将需要南非 FSP 牌照。即使您代表外国公司这样做或代表外国许可经纪人经营，如果没有南非 FSP 牌照，您也不得这样做。此类公司将面临 FSCA 的罚款和处罚。
• 一般来说，只要您经营金融公司，例如南非的外汇交易商或外汇经纪商，您就需要事先申请牌照并获得南非政府和 FSCA 的必要授权。

南非FSP牌照的类型

第一类

• 第一类金融服务提供商只能就金融产品的相关子类别提供建议或中介服务。

第二类 – 全权委托 FSP

• 全权委托 FSP 提供全权委托性质的中介服务，但不得提供任何批量服务。

类别 IIA – 对冲基金 FSP

• 除了 II 类牌照外，对冲基金还必须申请此类牌照。对冲基金 FSP 是将投资资金集中起来，以便使用散户投资者通常无法使用的更复杂技术进行流动资产交易的人。

第三类 – 行政FSP

• 行政 FSP 可以提供上述许可类别中提到的中介服务，但不得提供短期保险或保单。与第一类牌照不同，他们可以使用批量处理的方法，即组合多个订单，将它们作为一个合并订单共同执行。

类别 IV –商务援助 FSP

• 商务援助 FSP 与保险公司合作，提供中介服务来管理援助政策。
• 我们的大多数客户都需要申请第一类或第二类 – 全权委托 FSP 牌照。如果您不确定您的业务所需的南非 FSP 牌照类型，请随时 联系我们 进行免费咨询。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

南非外汇牌照 (FSP) 的要求

公司结构和员工

• 您必须至少拥有一名股东和一名董事。您还需要一名必须位于南非的代表，以及至少一名必须居住在南非的关键个人。除此之外，您还需要一名合规官。所有指定的代表和关键个人必须通过监管考试才能获得 FSCA 的认可。

监管检查

• 必须通过两门考试，监管考试 1 和监管考试 5。两项考试的及格分数均为 65%，涵盖管理南非金融服务部门的立法和金融法规，特别是《金融咨询和中介服务法》，金融情报中心法案和 FSCA 的董事会通知和行为准则。这些考试由 Moonstone 管理，费用为 R1,226（83 美元）。

最低股本要求

• 与其他加密货币司法管辖区不同，没有设定最低资本要求。相反，具体金额取决于流动负债和运营费用的金额。

适合适当测试（Fit and proper test）

• 如 2017年 194 号董事会通知所述，FSCA 必须先将您视为合适的董事，然后才能将 FSP 牌照委托给您。这些要求可以简要分为五类，鉴于它们的严格性，通常被认为是申请过程中最乏味和最耗时的部分。
  • 诚实、正直和良好的信誉。从最普遍的意义上讲，所有外汇经纪商的关键人物和代表必须是诚实、正直、信誉良好的人。这主要由几个更具体的标准来定义，例如候选人是否有未完成的或过去的刑事或民事定罪，特别是在盗窃、欺诈、伪造、伪证、虚假陈述或任何其他不诚实、不专业或不光彩的活动方面。过去的行为或任命也将被考虑在内，这意味着管理过因上述罪行而受到专业机构或法院起诉或纪律处分的公司的人也将不太可能被接受。
  • 能力要求。该标准与候选人的技能和过去的经验有关，以及为确保这些任命持有人在市场环境发生变化的情况下仍能保持竞争力而实施的流程和培训计划。这是为了让关键任命持有人拥有技术知识和应用能力，以及技能和专业知识，根据需求、风险承受能力和能力等因素，为客户提供适当的金融服务和产品建议和处方。客户了解所提供产品的功能和复杂性。这也包括前面提到的监管检查。
  • 持续的专业发展。这涉及公司通过相关的持续专业发展活动确保现有知识得到更新和维护的能力，以及他们开发新技能和能力的能力。还必须在这方面花费足够的时间，以及其他标准，例如正确记录参加的会议以及每次会议的支持证据。
  • 操作能力。这是指公司获得和维持人力、技术和技术资源以确保 FSP 有效运作的能力，以及拥有确保公平对待客户以及审慎管理和监督 FSP 的治理框架的能力。商业。其他标准包括上述标准，例如拥有注册办公地址、使用通讯设施、存储和归档系统、银行账户以及被任命的关键人员。
  • 财务稳健。这与上面列出的最低资本要求有关，因此有抱负的受监管外汇经纪商必须拥有健全、有效和全面的战略、流程和系统，以确保公司拥有必要的财务资源和流动性来涵盖业务水平它所面临的风险。

申请费和许可费

• 每个受监管的经纪人都必须支付以下类别的特定申请费：
  • 类别 I FSP 和类别 IV FSP 的 R2,544（172 美元）
  • II 类 FSP 和 IIA 类 FSP 为 R15,390（1,045 美元）
  • 第 III 类 FSP 为 R46,241（3,142 美元）
• 此后，许可费将根据我们公司的规模和赚取的利润计算。

证明文件

• 您申请的证明文件如下：
• 公证的个人文件
  • 护照
  • 个人身份证明的次要形式
  • 水电费账单
  • 犯罪记录
  • 银行推荐信和性格推荐信
  • 学历证书
  • 详细履历
• 详细的商业计划
• 手册
  • 反洗钱政策
  • 安全政策
  • 风险管理程序

专业赔偿保障

• 与其他司法管辖区非常相似，您需要专业的赔偿保险，费用为 R5,000,000（340,000 美元）。

获得南非外汇牌照 (FSP) 需要多长时间？

• 每个南非 FSP 牌照申请将由 FSCA 单独审查，以确保符合所有规定的要求并确定公司的适用性。整个过程非常彻底，因此预计需要大约 1 年 时间，考虑到过程中的延迟。当提供的信息不准确、不完整或不一致时，就会发生这些延迟，这需要 FSCA 回复澄清请求或要求提供更多信息。

如何申请南非外汇牌照（FSP）？

• 现在联系我们 以了解有关获得南非 FSP 牌照和开展外汇活动的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
• 申请南非 FSP 牌照的第一步是让特加商务咨询进行必要的 KYC 验证和尽职调查。之后，我们将继续帮助您注册相关的考试和认证。此后，我们将协助 注册一家南非公司 加 开立企业银行账户 。我们还将帮助您起草必要的文件，例如商业计划书和手册，并为您准备面试期间他们可能会问您的任何问题。

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