澳大利亚交易报告与分析中心数字货币交易所

澳大利亚交易报告与分析中心数字货币交易所

• 对于计划在澳大利亚合法运营为加密货币交易所的企业而言，AUSTRAC 数字货币交易所提供商注册是一项基本要求。这不仅仅是获得注册，更是根据《2006 年反洗钱和反恐怖主义融资法案》采取的全面合规措施，旨在减轻和保护金融系统免受洗钱和恐怖主义融资的侵害。

• 在澳大利亚注册公司的流程包括提交详细的商业计划、反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）政策、对关键人员的警方背景调查、与第三方合规服务机构的合同，以及证明运营完整性的实质性文件。澳大利亚拥有全球最大的数字货币生态系统之一，并拥有持续的监管结构和不断提高的采用率优势，最近的统计数据和世界银行报告显示，超过 31% 的成年人参与了加密市场。

• 此外，金融科技市场增长迅速，在 2024 年达到 41 亿美元，预计到 2033 年将增长一倍以上。这巩固了数字资产和金融科技在该地区的吸引力。聘请 特加商务咨询 将使整个流程顺畅无阻；我们的团队将指导申请人完成从公司设立、起草合规文件到与澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 联络的每一步，确保商业申请人能够抓住澳大利亚动态数字货币交易所市场带来的机遇。

什么是数字货币交易所？

• 数字货币或加密货币指的是一种只以电子或数字形式存在的货币类型。它通常利用密码学来确保安全，并独立于中央银行运行。数字货币（通常称为加密货币）的例子包括比特币和以太坊，以及稳定币。数字货币用于通过数字平台在双方之间直接进行价值交换，创造了一种高效、无国界的交易方式，是当前金融技术的一个基本方面。

• 数字货币交易所（DCE）提供商是指从事将资金（包括澳元和海外货币）兑换成数字货币或将数字货币兑换成资金业务的个人、企业或组织。DCE 提供商促进法定货币和加密货币之间的兑换，因此是澳大利亚数字资产市场的一个关键组成部分。提供兑换服务的 DCE 提供商必须在提供兑换服务之前向 AUSTRAC 注册，并遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）的义务和要求，以提供合法服务。

AUSTRAC 数字货币交易所的优势

市场中的合法性与信任

• 通过在 AUSTRAC 注册成为数字货币交易所，您的企业将提升其在消费者、合作伙伴和监管机构之间的合法性。这种认可表明您的企业参与了澳大利亚强大的监管环境，在每笔交易中都在各方之间建立了信任和透明度。

增强安全性和犯罪预防

• 遵守 AUSTRAC 反洗钱和反恐怖主义融资义务的要求，意味着您的企业受到保护，不会被滥用于犯罪活动。执行最佳实践、了解您的客户（KYC）和报告协议，可以保护您的企业免受洗钱、恐怖主义融资和犯罪活动的侵害，这些活动可能给您的企业带来重大的声誉或财务损失。

加强与银行和支付机构的关系

• 与不受监管的金融科技组织相比，银行和支付解决方案提供商更看重在 AUSTRAC 注册的加密交易所。遵守 AUSTRAC 规定表明您对合规性是认真的，这使您能够开立和维护必要的商业银行账户，并拥有稳定的银行关系。

获得增长和市场扩张的机会

• 澳大利亚的数字资产领域增长迅速，已有超过 399 家在 AUSTRAC 注册的加密交易所，并且主流采用率持续上升。在 AUSTRAC 注册将使您能够利用这一独特的机会，筹集投资，增加用户群，并在不断扩大的市场中有效竞争。

持续合规和业务可行性

• 与 AUSTRAC 的监管互动确保您持续获得更新、新政策和最佳实践，从而使您的业务保持可行性。积极主动地遵守规定可以避免因新的监管要求而导致的业务中断，并促进未来的运营可行性。

客户和投资者信心

• 在监管框架内运营，可让您的客户确信其资产和数据是根据澳大利亚法律和全球最佳实践处理的。这通过让客户安心来支持客户获取和留存，此外还能吸引寻求数字资产平台合规性和可靠性的成熟投资者。

获得 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）的时间线

• 特加商务咨询 将为外籍董事协调董事识别号码（DIN）的申请流程，这通常需要大约 2 个月的时间。一旦收到 DIN，特加商务咨询 将协助您在 1 周内完成澳大利亚公司的注册。在您的公司注册之后，我们将负责准备所需的文件，以满足 AUSTRAC 的许可要求。文件最终确定后，我们将向 AUSTRAC 提交许可申请，处理时间约为 90 天。

• 特加商务咨询 将为外籍董事协调董事识别号码（DIN）的申请流程，这通常需要大约 2 个月的时间。一旦收到 DIN，特加商务咨询 将协助您在 1 周内完成澳大利亚公司的注册。在您的公司注册之后，我们将负责准备所需的文件，以满足 AUSTRAC 的许可要求。文件最终确定后，我们将向 AUSTRAC 提交许可申请，处理时间约为 90 天。

谁可以申请 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册？

经营数字货币交易所的企业主

• 提供将法定货币兑换成数字货币（加密货币）或反向兑换服务的企业主，需要申请 AUSTRAC DCE 注册才能在澳大利亚合法运营。如果需要，我们的团队可以帮助您获得加密货币许可证。

运营加密交易平台的公司

• 运营加密货币对加密货币交易或加密货币对法定货币兑换平台的公司必须进行注册，以遵守监管义务和执法行动。

提供数字货币兑换服务的个人或组织

• 任何在澳大利亚从事提供数字货币兑换服务业务的个人或组织，都需要注册以履行其在反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）下的义务。

正在拓展到澳大利亚的数字货币兑换服务提供商

• 希望在澳大利亚开展数字货币兑换活动的澳大利亚境外的服务提供商或企业，需要向 AUSTRAC 注册才能合法进入市场。

正在设立新的数字货币交易所的企业家

• 将在澳大利亚启动新的数字货币交易所的企业家，在开始运营之前将需要进行 AUSTRAC 注册。

AUSTRAC 数字货币交易所提供商注册允许的活动

• 将澳元或外币兑换成数字货币（加密货币）。
• 将数字货币兑换成澳元或外币。
• 作为 AUSTRAC 加密货币 ATM 提供商运营，提供货币兑换服务。
• 作为兑换业务的一部分，促进加密货币的买卖。
• 以商业和持续的方式从事兑换服务，而不是偶尔或个人交易。
• 根据反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）法律，作为指定服务提供法定货币和数字货币之间的进出通道。
• 实施反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）合规计划，以监控和报告可疑交易。
• 依法向 AUSTRAC 报告门槛交易和可疑事项。
• 为监管目的，按规定保留与兑换交易相关的记录。
• 以不构成不可接受的洗钱和恐怖主义融资或其他严重犯罪风险的方式提供服务。

AUSTRAC 数字货币交易所提供商注册排除的活动

• 不涉及兑换的服务，例如无对价的数字货币赠与或空投，不包括在内。

• 不涉及兑换的数字货币托管或钱包服务不属于此注册范围。

• 不涉及价值兑换的点对点数字货币转账被排除在外。

• 中央银行数字货币（CBDCs）及其交易被明确排除在数字货币交易所提供商的义务之外。

• 发行或管理未被兑换的数字代币等活动也超出了注册范围。

• 不活跃于提供兑换服务的企业将面临 AUSTRAC 取消注册。

• 提供与数字资产相关的个人财务建议或投资服务，但不涉及兑换活动的，不包括在内。

• 非商业性的、偶然的兑换或个人交易被排除在注册要求之外。

AUSTRAC 数字货币交易所提供商注册的步骤

步骤 1：申请董事识别号码（DIN）

• 如果适用，特加商务咨询 将代表您的外籍董事帮助您申请董事识别号码。我们将审查和准备所有必要的提交文件，以符合所有法规。这个过程通常需要大约两个月，而 DIN 是在澳大利亚注册公司的必要条件。

步骤 2：在澳大利亚注册公司

• 一旦 特加商务咨询 收到了所有的 DIN，我们将尽快在澳大利亚注册您的公司，该注册过程通常需要大约一周时间完成。特加商务咨询 将负责确保所有必要的法律文件均已提交，并在注册前进行所有必要的合规检查。

步骤 3：准备许可文件

• 公司注册后，我们的团队会准备 AUSTRAC 数字货币兑换许可证申请所需的所有文件，包括合规计划、商业计划和适用政策，以满足 AUSTRAC 的要求。

步骤 4：提交申请并与 AUSTRAC 持续联络

• 然后，我们将您的许可证申请提交给 AUSTRAC，并在整个评估过程中与监管机构联络，这可能需要长达 90 天的时间。如果 AUSTRAC 需要视频面试或要求提供任何进一步信息，我们也会为您的团队做好准备。

步骤 5：开设公司银行账户

• 一旦结构获得批准，我们可以协助您在澳大利亚认可的银行（如 Commonwealth Bank、Macquarie Bank、ANZ 等众多银行）开设公司银行账户，这通常在 4 周左右完成，我们将为您协调文件和在线 KYC 流程，以减少您的参与。

步骤 6：注册后的合规支持

• 在 特加商务咨询 指导您完成注册过程的同时，我们将继续提供您所需的持续合规支持。因此，我们将协助您确保您的企业符合监管义务，并支持任何必要的更新或变更，以便在澳大利亚保持可持续发展。

AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册的续期

• 作为数字货币交易所（DCE）提供商向 AUSTRAC 续期是一项监管要求，每三年进行一次，确认其合规义务和运营资格。特加商务咨询 可以通过管理注册到期时间并在到期日前 90 天开始发送提醒来支持客户完成续期申请，这使得客户可以为 AUSTRAC DCE 注册续期做好准备。

• 特加商务咨询 为客户提供关于正确完成重组请求和声明表格的指导，以避免处理延误。续期申请必须在到期日之前提交，这一点至关重要。否则，注册将自动失效，注册人将被禁止继续合法提供数字货币兑换服务。提交申请后，客户会收到一个参考编号。

• 因此，特加商务咨询 将处理与 AUSTRAC 的后续沟通以确认续期。续期将帮助注册人保持对 AUSTRAC 规定的遵守，从而维护与 AUSTRAC 和消费者的信任，同时避免罚款或服务中断。

AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册所需文件

• 已完成并提交的申请表（AUSTRAC 商业概况表）。

• 所有董事、关键人员和最终受益所有人（UBOs）的有效身份证明。

• 所有董事、关键员工、合规官和最终受益所有人（UBOs）的无犯罪记录证明（在过去 6 个月内签发）。

• 澳大利亚当地董事的任命文件。合规官的任命文件（附有反洗钱经验或培训证明）。

• 全面的反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）计划，包括 KYC 程序、风险评估和交易监控。

• 详细的商业计划，概述预期的服务、组织战略、目标市场和员工人数。

• 列出所有关键人员及其角色和职责的组织结构图。

• 带澳大利亚地址的办公室租赁协议或虚拟办公室合同（如适用，需说明热桌容量）。

• 与第三方服务提供商（KYC、交易监控、合规顾问等）的合同/协议。

• 银行账户协议（本地或国际金融机构）。

• 如果企业在海外运营，则需提供任何外国司法管辖区的注册或许可证明。

• 申请前完成的洗钱/恐怖主义融资（ML/TF）风险评估文件。

AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册的要求

• 必须为所有董事（包括外籍董事）提供有效的董事识别号码（DIN）。

• 任命至少一名居住在澳大利亚的当地董事，以满足监管期望。为了遵守此要求，我们向客户提供名义董事和股东服务。

• 提交有效的澳大利亚注册办事处地址作为公司官方所在地。

• 准备并维护一套针对数字货币兑换业务量身定制的、强大的反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CTF）计划。

• 证明有能力遵守客户尽职调查（CDD）、强化尽职调查（EDD）和持续交易监控义务。

• 根据《反洗钱/反恐怖主义融资法案》，确保向 AUSTRAC 准确、及时地报告门槛交易和可疑事项。

• 维护适当的记录保存系统，以遵守法定时限，保存所有交易数据和报告。

• 提供清晰详细的商业计划，展示运营战略和风险管理方法。

• 在开始数字货币兑换服务之前向 AUSTRAC 注册；未经注册的运营属于刑事犯罪。

• 提交所有必要文件，包括受益所有人和董事的身份证明、合规政策和操作手册。

• 定期向 AUSTRAC 更新任何影响风险状况的公司结构或活动的重大变化。

• 遵守年度或定期审计和检查，以确保持续遵守监管标准。

办理 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册时的常见挑战

监管风险和合规义务

• 如果企业构成洗钱或恐怖主义融资风险，AUSTRAC 可能会拒绝、暂停或取消其在 AUSTRAC 数字货币交易所名下的注册。无论如何，有效管理这些监管风险将要求企业拥有完善的反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）计划并履行其他合规义务。这就是 特加商务咨询 可以提供协助的地方，确保您拥有符合 AUSTRAC 期望的强大合规框架。

复杂的文件要求

• 注册过程非常广泛，需要一系列文件，包括详细的商业计划、反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）政策、持续报告系统等。文件不正确或缺失将延迟注册批准。特加商务咨询 可以帮助简化文件准备工作，确保准确性和完整性，而不会延迟提交。

董事和人员审查的挑战

• AUSTRAC 要求对董事和关键人员进行全面的审查，如果存在不良记录，可能会使审批过程复杂化。特加商务咨询 提供名义董事和股东服务，并可以协助您进行适当的尽职调查，以支持您的澳大利亚企业履行 AUSTRAC 义务。

严格的本地实体存在要求

• AUSTRAC 可能要求有办公室，或要求在澳大利亚的董事积极参与以满足合规性，这对国际申请人来说可能很困难。特加商务咨询 可以协助您安排当地董事和办公室，帮助您毫无复杂地满足 AUSTRAC 的要求。

漫长的评估期和后续跟进

• 整个过程中的申请、面试和额外信息请求可能需要长达 90 天的时间进行评估。特加商务咨询 负责与 AUSTRAC 的所有沟通，为客户准备面试，并确保完成后续跟进，以推动流程向前发展。

银行和金融机构障碍

• 开设公司银行账户可能会更加困难，因为银行对加密业务往往持谨慎的银行政策。特加商务咨询 利用其在行业内广泛的网络，协助客户及时建立银行关系，并完成繁琐的 KYC 流程。

防止失去活跃状态

• 活动不足可能导致 AUSTRAC 对不活跃或休眠注册处以罚款。特加商务咨询 通过 AUSTRAC 数字货币交易所注册持续监控您的合规性，以确保您满足活动要求，避免注册被取消，这也确保您的活动在监管方面符合商业活动的规定。

寻求 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册服务

• 当您与 特加商务咨询 合作时，您作为 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商的注册将是一次顺畅无阻的体验，即使在高度复杂的监管环境中也是如此。我们的团队在各个阶段拥有丰富的经验，从监管合规咨询到离岸公司注册，再到申请提交，提供一个完整的、量身定制的解决方案，以适应 AUSTRAC 所有严格的政策和程序。

• 我们还协助解决诸如文件过多、当地董事任命和银行关系等障碍。我们甚至提供国际商标注册服务，以便您完全合规。我们的亲身实践方法使您能够及时与监管机构沟通，并完成面试或后续跟进的准备步骤。

• 特加商务咨询 为您提供对 AUSTRAC 注册的信心，以及您的业务在澳大利亚不断发展的数字货币环境中持续合法运营的信心，从而确保在保持全面监管合规的同时实现可持续增长的战略定位。

• 联系我们，了解更多关于 AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）提供商注册的信息，我们将在 24 小时内回复您。

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