加密货币牌照
在大多数司法管辖区，如果您想建立加密货币业务，将需要申请加密货币牌照。这最终取决于您的预期业务活动，因为涉及不同的要求。
例如，如果您计划运营加密货币交易所或加密货币钱包，您很有可能需要加密货币牌照。但是，如果您使用自己的资金交易加密货币，则很有可能不需要任何牌照。
在承诺合并此类业务之前，明智的做法是就牌照选项寻求法律建议，以确定您是否还需要申请牌照，因为在没有牌照的情况下经营金融服务类型业务的处罚可能很严重。
特加商务咨询擅长为有兴趣组建获得加密货币交易所或加密货币钱包牌照的公司的企业家提供专业的法律建议。我们将为您提供从设立离岸实体到准备文件以及与获得加密货币牌照相关的许多其他方面的所有方面的建议。
什么是加密货币？
加密货币只是一种充当交换媒介的虚拟货币。它通过使用密码学来保护硬币所有权的金融交易，验证资产转移并控制额外单位的创建。
加密货币是一种用于交换在线商品和服务（数字交易）的支付方式。在大多数情况下，加密货币超出了中央当局的控制范围，但主要由支持者和社区维护。
什么是加密货币？
加密货币牌照是授权实体根据拟议司法管辖区的法律开展受监管的加密货币业务的文件。换句话说，它是允许实体作为加密货币交易所运营商或加密货币托管钱包运营商开展加密货币业务的文件。
加密货币牌照的类型有哪些？
想要申请加密货币牌照的公司应该知道，加密货币公司通常可以获得两种类型的加密货币牌照。
加密货币交易牌照加密货币交易所牌照
有 cryptocurrency exchange license or a cryptocurrency exchange service provider license allows a company to provide exchange services to those interested in trading cryptocurrencies against fiat currencies or other cryptocurrencies.
加密货币钱包牌照
- 有 cryptocurrency wallet or a cryptocurrency service provider license, meanwhile, is issued to companies who wish to offer e-wallets or virtual token wallets.
加密货币牌照的颁发机构是什么？
加密货币牌照由监管该国加密货币业务或数字资产的监管机构颁发。
加密货币牌照由监管该国加密货币业务或数字资产的监管机构颁发。 例如在新加坡，加密货币公司受监管 新加坡金融管理局 根据新加坡 2020 年支付服务法。因此，加密货币企业必须从监管机构获得牌照才能运营加密货币交易所或钱包。
什么时候需要加密货币牌照？
根据您选择的加密货币牌照，我们讲为您提供一系列服务。
加密货币交易牌照加密货币交易所牌照
cryptocurrency exchange license allows the license holder to provide crypto exchange services, including fiat-to-cryptocurrency, cryptocurrency-to-cryptocurrency, and cryptocurrency-to-fiat exchanges.
加密货币钱包牌照
加密货币钱包牌照允许牌照持有者提供有关加密客户密钥的生成和存储的服务。
有 crypto wallet license allows your company to carry out businesses similar to a cryptocurrency wallet. Wallets are digital offline (cold wallets) and online tools (hot wallets) based on public-key cryptography used to securely send and receive cryptocurrencies. The cryptocurrency wallet license covers services where the private wallet keys are created or held, while the funds belong to the user and not to the service provider.
拥有离岸加密货币牌照有什么积极意义？
加密货币交易者可以通过在离岸司法管辖区设立公司并拥有离岸加密货币牌照来获得最大优势。主要优势包括以下几点：
- 高效的资产保护；
- 实益拥有人的高度机密性和公司资产与个人资产的分离；
- 加密货币友好政策和银行基础设施；
- 税收优惠;
- 有几种公司所有权形式可供选择：选择取决于您的业务目标。
没有加密货币牌照有哪些风险？
- 该公司可以被列入黑名单，国际贸易活动可以被永久阻止。
- 签证可以被取消，旅行限制可以由各自的政府实施。
- 所有的经理、股东，甚至所有者都可以被驱逐出境。
- 没有当地赞助商与您的公司达成交易，您的业务活动将停止。
- 公司的扩张计划将终止。
- 将被要求支付巨额罚款，公司的所有资产将被终止。
加密货币牌照的监管要求和文件是什么？
对于典型的加密货币牌照，监管机构希望您在继续申请之前考虑以下因素。
最低股本要求
首要考虑的一点是满足在拟议管辖范围内经营加密货币业务的最低资本要求。
例如，在马耳他，为了获得 马耳他VFA牌照 获得加密货币牌照的最低资本要求至少为 730,000 欧元 马耳他数字创新局 (MDIA)。
经济实质要求
另一个重要方面是满足经济实质的要求，以确保您的加密货币业务存在于拟议的司法管辖区。
例如，在爱沙尼亚，加密货币业务运营商被强制要求在爱沙尼亚拥有实体办公室、当地管理团队和合规官，由 爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 的规定持有 爱沙尼亚加密货币牌照。
合适的关键管理人员
在为加密货币业务建立实体时，您需要确保所雇用的关键管理人员有资格承担运营业务的责任。
例如，在菲律宾，当获得 菲律宾加密货币牌照 强制要求建立内部控制系统，以确保处理此类关键内部控制的候选人是合适的。
牌照费用
牌照的费用可能因司法管辖区而异。
所需文件
要获得典型的加密货币牌照，您需要向监管机构提供以下文件：
- 清理所有董事、UBO（最终受益人）和股东的犯罪和信用记录
- 所有董事、最终受益人和股东的简历
- 由当地经理指导的当地办公室地址和文件
- 公司网页
- 商业计划
- 第一年的财务预测
- 公司内部控制规范
- 公司程序规范
- 反洗钱政策
获得加密货币牌照的程序是什么？
为了建立和经营加密货币交易所，一个人首先需要牌照。要进行的程序在很大程度上取决于您的公司将要运营的司法管辖区。特加商务咨询总结了所有司法管辖区在正常参与期间获得加密货币牌照所遵循的最普遍的步骤。
第 1 步：确定适当的管辖权和加密货币牌照要求
根据您计划的公司活动和客户群的司法管辖区，特加商务咨询将为您提供最适合您业务模式的地区和加密货币牌照的建议。
我们的专家团队将在开始参与之前让您熟悉加密货币牌照要求，包括实收资本要求、当地经济实质标准、时间表和法规。
第 2 步：实体注册和成立
特加商务咨询将对公司的管理层和股东进行尽职调查。在我们收到所有 KYC 文件、公司注册文件和授权书后，我们将开始在当地公司注册处注册公司。
实体注册完成后，我们将提供公司文件，例如公司注册证书、备忘录和公司章程，以及其他内部文件证据。
第 3 步：开立公司银行账户
特加商务咨询将协助您 开立企业银行账户 与信誉良好的金融机构。获得牌照所需的最低实收资本将存入该银行账户。
第 4 步：文件准备
特加商务咨询的法律专家将开始准备加密货币牌照申请所需的文件。这些文件将包括当地法规要求的业务计划、财务报表、AML/CFT 政策和保险政策。
创建文件以供审查后，特加商务咨询将为您提供原型。然后，我们将通过电子邮件将它们发送给您进行电子签名，然后再继续您的牌照申请。
第 5 步：满足当地经济实质要求
如果当地监管机构要求您拥有经济实体，例如当地注册地址和经批准的合适人员，特加商务咨询将协助您与他们会面。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
特加商务咨询的人力资源团队将对包括合规官在内的关键员工进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小潜在客户的最终名单，以选择最适合加入团队的人。一旦候选人被选中，特加商务咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
此外，我们的团队将编制一份实体办公室清单并将其交付给您。我们将包括关键因素，例如每月租金、位置、大小等，以便您更好地确定最适合您的因素。选定办公室后，特加商务咨询将准备您与房东之间执行的租赁协议。
第 6 步：牌照申请备案
完成上述工作后，特加商务咨询将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同，您可能需要在许可批准之前参加与监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您做好面试准备，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
一切顺利，您的公司将获得加密货币牌照，并将被要求在规定的时间范围内开始业务运营以维持牌照。
获得加密货币牌照需要多长时间？
在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。
我们的服务
特加商务咨询协助加密货币公司满足其监管和牌照需求，并在实体形成和运营的各个方面为金融公司提供持续的支持和帮助。
特加商务咨询 一家国际专业咨询公司，专门从事加密货币牌照的准备工作。我们可以协助您从您选择的司法管辖区获得特定的牌照或授权，以便在外汇行业合法经营加密货币业务。我们在所有引入了监管此类加密货币业务的先进立法的主要司法管辖区提供牌照服务。
此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标协助获得其他离岸金融牌照。
了解更多
现在联系我们 了解有关如何获得加密货币牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
常见问题
如何获得加密货币牌照？
- 要获得加密货币牌照，程序和要求可能会根据不同司法管辖区的加密货币法律而有所不同，如果您不熟悉法律和监管术语，这可能会让人不知所措。因此，始终建议寻求专业人士提供所需的帮助。
- 特加商务咨询协助我们的国际客户在最合适的司法管辖区组建加密货币业务，同时管理所需文件的准备工作，以最终提交和提交加密货币牌照申请。
我需要什么牌照才能出售加密货币？
- 要交易加密货币，商业实体需要在拟议的司法管辖区获得必要的牌照。如果您的企业被设置为充当将加密货币转换为真实资金的中介，您可能需要获得汇款牌照。
加密货币在印度是非法的吗？
- 印度联邦政府和印度储备银行的最高银行尚未承认加密货币，因此可以说加密货币在印度是不合法的。
获得加密货币牌照需要多长时间？
- 这个问题没有任何特定的答案，因为它完全取决于你的商业计划和你要找到你的加密货币业务的司法管辖区的选择。
是否有必要在每个司法管辖区获得加密货币牌照？是否有必要在每个司法管辖区获得加密货币牌照？
- 大多数司法管辖区仍处于监管加密货币活动及其牌照要求的过程中，但始终建议获得牌照或牌照，以保持您的加密货币业务的良好法律地位。
获得加密货币牌照的最佳业务结构是什么？
- 对于希望转移到海外并获得加密货币的加密货币交易者，建议获得成立国际商业公司 (IBC) 或有限责任公司 (LLC) 的牌照。但是，这也取决于您在选择业务结构时的长期业务目标。
- 特加商务咨询协助国际客户根据您的业务目标和愿景评估最适合的业务结构。
可以在线获得加密货币牌照吗？
- 是的，特加商务咨询将确保为您提供此类服务，这些服务需要极少或零的旅行可能性到拟议的司法管辖区以获得加密货币牌照。
监管部门在审批最后阶段的牌照申请时会考虑哪些因素？
- 监管机构在申请审查的最后阶段对申请进行审查，考虑到实体对洗钱和恐怖主义融资（“ML/TF”）相关风险的理解及其商业模式带来的技术风险等因素，以及为减轻此类风险而实施的控制措施的有效性。
加密货币牌照的有效期是多久？
- 考虑到实体遵守拟议司法管辖区的法律和法规，无限期颁发加密货币牌照。
为什么需要将最低资本存入企业银行账户？
- 存入的最低资本是对持有该金额不存在任何非法行为的保证，并且可以在业务困难期间用于进一步的业务融资。
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