塞浦路斯加密货币许可证

塞浦路斯加密货币许可证

• 特加商务咨询 协助众多国际客户获得塞浦路斯加密货币许可证。我们的服务包包含在塞浦路斯开展加密货币业务所需的一切。我们将为实体组建、公司银行账户开设、公司秘书和当地办事处服务提供持续支持，直至准备和提交塞浦路斯加密货币许可证申请。
• 塞浦路斯远离欧洲大陆，延伸至地中海，被广泛认为是欧洲建立和运营塞浦路斯加密货币许可证交易公司的最佳地点之一。更准确地说，位于该岛南海岸的城市利马索尔经常被描述为塞浦路斯乃至整个地中海地区的金融中心。利马索尔金融区是许多加密货币行业巨头的分支机构所在地，例如 CoinSmart、eTor、Coinbase 和 Bitpanda。这种繁荣的环境受到塞浦路斯明确的加密货币监管的支持，使其成为加密货币企业家的理想目的地。

获得塞浦路斯加密货币许可证有什么好处？

塞浦路斯在金融服务提供商中如此受欢迎的原因有很多。

• 首先，在立法和监管方面，它拥有清晰且经过验证的网络，允许服务提供商从数百个牌照中选择各种金融服务。
• 进一步区分，许多流行的牌照被分为不同的级别，允许区分大小写的应用程序要求和更高的应用程序成功率。塞浦路斯还承认并支持范围广泛的金融工具——包括加密货币衍生品。这进一步促成了岛上非常多样化的商业环境。
• 最后，塞浦路斯的税收计划比欧洲大陆的大多数国家的税率都低，为可持续的企业增长和发展创造了更好的条件。监管机构还努力为外国投资者提供良好条件，他们在这里开设公司时拥有广泛的权利。
• 最后一个显着优势是，与其他国际司法管辖区相比，塞浦路斯对加密货币挖矿活动没有任何限制。

塞浦路斯加密货币许可证受哪些法律管辖？

• 2021 年 6 月，塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 引入了加密资产服务提供商 (CASP) 注册；其运作、登记和监管情况。这一重大新发展需要有兴趣的申请人向塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）申请注册，以便能够在监管框架内提供加密货币兑换服务。
• 塞浦路斯加密货币生态系统的监管框架与欧盟 (EU) 的加密立法相协调，因此目前主要侧重于消费者保护、反洗钱和反恐融资。该框架的规则涵盖从加密货币公司的注册到对其运营的监控。区分和监管塞浦路斯加密货币的主要立法是 2007 年防止和制止洗钱和恐怖主义融资法（AML/CFT 法），由塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）执行，该委员会负责监督遵守在塞浦路斯境内或从塞浦路斯运营的加密资产服务提供商 (CASP) 之间的反洗钱和反恐融资 (AML/CFT) 法规。

MiCA规定:

• 塞浦路斯实施的MiCA法规要求，任何加密资产服务提供商（CASP）必须持有塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）颁发的CASP牌照，方可被视为合法运营。MiCA涵盖一系列加密资产相关服务（例如交易所、托管机构、经纪商、投资组合管理），不同类别的CASP所需的资本额度也有所不同（5万欧元至15万欧元）。
• MiCA 制定了严格的合规要求，例如消费者保护、反洗钱、了解客户要求以及市场滥用法规。现有提供商必须在过渡期前（自 MiCA 法规生效之日起 2026 年 7 月 1 日）遵守这些要求。CySEC 将负责监管所有牌照、监督和合规事宜，允许持有牌照的公司在单一框架下在欧盟范围内运营。

因此，适用的监管框架包括

• 反洗钱/打击资助恐怖主义法；
• 用于注册加密资产服务提供商的 CySEC 指令；
• 防止和制止洗钱和恐怖主义融资的 CySEC 指令。

监管框架包括规则，除其他外，与

• CASP 受益人和担任管理职位的人员的健康和廉洁；
• 与 CASP 注册相关的条件；
• 组织和运作要求；
• 执行了解您的客户和其他客户的尽职调查措施；
• 绘制客户的经济概况；
• 确定客户资金来源；
• 监控客户的交易；
• 识别和报告可疑交易；
• 对客户的活动进行全面的风险评估，并针对每个客户、活动和相关加密资产采取相应的措施。

谁是加密资产服务商？

“与加密资产相关的服务提供者”被定义为向他人或代表他人提供或执行以下一项或多项服务或活动的人。这些服务包括：

• 加密货币和法定货币之间的兑换；
• 加密资产之间的交换；
• 加密货币或加密密钥或能够控制加密货币的手段的管理、转移、保留和/或保管，包括保管；
• 提供和/或销售加密货币，包括首次公开募股； 参与和/或提供与分发、发行和/或销售加密货币相关的金融服务，包括首次公开募股。
  参与和/或提供与分发、发行和/或销售加密货币相关的金融服务，包括首次公开募股。
• 因此，根据《防止和制止洗钱和恐怖主义融资法》（AML/CFT 法）的含义，在塞浦路斯境内或从塞浦路斯提供服务的加密资产服务提供商 (CASP) 必须在塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)。
• 在欧洲经济区设立的加密资产服务提供商 (CASP)，并在一个或多个欧洲经济区国家主管当局注册，用于反洗钱/打击资助恐怖主义目的，涉及在塞浦路斯开展或打算开展的所有服务或活动（即涉及塞浦路斯居民，包括位于塞浦路斯的自然人或法人实体）必须提交通知，提供与每项服务或活动的有效注册相关的证据。如果这些服务或活动未包含在管理 AML/CFT 注册的框架中，则加密资产服务提供商 (CASP) 应提交申请以在塞浦路斯证券交易所注册为加密资产服务提供商 (CASP) 和交易委员会 (CySEC)。

塞浦路斯加密货币许可证可以提供哪些服务？

根据监管机构的说法，与加密资产的分配、提供和/或销售有关的金融服务是：

• 接收和发送指令；
• 代表客户执行订单；
• 自营交易；
• 投资组合管理；
• 提供投资建议；
• 在坚定承诺的基础上承销和/或配售加密资产；
• 在没有坚定承诺基础的情况下放置加密资产；
• 经营用于买卖加密资产的多边贸易设施。

塞浦路斯加密货币许可证有哪些类别？

在授权过程中，有 3 个不同级别的授权。他们定义的基础是公司提供的加密资产服务范围。因此，所有三个级别的授权都受制于不同的资本要求。

1 类许可证

此类别包括提供投资建议的 CASP。他们的初始资本要求为 50,000 欧元。

2 类执照

CASP 属于此类，被授权提供 1 类牌照中包含的服务，以及以下范围的加密资产服务：

• 加密资产之间的交换和/或加密货币与法定货币之间的交换
• 放置没有固定负债的加密资产
• 接收和执行客户订单（包括代表客户执行）
  加密投资组合管理
• 参与或提供与加密资产的分配、供应和/或销售相关的金融服务（包括原始报价）

获得此类许可证的公司必须拥有 125,000 欧元的初始资本。

第 3 类执照

属于此类的 CASP 被授权提供 1 类和 2 类牌照中包含的服务，以及以下范围的加密资产服务：

• 以坚定的承诺承销和/或放置加密资产
• 与加密资产、加密密钥或加密资产控制相关的操作的管理、所有权转让、站点转让、存储和/或存储（包括存储）
• 多边系统的运作，将多个第三方聚集在一起，以导致交易的方式买卖加密资产的权益。

获得此类许可证的公司必须拥有 150,000 欧元的初始资本。

塞浦路斯 MiCA 监管塞浦路斯加密货币许可证

• 《加密资产市场监管条例》（MiCAR）适用于所有欧盟司法管辖区。该条例将于2024年6月实施。最终版本预计将于同年12月生效。自实施之日起，所有欧盟成员国都应开始对在欧洲运营的加密许可企业执行该条例。然后，MiCAR 的全部范围将在未来18个月内显现出来，目标是2025年12月，届时欧盟国家将加强其要求并制定要求。

获得塞浦路斯加密货币许可证的要求是什么？

作为获得执照的加密资产服务提供商，申请人要想申请并成功获得 CySEC 的批准，必须满足以下条件：

• 在塞浦路斯成立一个实体，其董事会至少有 4 名成员，其中至少有 2 名执行董事。
• 董事必须根据其在该领域的知识和经验获得 CySEC 的批准，并且必须满足 CySEC 的适当人选测试；
• 满足法律实质要求：必须在共和国境内设立全面运作的办事处，并且需要全职聘用当地员工以满足公司的关键职能；
• 根据防止和制止洗钱和恐怖主义融资的法律和指令提出适当的政策和程序；
• 为公司的顺利运作和运作提供适当的内部控制机制；
• 完善的治理安排已经到位，参考路线透明、明确和明确。

获得塞浦路斯加密货币许可证的资格标准是什么？

为了申请 CASP 申请，申请人必须满足以下条件：

• 拥有一家在塞浦路斯注册的功能齐全且合规的公司，并在该国拥有实体办公空间
• 评估并确保受益人和服务提供商的管理遵守法律要求，特别是他们的声誉
• 准备一份关于公司、其受益人和当地政策的报告
• 编制一个文件包，其中包括所有必要的表格和问卷
• 满足其预期的 CASP 牌照类别的资本要求
• 遵守KYC程序的要求
• 从买家的经济状况和评估有关其客户的各种风险
• 确定实施业务的资金来源
• 对交易进行持续监控，检测并报告可能发生的任何可疑交易
• 确保他们的内部程序和政策已制定，以避免与客户发生任何潜在的利益冲突。

获得加密货币牌照的程序是什么？

为了在塞浦路斯设立和运营加密货币企业，您需要在该国正式注册为金融服务提供商。具体要求和流程很大程度上取决于您公司的业务需求和目标。特加商务咨询 总结了申请塞浦路斯加密货币许可证最常见的步骤。

第一步：塞浦路斯实体成立

• 对于打算提供符合加密资产服务提供商定义的服务的新成立企业，必须在塞浦路斯境内或从塞浦路斯开始运营之前向塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 注册。虽然证明存在重大加密资产活动的现有企业将需要提交申请并完全遵守 AML/CFT 法和根据相应法律发布的指令。
• 因此，特加商务咨询的公司注册专家团队将协助在塞浦路斯成立一家实体。在开始参与之前，我们的专家团队将让您熟悉有关最适合的实体结构形式的必要信息，包括实收资本要求、当地经济实质标准、时间表以及 加密货币执照 要求和法规。
• 特加商务咨询 将对公司的管理层和股东进行尽职调查。收到所有 KYC 文件、公司注册文件和授权书后，我们将与当地公司注册处一起进行在塞浦路斯注册公司。
• 实体注册完成后，我们将提供公司文件，例如公司注册证书、备忘录和公司章程，以及其他内部文件证据。

第二步：开立企业银行账户

• 特加商务咨询将在信誉良好的金融机构开设公司银行账户。获得牌照所需的最低实收资本将存入该银行账户。

第 3 步：准备牌照申请和其他所需文件

• 特加商务咨询的法律专家将开始准备加密货币牌照申请所需的文件。这些文件将包括当地法规要求的业务计划、财务报表、AML/CFT 政策和保险政策。
• 创建文件以供审查后，特加商务咨询将为您提供原型。然后，我们将通过电子邮件将它们发送给您进行电子签名，然后再继续您的牌照申请。

第 4 步：满足当地经济实质要求

• 作为当地监管机构，CySec 要求您在塞浦路斯拥有当地注册地址和当地雇员等经济实质，利乐顾问将协助您满足这些要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
• 特加商务咨询的人力资源团队将对包括合规官在内的关键员工进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小潜在客户的最终名单，以选择最适合加入团队的人。一旦候选人被选中，特加商务咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
• 此外，我们的团队将编制一份实体办公室清单并将其交付给您。我们将包括关键因素，例如每月租金、位置、大小等，以便您更好地确定最适合您的因素。选定办公室后，特加商务咨询将准备您与房东之间执行的租赁协议。

第五步：执照申请备案

• 完成上述工作后，特加商务咨询将向当地监管机构提交申请。根据监管机构的要求，您可能需要在执照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
• 如果一切顺利，您的公司将获得塞浦路斯加密货币许可证，并需要在规定的时间内开始业务运营以维持许可证。

获得塞浦路斯加密货币许可证需要哪些文件？

为成功提交授权申请，申请人有义务提交以下文件：

• CASP申请表
• 公司的所有公司文件（公司注册证书、董事/秘书证书、股东、地址、备忘录和细则等）
• 内部程序手册、反洗钱手册和了解你的客户程序
• 证明CASP拥有法律要求的资金的资金信息（金额、来源、相关合同）
• 财务详情（适用的预测信息和财务报表）
• 组织和运营信息（最初的三年运营计划、组织结构和内部程序）证明公司将以客户的最佳利益行事，并将采取行动将损失或不谨慎运营的风险降至最低
• 商业计划，包括营销策略和财务/会计工作流程
• 内部 AML/KYC 程序的文档，包括客户入职工作流程
• CASP管理的所有加密资产钱包地址和公钥
• 数据管理工作流程和程序的文档

塞浦路斯加密货币公司的义务

维持股本

• 持有塞浦路斯加密货币牌照的公司应已存入股本。该股本应等于申请时申报的初始股本，或至少为公司上一年度固定成本的 25%，自第二年起生效。

每年许可证更新费

• 每年许可证更新费

定期运营评估

根据塞浦路斯的加密货币法规，加密货币公司必须不时审查其运营和活动。审查至关重要，并包括以下合规领域：

• 员工激励： 良好的员工激励措施是确保所给予的激励不会与客户的需求和利益产生任何利益冲突。
• 年度风险评估：为了严格评估公司可能面临的潜在风险，公司必须进行年度风险评估并制定风险矩阵。
• 反洗钱和反恐怖融资合规性：持续监控和审查反洗钱和反恐融资政策和程序的充分性和有效性，以确保适用法律没有漏洞。

记录保存

• 此外，公司必须维护清晰易读的运营和业务关系记录，并方便查阅。这将确保根据塞浦路斯加密货币许可证的规定，及时检索所需信息进行评估。

获得塞浦路斯加密货币许可证的税收影响是什么？

• 如上所述，与欧洲其他国家相比，塞浦路斯的企业所得税税率较低。加密货币被地方当局认可为应税资产，CASP 需缴纳标准的公司税率。目前，加密货币交易收入的税率为 12.5%。从加密货币交易中获得的收入可以减去为产生此类收入而产生的费用。

违反塞浦路斯加密业务义务的制裁

• 塞浦路斯证券交易委员会是负责确保遵守塞浦路斯加密货币行业规定的义务的机构，并可通过行政处罚对不遵守规定的行为进行制裁。因此，制裁可以采取多种形式，通常根据违法行为的严重程度酌情决定。

监管机构在实施处罚之前将考虑以下因素：

• 违规行为的严重程度和持续时间。
• 涉案个人或法人的责任级别。
• 公司和/或责任人的财务状况。
• 因违规行为获得的任何非法利益。
• 违规行为造成的损失或损害。
• 责任方与监管机构的合作程度。
• 责任个人或实体先前犯下的任何违法行为。

因此，行政处罚可能包括：

• 罚款最高可达 100 万欧元或违法所得的两倍。
• 在初次处罚后，每违反一天，就会增加罚款。
• 塞浦路斯加密货币交易所许可证的修改、暂停或撤销。
• 对责任个人实施暂时禁令。

该公司还将被迫公开声明该错误和不当行为，并对可能造成违规行为的人采取适当的行动。

这些执行机制是塞浦路斯加密监管的一个重要方面，确保遵守塞浦路斯加密货币许可要求并维护金融生态系统的完整性。

获得加密货币牌照需要多长时间？

• 在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

我们的服务

• 特加商务咨询协助加密货币公司满足其监管和执照需求，并在塞浦路斯实体组建和运营的各个方面为金融公司提供持续的支持和帮助。
• 特加商务咨询是一家国际专业咨询公司，专门从事加密货币牌照申请的准备工作。我们可以协助您从您选择的司法管辖区获得特定的执照或授权，以便在塞浦路斯等海外司法管辖区合法经营加密货币业务。我们在所有引入先进立法监管此类加密货币业务的主要司法管辖区提供执照服务。
• 特加商务咨询的执照专家团队精通协助金融服务机构根据长期业务需求和目标获得各种离岸金融执照。

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