爱沙尼亚加密货币牌照

爱沙尼亚加密货币牌照

特加商务咨询协助国际客户成功申请爱沙尼亚 加密货币执照。对于希望成立加密货币业务的投资者来说，爱沙尼亚是一个受欢迎的选择。与马耳他或直布罗陀等其他对加密货币友好的司法管辖区相比，该国更加友好，法规更少。在过去的 12 个月里，爱沙尼亚政府已经批准了 900 多个加密货币牌照。

自 2019年12月，爱沙尼亚 金融情报机构 (FIU) 确认对其现有的爱沙尼亚加密货币牌照定进行了多项更改。这些变化既适用于现有的牌照持有者，也适用于新的申请人。此外，这些变化也适用于目前持有金融机构牌照的公司。

截止至 2020年3月，所有全新 爱沙尼亚加密货币牌照 申请人需要遵守新的监管规定。对于现有的牌照持有人，在 2020年7月1日之前满足新的要求。不遵守将导致 爱沙尼亚加密货币牌照 被吊销。

过去，爱沙尼亚有两种类型的加密货币牌照：

1. 爱沙尼亚加密货币钱包牌照 - 提供服务包括加密客户密钥的生成和存储
2. 爱沙尼亚加密货币交换牌照 - 服务包括将法定货币兑换成加密货币，和将加密货币对换成法定货币，或将加密货币兑换成另一种加密货币。

将来，这两种牌照将合并为一个单一的牌照，称为虚拟货币服务商牌照。我们的专家团队能够帮助您满足所有要求，并确保您的爱沙尼亚公司能够合法地开展加密货币业务。 现在联系我们 了解更多。

变更摘要

• 爱沙尼亚加密货币牌照 现在被称为“虚拟货币服务提供商”牌照。

• 爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 已将牌照申请审查时间从 30 天增加到 60 天，可增加至 120 天。

• 爱沙尼亚加密货币牌照 牌照申请费从 345 欧元增加到 3,300 欧元。

• 所需股本已从 2,500 欧元增加到 12,000 欧元。

• 在爱沙尼亚所需的经济实质—实体办公室、当地管理团队和合规官。

• 公司所有成员的非犯罪记录，无论其国籍如何。

• 企业银行账户应在银行或欧洲经济区国家的 PSP 开立。

虚拟货币服务商牌照

• 该牌照允许您的公司开展加密货币交易业务。该牌照涵盖法定货币和加密货币之间以及不同加密货币之间的交换服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它便成为交换服务。此外，大多数以 ICO 为导向的公司将受益于该牌照的合法合规性。

• 该牌照允许您的公司开展类似于加密货币钱包的业务。钱包是基于公钥加密的数字离线（冷钱包）和在线工具（热钱包），用于安全地发送和接收加密货币。该牌照涵盖创建或持有私人钱包密钥的服务，而资金属于用户而不是服务提供商。

在爱沙尼亚设立加密货币业务的优势如下： 1

在爱沙尼亚设立加密货币业务有以下几个优势：

• 电子居民身份： 爱沙尼亚提供了独特的电子居民身份计划，允许个人远程建立和管理爱沙尼亚公司。这意味着您可以从世界任何地方轻松在爱沙尼亚设立加密货币业务。

• 数字基础设施： 爱沙尼亚以其先进的数字基础设施而闻名，包括安全可靠的互联网连接、电子政务服务和蓬勃发展的科技初创企业场景。这使得它成为加密货币业务的理想地点。

• 有益的法规： 爱沙尼亚在全球范围内拥有最为进步的加密货币监管框架之一。它是第一个为加密货币交易所提供许可证的国家，并对ICO和加密货币业务有明确的指导方针。

• 低税收： 爱沙尼亚拥有鼓励创业的竞争性税收制度。公司所得税率为20%，低于欧盟平均水平。

• 进入欧盟市场： 爱沙尼亚是欧盟成员国，可获得超过5亿消费者的庞大和不断增长的市场。这对于希望扩大业务范围的加密货币企业非常有利。

购买现成公司已获得 爱沙尼亚加密货币牌照

接管已获批准的现成公司持有 爱沙尼亚加密货币牌照 的总估计时间为 5 周内。然后，特加商务咨询将为您的爱沙尼亚公司开立企业银行账号，此过程需要 4 周。在 9 周内，您的爱沙尼亚公司将开始全面运营。

如何获得爱沙尼亚加密货币牌照

注册爱沙尼亚公司和申请 爱沙尼亚加密货币牌照 的总估计时间为 10周。然后，特加商务咨询将为您的爱沙尼亚公司开立企业银行账号，此过程需要 4 周。在 14 周内，您的爱沙尼亚公司将开始全面运营。

第 1 步：在爱沙尼亚申请电子居留权

• 要在爱沙尼亚注册公司，您需要爱沙尼亚身份证或电子居留卡。特加商务咨询将根据您提供给我们的信息和文件代表您的公司申请电子居留权。您需要向我们发送您的简历、商业计划书、您的身份证件复印件和一张符合证件照片要求的近期照片。

第2步：保留公司名称

• 一旦我们成功申请了电子居留，特加商务咨询将通过爱沙尼亚公司注册门户中的电子商务注册检查并保留您的公司名称。

第 3 步：准备和提交公司成立的相关文件

• 在 特加商务咨询保留您的公司名称后，我们将通过爱沙尼亚公司注册门户继续注册您的公司。您需要准备外国董事注册公司所需的文件。这包括申请表、经过公证的护照复印件以及个别董事和股东的地址证明。

• 特加商务咨询还将根据您的业务活动和公司结构起草公司章程和其他相关公司文件。

• 如果您在爱沙尼亚没有办事处，特加商务咨询将为您提供爱沙尼亚的注册地址。特加商务咨询将在 14 天内注册您的新爱沙尼亚有限责任公司 (LLC)。

第 4 步：增值税登记

• 特加商务咨询的会计和税务团队将继续向税务和海关委员会注册增值税。完成增值税登记后，爱沙尼亚公司将收到一个增值税号。

第 5 步：面试

• 特加商务咨询将为您提供一份授权委托书以供签署。该授权委托书是为了使特加商务咨询能够代表您的公司申请 爱沙尼亚加密货币牌照 所必需的文件。

• 然后，特加商务咨询将继续申请贵公司的加密货币牌照。您将需要向我们发送文件，例如护照、地址证明、个人董事、股东和最终受益人的简历和非犯罪记录，以及公司注册证书副本和备忘录副本法人股东的章程。

• 我们的专家团队将准备处理加密货币所需的 AML/CFT 程序和公司内部法规。

第 6 步：开立企业银行账户

• 特加商务咨询将为您的公司提供一名当地董事会成员、合规官和办公空间。这些是具有行业经验和适当教育水平的合格人员。当地董事会成员将代表贵公司参加爱沙尼亚金融情报机构。因此，您无需前往爱沙尼亚。

第 7 步：企业银行开户

• 成功申请加密货币牌照后，特加商务咨询将在 4 周内为您的公司开设一个国际加密友好型企业银行账户。

爱沙尼亚反洗钱法修正案自 2022 年 4 月 1 日起生效

• 爱沙尼亚洗钱和恐怖主义融资预防法（爱沙尼亚和欧盟的洗钱预防和金融制裁指南和立法的实施 | FSA）于 2022 年 3 月 15 日修订，该法管辖爱沙尼亚企业提供的加密货币服务，这些更改于 2022 年 4 月 1 日生效。 

• 通过这些修改，将更有效地降低爱沙尼亚公司内部加密货币交易过程中洗钱和恐怖主义融资的可能性。由于为此对虚拟资产服务提供商 (VASP) 提出了进一步的要求，因此获得许可的 VASP 和新申请人都必须使其运营和支持文件与 2022 年 6 月 15 日生效的变更保持一致。

• 不幸的是，新申请人，尤其是现有的 VASP 可能无法理解最近修订带来的额外要求。对于许多不熟悉立法条款的企业主来说，情况肯定很困难。因此，不幸的是，如果您意识到这些新要求是您无法遵循的，那么 特加商务咨询 的许可专家团队将为您提供帮助。在下面的部分中，我们概述了监管机构在最近的修订中提出的新要求：

变更摘要 

• 虚拟货币服务范围： 

• 在最近的修正案通过之前，虚拟货币服务一词仅指虚拟货币兑换和钱包服务。

• 根据修正案，“虚拟货币服务”的定义扩大到包括与虚拟货币发行相关的服务，例如组织其公开或定向发售、销售或提供相关金融服务。

• 可提供以下服务： 
  • 买卖双方之间的任何中介，以及连接买卖双方的服务（经纪服务、订单交换服务等）；
  • P2P 和 Defi 系统等去中心化平台就是例子。在没有正式公司的情况下，建立或创建平台的个人，或者对平台拥有额外权利或控制权的个人，将被视为 VASP；
  • 将交易外包给第三方的服务（在这种情况下，所有业务合作伙伴都将被视为 VASP）；
  • ICO 平台和其他等效服务，例如 ISO 和 TGE，由发行人或协助营销、销售或分销虚拟资产的任何第三方提供。

• 股本和牌照申请费的变化： 

• 此前，申请爱沙尼亚加密货币牌照的最低股本要求为 12,000 欧元，而 VASP 牌照的成本为 3,300 欧元。

• 随着最近对许可法规和规范的修订，牌照申请费用以及一些进一步的供应商费用有所增加。因此，以下关于牌照申请费的更改：

• 新的 VASP 牌照将收取 10,000 欧元的管理费；

• 对加密活动的每次修改均收取 4,000 欧元的行政费用；

• 此外，为了申请爱沙尼亚加密货币牌照，该修正案进一步改变了股本要求。要求可以规定如下： 
  • 如果 VASP 提供虚拟货币兑换服务，其中一个人用虚拟货币兑换金钱或用金钱兑换虚拟货币或用一种虚拟货币兑换另一种虚拟货币。至少需要 100,000 欧元的股本。  

• 如果 VASP 提供虚拟货币转账服务，允许您代表发起人通过虚拟货币服务提供商至少部分以电子方式进行交易，以便将虚拟货币转移到接收者的虚拟货币钱包或账户，在至少需要 250,000 欧元的股本。

• 关于管理的修正案： 

• 此前，FIU 需要确认董事会的教育背景、专业经验、以前的职位等。

• 之后，新立法概述了对管理委员会和联系人的要求。以下是两个主要需求：
  • 董事会成员必须具有高等教育和至少两年的专业工作经验，并且 一名管理委员会成员不得在两个以上的 VASP 董事会任职。

• 近期 爱沙尼亚加密货币牌照 申请条件变更：

• 该修正案要求申请人在爱沙尼亚申请加密货币牌照时额外提供并遵守以下要求： 
  • 资产和股本构成等财务数据，以及收入和现金流量摘要；
  • 一份为期两年的商业计划书，概述申请人业务运营的性质、组织和管理结构等；
  • 征集风险偏好和风险评估信息的文件；
  • 有关用于提供预期服务的技术系统的信息，包括安全协议、业务弹性措施和技术组织级别的概述；
  • 描述用于跟踪和识别交易、消费者及其受益所有人的信息技术系统，以及传输履行旅行规则职责所需的信息；
  • 申请人的财务审计公司，核实他们的财务状况。企业还应任命并提交有关内部审计师的信息，该审计师将审查反洗钱系统和流程、实践指南和管理决策；
  • 每个股东购买或拥有的股份和投票数的数据。

1. 旅行规则的实施： 

• 根据新修正案，虚拟货币服务提供商有义务实施额外的尽职调查和了解你的客户 (KYC) 流程，以符合 FATF 的“旅行规则”标准。这意味着运营商需要收集有关虚拟货币交易发起者的身份数据，并与接收者的服务提供商共享。姓名、唯一 ID、出生日期、住址和登记号码都应包括在内。

• 此外，虚拟货币服务提供商将有义务要求提供资金证明和表明其资金来源的文书工作，由于所涉及交易的去中心化性质，这在 DeFi 领域很难实现。即使某个特定的钱包涉及不道德的交易，追踪资金追踪回到罪魁祸首也很困难，因为他们可能只是通过集中交易所的多种协议来路由他们的现金。

• 拒绝和吊销执照的条件： 
• 新的修正案赋予了爱沙尼亚官员更多的权力，可以拒绝 爱沙尼亚加密货币牌照 申请或吊销由虚拟货币服务运营商持有的现有VASP许可证。在监管变更之前，只有当运营商缺乏AML程序、在爱沙尼亚的付款账户或其他监管机构认为必要的操作程序时，才能拒绝牌照申请；然而，现在，如果发现申请人并不打算在爱沙尼亚进行足够的业务，之前的许可证被吊销，或者运营商缺乏足够的规则和流程进行操作，许可证申请可以被拒绝。此外，金融情报局有权拒绝许可证申请，如果它对申请人的股本合法性产生质疑。

• 保持 VASP 牌照有效也有额外要求。根据修正案，运营商必须连续六个月在爱沙尼亚积极开展业务，并且仅提供有关其商业运营的真实信息。如果发现牌照持有人参与洗钱或恐怖主义融资活动，或者选择爱沙尼亚只是为了规避其积极开展业务的外国更严格的反洗钱标准，金融情报机构将有理由撤销 VASP 牌照。

爱沙尼亚加密货币牌照的强制性要求

在爱沙尼亚获得加密货币牌照所需满足的要求很少：

• 所需股本（如上所述）

• 爱沙尼亚所需的经济实质——实体办公室、当地管理团队和合规官

• 任命当地 AML/CFT 官员

• 至少一名董事必须是爱沙尼亚公民

• 公司所有成员的非犯罪记录，无论国籍如何

• 所有公司成员的非犯罪背景确认（如上说明的新要求）

• 企业银行账户应在 EEA 国家/地区的银行或电子货币机构 (EMI) 开设

爱沙尼亚加密货币牌照的优势

监管良好

• 爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 制定了明确的监管框架，其中包括监管报告、对董事会成员的严格 KYC 检查以及对当地物质的要求。这允许加密货币交换牌照持有人在安全和受监管的环境中开展业务。此外，这增加了客户的信任，他们知道他们正在与受监管的加密货币交易所进行加密货币交易。

方便

• 以前，您可以在爱沙尼亚申请两个加密货币牌照。换句话说，您需要分别申请爱沙尼亚加密货币交易所牌照和爱沙尼亚加密钱包牌照。到 2020 年，您的公司只需要申请一个牌照，即虚拟货币服务提供商牌照，它几乎涵盖了与加密货币相关的所有服务。

良好的营商环境

• 在爱沙尼亚注册公司相对方便，因为您不需要在整个公司注册过程中出差。爱沙尼亚公司注册可在 1 周内完成，该国拥有众多孵化器和加速器，并提供货币奖励以帮助新初创企业管理业务。

欧盟 (EU) 成员

• 由于爱沙尼亚是欧盟的一部分，因此在爱沙尼亚颁发的加密货币牌照可以适用于欧盟其他国家。如果您在欧盟经营，则无需申请其他加密货币牌照。因此，爱沙尼亚的加密牌照为您提供进入大型欧盟市场的机会。

我们如何帮助您注册爱沙尼亚公司并申请加密货币牌照？

特加商务咨询在为全球客户提供爱沙尼亚加密货币牌照提方面拥有超过十年的经验。我们的专家团队将c管理您的加密货币牌照申请，包括成立一家新的爱沙尼亚公司、开设企业银行账户、起草所需的法律文件以及从爱沙尼亚 FIU 获得加密货币牌照。

现在联系我们 了解如何成功申请 爱沙尼亚加密货币牌照。 我们的专家团队将在接下来的24小时内回复您。

常见问题

如何在爱沙尼亚获得加密货币牌照？

爱沙尼亚加密货币牌照的费用是多少？

加密货币在爱沙尼亚是合法的吗？