基金管理牌照

基金管理牌照

获得基金管理牌照是一个需要广泛专业帮助的程序，因为它涉及到各个方面的复杂性，从提交申请表到牌照批准后的业务维护。为了简化流程，始终建议让专家参与此类流程。

特加商务咨询在协助我们的国际客户获得基金管理牌照方面拥有多年的专业知识。为此，您可以指望我们成为您的一站式业务解决方案。

谁是基金经理？

基金经理被认为是管理一个或多个基金作为其主要和持续业务活动的实体。换句话说，基金管理公司的主要和永久业务是管理作为公司或合同基金组成的基金的资产。

谁颁发基金管理牌照？

根据管理拟议司法管辖区投资活动的法规制定的监管机构颁发基金管理牌照。例如，在新加坡，基金管理活动受新加坡金融管理局 (MAS) 根据《证券及期货法》监管。因此，从事此类活动的企业必须获得资本市场服务 (CMS) 牌照才能作为基金管理公司运营。

获得离岸基金管理执照有哪些积极意义？

根据您的长期业务目标，在离岸司法管辖区设立基金管理公司时，您可享有以下优势：

基金应计的资本收益、收入、利润和股息按低税率或可忽略不计的税率征税。这通常会使该基金超过其在高税收地区设立的同行。在这种情况下，在离岸 FMC 的情况下，本应作为税收支付的利润可以投资回基金持有的资产。

在离岸金融中心获得牌照和监管的基金经理、顾问和高管的费用、佣金收入和利润应缴纳最低税或零税。同样，这可能会给这些专业人士带来市场优势，例如，允许他们收取比位于高税收地区的竞争对手更低的费用和佣金。

在投资组合选择和结构以及基金组织结构方面的运营效率和灵活性。这主要是因为离岸金融中心的基金经理法比其他高税收国家的相互投资工具允许更少的“繁文缛节”和更严格的监管。

离岸投资基金可以使用最广泛的投资工具，并且通常能够采用比在“传统”司法管辖区注册的基金更积极的投资技术。

最低程度的监管使建立离岸投资工具的过程更简单、更便宜。之后，通常会降低运营和管理业务的成本。

一系列境外投资基金，均以相同方式设立，由相同知名管理人、管理人组成，可快速、低成本地设立。

例如，在获得毛里求斯基金经理执照时，您将获得以下好处：

• 现代而灵活的法律
• 最低资本要求为 100 万卢比（约 30,000 美元）
• 低税率——净利润最高3%
• 低基金管理牌照费和运营成本
• 专业基金管理人和基金律师的可用性
• 专业基金管理人和基金律师的可用性
• 健全的监管和法律框架
• 战略位置使其成为进入非洲市场的理想国际金融中心

获得基金管理执照需要哪些监管要求和文件？

对于典型的基金管理牌照，监管机构将要求您考虑以下因素 -

能力要求

根据大多数监管机构发布的有关资格要求的管理指南，您将被要求确保关键管理人员的最低能力要求得到遵守。一般而言，您的股东、董事、代表和员工以及您的实体本身都“适合”经营基金管理业务，这应该让监管机构放心。

例如，新加坡金融管理局 (MAS) 要求新加坡基金管理公司至少有 2 名董事，每人至少有 5 年的金融服务行业相关经验，包括管理经验或监管经验。

资本充足率要求

作为基金管理公司，您必须始终满足监管最低资本要求。此外，这些基本资本必须持续维持，必要时有多余的资本缓冲和范围。

例如，如果您想在纳闽设立基金管理公司，纳闽国际商业和金融中心 (IBFC) 将要求您的实收资本不受至少 300,000 令吉或在其整个运营过程中使用任何等值外币，并且至少有一名股东、两名董事和三名当地雇员。

因此，新加坡金融管理局 (MAS) 要求新加坡注册基金管理公司的最低资本要求至少为 250,000 新元，具体取决于业务范围。

审计要求

申请基金管理执照之前的另一个重要考虑点是查看审计要求。大多数司法管辖区的监管机构都要求基金管理公司满足年度审计要求，并指示任命一名能够胜任所需目的的内部审计师。

例如，在新加坡，基金管理公司必须接受充分的内部审计。内部审计可由 FMC 的内部审计职能部门、FMC 总部的内部审计团队或外包给第三方服务提供商进行。

另一方面，在纳闽，基金管理公司必须任命一名经批准的审计师，根据《纳闽金融服务和证券法》对账目进行年度审计。

所需文件
对于典型的基金管理牌照，监管机构很可能会要求您在申请表中提交以下文件 -

• 一份详细的商业计划，包括申请人的简要简历、其组织结构、提供的服务类型、预计的财务状况和商业目标。
• 公司注册证书的公证副本和有关支付最低资本的证明文件。
  申请营业执照前一个月末的企业初始余额和收支报表或余额和利润报告，以及过去三年的年报（如适用）。
• 主要管理人员的文件和个人信息，包括有效护照、出生日期证明、简历、专业推荐信、无犯罪记录证明、居住地、教育描述、工作和职位的完整清单。
• 管理委员会代表的角色和职责清单，以及申请人认为适合表现出可信赖性和合规性的任何证明文件。
• 有关申请人的审计师和内部审计师的信息，提供姓名、居住地、有效护照或出生日期或注册代码（如果没有身份证）。
• 申请人的股东名单，显示每个股东或成员的姓名、有效护照或出生日期（如果没有），以及每个股东的股权份额和投票权重的详细信息。 .
• 数据人直接或间接控制申请人10%以上的表决权股份。
• 申请人或其管理层或董事总经理的监事会成员持有超过 20% 的任何业务的数据，其中这些数据包括每个股东的股本规模、其活动领域的列表以及持有的规模每个成员的申请人。
• 最后但并非最不重要的一点是，对已建立基金的特征进行详细描述，包括与获得牌照相关的所有信息。

获得基金管理牌照的程序是什么？

为了获得基金管理牌照，不同的国家将有不同的阶段、法规和流程。特加商务咨询整合了在正常参与中获得基金管理牌照所涉及的更普遍的步骤。

第 1 步：评估基金管理牌照的正确管辖权和要求

特加商务咨询将根据您预计的业务运营和客户群的司法管辖区，为您的业务提供最合适的区域和牌照建议。

在目标司法管辖区开始参与之前，我们的专家团队将向您展示牌照要求，包括资格标准、实收资本要求、当地经济实质要求、时间表和程序。

第 2 步：公司注册

特加商务咨询将对公司的董事和股东进行尽职调查。在我们拥有所有 KYC 证书、公司注册表格和授权书后，我们将在当地公司注册处注册该实体。

我们将在业务正确注册后发送公司文件，包括公司注册证书、组织章程大纲和章程以及其他行政文件。

第 3 步：开立公司银行账户

特加商务咨询将继续在一家信誉良好的银行开设企业银行账户。该银行账户将用于存入获得牌照所需的最低实收资本。

第 4 步：准备文件

特加商务咨询的法律专家将为牌照申请起草必要的文件。根据当地法律，这些文件将包含公司战略、AML/CFT 政策和其他必要文件。

特加商务咨询将在这些文件准备好后向您提供这些文件的草稿。之后，我们将通过电子邮件将它们发送给您进行电子签名，并开始处理您的牌照申请。

第 5 步：满足当地经济实质要求

如果当地监管机构要求您具备经济实力，特加商务咨询将协助您满足他们的要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。

特加商务咨询人力资源团队将对候选人进行入围和初步面试。此后，您可以将最终候选人名单列入候选名单，以确定谁最适合加入团队。一旦候选人被选中，特加商务咨询将根据商定的条款和条件协助准备雇佣合同。

我们的团队还将列出一份实体办公室名单并将其发送给您。我们将包括重要的考虑因素，例如月租、位置、大小等，以便您更好地决定哪个最适合您。选择办公室后，特加商务咨询将准备您和房东之间要签署的租赁协议。

第 6 步：进行合适和适当的测试
特加商务咨询的专家团队将通过验证信息数据和支持文件来确保所聘用的每个关键管理人员都具备必要的资格并有足够的能力担任该职位。

第 7 步：牌照申请
完成上述工作后，特加商务咨询将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同，您可能需要在许可批准之前参加与监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您做好面试准备，并协助您采取监管机构要求的后续行动。

一切顺利，您的公司将获得基金管理牌照，并将被要求在规定的时间内开始业务运营以维持牌照。

第 8 步：申请后合规
在您获得开展基金管理业务所需的批准后，特加商务咨询将协助您确保遵守当地法律。

我们将协助您遵守向当地监管机构提交年度经审计财务报表的年度合规性以及税务和会计义务。

获得基金管理执照需要多长时间？

在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

基金管理牌照的有效期和撤销

银行牌照虽未在规定的有效期内颁发，但并不意味着一旦颁发，发证机关依法不得撤销。

一次批准的基金管理牌照，如违反任何法律规定，可被监管机构吊销。

例如，根据新加坡《证券及期货法》获得牌照的基金管理公司的有效期至：

• 基金管理人要么停止作为注册 FMC 开展业务，要么停止执行资本市场服务牌照下的所有受规管活动，
• 或当其执照被 MAS（监管机构）取消时，
• 或者根据 SFA 第 95 条，牌照失效，其中包括持有人未为其客户和订户的利益工作，其雇主、雇员或董事有不诚实和欺诈行为的情况（ KMPs），以及当该资本市场服务牌照持有人无视法律规定时。

获得基金管理牌照需要多少费用？

总聘用费决于您需要从特加商务咨询那里获得的服务。我们为您提供多项服务，从协助您完成注册程序到获得基金管理牌照。将收取的总费用将包括公司注册费、牌照费以及可能产生的任何额外费用。

在开始注册流程之前，我们将与您详细讨论收取的总参与费，以便您更好地了解您所支付的费用。

我们的服务

特加商务咨询擅长为我们的全球客户提供有关获得基金管理牌照的建议。我们的专家团队将从头到尾管理您的基金经理执照申请，包括成立新的离岸公司、开设企业银行账户、起草所需的法律文件、咨询客户的资格和申请程序，根据客户的资料撰写此类适用性研究。

此外，特加商务咨询还将负责尽职调查检查、分析和指导文件起草和准备、制定特定业务计划以满足客户的目标、准备财务预测、KYC 和 AML 手册。

此外，如果在推进申请过程中需要，特加商务咨询还充当客户和监管机构的所有通信、会议和/或面谈的联络人和主要联系人。

特加商务咨询将在整个参与过程中协助您与当地监管机构和政府官员进行沟通。

此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标协助获得其他离岸金融牌照。

了解更多

现在联系我们 以了解有关如何获得基金管理牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

常见问题

成为基金经理需要什么资格？

经营对冲基金需要什么牌照？

我如何获得资产管理牌照？

如何开一家基金管理公司？

基金管理牌照允许进行哪些活动？

您可以在没有基金管理牌照的情况下管理证券吗？

进行基金管理活动是否需要有注册办事处？

基金管理实体是否有 AML/CFT 合规要求？