在加拿大加密货币公司注册：简介
特加商务咨询协助国际客加拿大注册加密货币公司。我们的团队将确保您的加拿大加密货币公司符合当地法规且可以安全合法地开展业务。
根据 加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 的规定，提供加密货币交换或加密货币转移服务的公司将需要在加拿大获得货币服务业务 (MSB) 牌照。在加拿大经营的加拿大和外国加密货币公司都必须在FINTRAC注册为货币服务业务并遵守FINTRAC报告要求。
注册加拿大加密货币公司前须注意的加密货币法规
- FINTRAC 是加拿大的官方金融情报机构 (FIU)，致力于监督洗钱和资助恐怖主义活动的侦查、预防和威慑以及确保个人信息安全和保护。
- 自 2020 年 6 月起，在加拿大处理虚拟货币的所有加密货币交易所和公司都必须在 FINTRAC 上注册货币服务业务 (MSB)。
- 如果一家公司提供以下服务，则被视为从事虚拟货币交易：
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- 虚拟货币兑换服务 ，包括将法定货币兑换成虚拟货币；虚拟货币兑换法定货币；和虚拟货币与虚拟货币的兑换。
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- 虚拟货币转账服务 ，包括代表客户转账虚拟货币或接收虚拟货币汇款给受益人。
- 注册为货币服务企业的要求也适用于为加拿大客户提供服务的外国加密货币交易所。
- 因此，现在加拿大的所有加密货币公司都必须严格遵守加拿大货币服务业务的要求，其中包括实施合规计划、任命合规官以及维护客户和交易记录。
- 自 2021 年起，加密货币公司还必须遵守 旅行条约 ，该规则要求每个货币服务企业必须保留所有跨境电子资金转账的记录，包括加密货币交易。
为什么选择在加拿大成立加密货币公司？
- 在加拿大注册加密货币公司有多种好处。
强大的银行业
- 加拿大的银行业由 6 家大型银行主导，被广泛认为拥有世界上最安全的银行系统之一。
- 这些大型银行不仅提供企业所需的必要信贷和流动性，还拥有强大的资本缓冲和一系列多元化资产，以确保即使在危机时期也能够为贷款和储蓄账户提供资金。
- 由于严格的监管，加拿大银行业设法避免了 2008 年袭击美国和许多其他欧洲国家的银行业危机。
无现金存款要求
- 与许多需要最低初始资本才能申请处理电子货币或虚拟货币的牌照的国家不同，加拿大加密货币公司没有最低现金存款要求。
蓬勃发展的金融科技产业
- 在过去 5 年中，金融科技的采用率增加了 50% 以上。
- 该国全面的银行系统促进了加拿大金融科技技术的使用。由于加拿大由几家大型银行主导，因此消费者对这些大型银行的信任度很高。当金融科技初创企业与银行合作时，他们可以获得银行庞大的客户群，这将使他们能够建立自己的声誉。
加拿大MSB牌照要求
- 由于加拿大的加密货币公司必须注册货币服务业务(MSB)，因此必须满足MSB的要求。
合规计划
- 在加拿大经营的所有货币服务企业都必须实施 合规项目 ，以表明他们遵守犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案 (PCMLTFA) 和相关法规提供的标准。
- 加拿大加密货币公司必须实施合规计划的以下要素：
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- 任命合规官以实施合规计划。
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- 建立和应用定期更新并由高级官员批准的合规政策。
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- 对商业活动进行风险评估，以监控和记录洗钱和恐怖活动融资等犯罪活动的风险。
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- 为员工和其他相关人员制定、维护和提供合规培训计划。
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- 至少每 2 年审查一次合规计划。
- 合规官可以是加密货币公司的高级经理或所有者，他们了解业务运营和结构、业务部门的 ML/TF 风险以及 PCMLTFA 和相关法规的要求。指定的合规官不应直接参与资金管理。
尽职调查
- 所有货币服务企业都必须在某些活动和交易中验证其客户的身份，并进行客户尽职调查。通常，在以下情况下必须进行：
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- 收到超过 10,000 美元的大额现金交易
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- 收到超过 10,000 美元的大型加密货币交易
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- 可疑交易
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- 转移价值相当于 1,000 美元或更多的加密货币
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- 交换价值相当于 1,000 美元或更多的加密货币
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- 向受益人汇出相当于 1,000 美元或更多的加密货币
- 验证客户身份涉及确保客户提供的信息由身份证明文件证实。
- 此外，货币服务业务必须遵守以下规定：
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- 货币服务企业在与客户建立业务关系时必须进行 持续监控 。加密货币公司在需要第二次验证客户身份或与同样提供货币服务业务的客户签订服务协议时，被视为已与客户建立业务关系。
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- 货币服务企业必须采取措施验证作为企业实体的客户的受益所有人信息的准确性。受益所有人是直接或间接拥有或控制公司至少 25% 股份或投票权的个人。
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- 货币服务企业必须做出 第三方决定 来判断第三方是否参与了他们的商业交易、大额现金或虚拟货币交易活动。这可以通过要求客户表明他们是否代表另一个实体或是否另一个人或实体将管理交易来完成。
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- 货币服务企业必须采取措施确保政治公众人物 (PEP)、国际组织负责人 (HIO) 及其家庭成员在某些活动或交易中能被识别。当客户被确定为 PEP、HIO 或 PEP/HIO 的家庭成员时 时，必须保留额外更多记录。
报告
- 所有货币服务企业都必须向 FINTRAC 提交以下报告：
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- 可疑交易报告
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- 恐怖分子财产报告
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- 大额现金交易报告
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- 大型虚拟货币交易报告
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- 电子资金转账报告
- 24小时内多次现金或虚拟货币交易将被视为单笔交易。
- 一旦确定交易的性质和风险，必须立即提交所有报告。
保持记录
- 货币服务企业必须保存以下记录：
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- 报告 – 发送给 FINTRAC 的所有 5 种报告的副本
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- 大额现金交易记录
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- 大型虚拟货币交易记录
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- 3,000 美元或以上的交易记录
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- 通过电子资金转账以外的方式汇出和转账 1,000 美元或更多资金的记录
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- 传输的虚拟金额至少为 1000 美元的记录
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- 至少 1,000 美元的虚拟货币转移记录
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- 外币兑换交易票
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- 虚拟货币兑换交易票
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- 创建或接收有关 MSB/FMSB 服务的内部备忘录
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- 服务协议记录
除了加拿大加密货币公司外，还有哪些有声望的加密货币公司的司法管辖区？
爱沙尼亚
- 爱沙尼亚是建立加密货币公司的一个有吸引力的司法管辖区，因为其公司注册流程可线上进行、和牌照注册容易，无需常驻董事以及相对较低的公司税率。
- 爱沙尼亚被称为世界上数字化程度最高的社会，几乎所有的公共服务都是线上提供的。该国的电子居留计划使外国人能够轻松地在爱沙尼亚开展业务，而无需居住在该国。
- 由于爱沙尼亚是欧盟成员国，在爱沙尼亚获得加密货币牌照将允许该公司在欧盟 (EU) 内的其他国家开展业务。
- 现在联系我们 以了解有关成立爱沙尼亚加密货币公司的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
马耳他
- 在马耳他金融服务管理局 (MFSA) 的监管下，世界各地的许多主要加密货币交易所都选择在马耳他开展业务，因为其对加密货币友好。
- 获得马耳他加密货币牌照的规定和要求严格，意味着持有马耳他加密货币牌照的加密货币公司更具有公信力和可信度。
- 由于马耳他也是欧盟成员国，获得马耳他加密货币牌照将使贵司能够进入利润丰厚的欧盟市场。
- 现在联系我们 以了解有关成立马耳他加密货币公司的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
瑞士
- 瑞士银行业享有盛誉，提供高度机密性，对源自瑞士的收入征收 8.5% 的低公司税，是公司注册的热门场所。来自瑞士以外的海外收入也无需缴纳公司税。
- 瑞士的所有加密货币公司都必须在瑞士金融市场监管局（FINMA）注册。
- 2019 年，瑞士为金融公司推出了新的金融科技牌照。在没有支付利息和投资的情况下，这将授权企业从公众处接收 1 亿瑞士法郎以下的转账。
- 现在联系我们 以了解有关成立瑞士加密货币公司的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
如何在加拿大注册加密货币公司？
第 1 步：加拿大公司注册
- 注册加拿大公司的主要要求之一是公司至少 25% 的董事须是加拿大居民。如果公司的董事人数少于 4 人，则其中至少 1 人应为加拿大居民。
- 特加商务咨询将协助您在加拿大成立公司。您需要提供所需的 KYC 文件，例如董事姓名、公司决议和身份证明。
- 根据所提供的文件，特加商务咨询将起草并公证组织大纲和章程、商业计划和其他公司成立相关文件。
- 准备好相关文件后，特加商务咨询将在加拿大商业登记处注册您的公司。
第 2 步：注册货币服务业务 (MSB)
- 特加商务咨询将填写并向 FINTRAC 提交在线预注册表格。
- 获得批准后，特加商务咨询将协助贵公司进行在线MSB注册。您将需要提供以下信息：
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- 银行账户信息
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- 公司合规官信息
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- 在职员工人数
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- 公司信息
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- 有关公司所有者和高级管理人员的信息，例如他们的姓名和出生日期
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- 估计贵公司提供的每项MSB服务每年的预期交易总额
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- 有关每个分支机构的详细信息（如果适用）
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- 每个MSB代理的详细信息
- 成功申请后，您公司的详细信息将通过FINTRAC的MSB注册搜索（FINTRAC MSB Search）向公众公开。
第 3 步：企业银行开户
- 特加商务咨询将协助整合所需的公司文件，并在一家提供相关服务（例如多币种账户）的信誉良好的银行开立企业银行账户。
- 通常，董事和股东无需前往加拿大开户。但是，假如需要旅行，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商通过电话会议方式进行或为您豁免。
- 成功开立企业银行账户后，特加商务咨询会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。
第 4 步：年度会计和税务义务
- 特加商务咨询的特许会计师团队将确保您新成立的加密货币公司符合加拿大税务局制定的监管法律。这包括为您提供每月簿记、编制财务报表和年度纳税申报表。
想在加拿大设立加密货币公司？
- 现在联系我们 以了解有关 加拿大公司注册 和 获得加拿大 MSB 牌照 并开展加密货币业务的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
常见问题
加密货币在加拿大合法吗？
- 是的，加密货币在加拿大是合法的。您可以在加密货币交易所购买和出售加密货币，并使用其购买某些商品和服务。但是，加密货币不是法定货币。加拿大唯一的法定货币是加拿大银行发行的纸币和加拿大皇家铸币厂发行的硬币。
加密货币在加拿大受到监管吗？
- 加密货币被加拿大银行视为证券，主要受加拿大证券管理机构的证券法监管。
- 至于加密货币交易所和其他加密货币公司，它们被加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）视为货币服务企业（MSB）。这意味着他们必须遵守MSB的标准，其中包括实施合规计划、任命合规官以及维护客户和交易记录。
在加拿大需要为加密货币纳税吗？
- 根据您的加密货币活动，加密货币在加拿大作为资本利得税或所得税征税。如果从加密货币中获得的收入被视为资本收益，则只有 50% 的利润需要纳税。如果视为营业收入，将全额征税。
- 如果您从事与加密货币有关的商业活动，例如加密货币挖掘、加密货币交易和加密货币交易所，则该收益被视为营业收入。从本质上讲，任何涉及购买加密货币以出售以获取利润为目的的活动通常都被视为营业收入。
加密货币是真钱吗？
- 不，加密货币不是真正的货币，因为其并未被广泛用作商品和服务的支付方式，并且由于其波动性而不能作为记账单位。加密货币是一种基于区块链技术的数字或虚拟货币，并非由任何中央机构发行。虽然加拿大没有法定货币的加密货币，但它可以用于在互联网上以及在一些接受虚拟货币的商店中购买商品和服务。投资者还可以在加密货币交易所买卖加密货币。
如何在加拿大申请加密货币牌照？
- 要经营加密货币业务，公司可以向 FINTRAC 申请注册货币服务企业 (MSB)。加拿大没有单独的加密货币牌照。这意味着所有提供货币服务（包括加密货币服务）的企业都须申请 MSB 牌照。可通过MSB注册系统在线完成申请。
