澳大利亚AFS牌照合规服务

澳大利亚AFS许可证合规官

• 对于希望在澳大利亚合法高效地开展业务的金融服务提供商来说，澳大利亚金融服务牌照 (AFSL) 合规服务至关重要。简而言之，这项合规服务确保金融服务供应商遵守澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 根据《2001 年公司法》制定的严格要求。申请和维护澳大利亚金融服务牌照 (AFS) 的过程复杂而漫长，您确实需要一位经验丰富的专业人士来协助您完成从申请阶段到持续合规管理的整个流程。

• 许多想要在澳大利亚落地生根的企业需要首先在澳大利亚注册公司。这将使您能够履行与澳大利亚税收相关的法律义务以及在澳大利亚经营业务的其他法律要求。在这种情况下，特加商务咨询 为国际客户提供全方位服务解决方案，包括协助注册公司以及完整的澳大利亚金融服务牌照 (AFSL) 合规服务。后者包括任命一名澳大利亚金融服务牌照合规官，负责合规框架、监管合规和风险管理。

• 借助 特加商务咨询 经验丰富的团队，您将能够受益于一体化、端到端的服务解决方案，该解决方案可消除合规义务的复杂性，并帮助您更快地进入市场，使 特加商务咨询 成为澳大利亚不断变化的环境中金融企业值得信赖的合作伙伴。

澳大利亚AFSL合规服务的优势

确保遵守法规：

• 澳大利亚AFS牌照合规服务有助于客户遵守由澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）和2001年《公司法》制定的监管框架。合规性还包括确保遵守行为、披露、报告和财务信息以及风险管理义务。遵守立法义务将大大减少ASIC可能造成的处罚、暂停或吊销牌照的风险。如果没有持续履行的义务，维持有效的AFS

提高您的商业信誉：

• 如果您的企业拥有有效的澳大利亚金融服务牌照 (AFSL) 合规服务，则表明您的客户群在提供金融服务和产品时，将秉持诚实、高效和公平的原则维护信息或实践。越来越多的客户更倾向于与持牌企业而非无牌企业合作，这主要是因为这些牌照代表着专业性和可靠性，并且受澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 监管。获得澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 的有效牌照也代表着投资者的安全和信赖。

降低合规成本和负担：

• 在处理 ASIC 合规义务时，合规并非一个简单易懂的流程，因为合规流程复杂、成本高昂且耗时。获得合规公司的协助意味着您可以更高效、更经济地履行业务义务，并且避免合规错误或合规期延误的风险。这使公司能够专注于在预算分配的资源范围内优先开展业务，同时确保遵守许可条件和监管变化。

促进市场进入和扩张：

• 在澳大利亚，企业必须持有AFS牌照才能合法提供各种金融产品和服务。合规服务可以帮助企业遵守AFS牌照规定，并持续保持其AFS牌照的良好信誉，从而进入新的细分市场并拓展服务范围，不受监管干扰。这为企业未来的可持续增长构建了法律框架，同时确保其在金融领域的竞争优势。

支持风险管理并促进消费者保护：

• 合规计划的职能包括员工培训、内部控制、消费者纠纷解决流程等。这些风险将降低运营风险，保护消费者利益，并使业务与澳大利亚证券投资委员会（ASIC）维护市场诚信的目标保持一致。如果采取风险管理措施，将进一步减少违规行为的发生，同时通过展示负责任的商业行为来提升业务价值。

提供与需求相关的合规监督：

• 当任命一名提供合规服务的AFSL合规官时，会有一位专门的专家来监督合规性法规，并且如果企业需要修改其运营以符合法规要求，则会提供指导——这种监督由企业承担，以保持其许可证有效并在企业内部建立承担责任的意愿。

澳大利亚AFSL合规官提供的服务

建立和监控合规系统：

• 合规官负责确保持牌人的合规框架能够满足《2001年公司法》和澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的运营监管要求规定的所有义务。这包括提供有关政策、流程和控制措施的文件，以证明其持续遵守牌照条件。

建立合规文化：

• 合规官的工作不仅仅是建立框架来遵守条件。他们鼓励诚信、道德和信任，以创建合规的工作场所文化。合规官的文化领导力可以协助和支持持牌人的董事创建一个在日常业务实践中重视合规的工作场所。

识别和管理风险：

• 合规官持续监控工作场所活动，以不断识别被许可人的合规风险，评估系统和控制是否合适，并主动采取措施管理监管风险。

培训与沟通：

• 合规官定期向授权代表和员工提供培训和沟通义务，以确保他们从合规角度了解自己的义务。

事件管理和违规报告：

• 合规官负责积极管理合规事件，包括及时调查、在需要时向 ASIC 报告，并确保在需要时通知和补偿受影响的客户。

对代表的监督和监测：

• 合规官监督授权代表的行为，以确保遵守内部政策和法规，同时确保实施实质性的监控和监督控制。

支持高级管理人员和董事：

• 合规官作为高级管理层的主要合规顾问，为其提供支持，向他们讲解合规职责，并为组织的合规性奠定基调。

确保充足的资源：

• 合规官协助确保被许可人提供足够的人力、技术和财政资源，以使被许可人遵守适用的法律法规。

澳大利亚AFS牌照监管机构

• 澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 是监管澳大利亚金融服务 (AFS) 牌照的政府机构。ASIC 负责接收澳大利亚 AFS 牌照合规服务的申请、审核申请、颁发牌照，并监督 AFS 牌照持有人的监管。AFS 牌照允许企业提供金融产品咨询、处理金融产品、运营注册计划、提供托管服务等等。ASIC 的职责远不止于此，其职责范围更广，包括确保持牌人符合资格、拥有充足的财务资源，并能够持续履行合规、培训和争议解决方面的义务。

• 该法规基于《2001年公司法》，特别是其中第7章，该章规定了获取和持有澳大利亚AFS牌照的相关规定。持牌人的义务仅限于高效、诚实、公平地提供金融服务。如有违规行为，其牌照可能面临处罚甚至吊销等后果。除这些义务外，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）还根据《2001年公司法》发布监管指南，并规定持牌人必须履行报告和行为义务，以确保澳大利亚金融服务业的诚信经营。

谁需要澳大利亚AFS执照合规官？

• 所有在澳大利亚拥有金融服务业务的 AFS 许可证持有者。
• 在 AFS 许可证授权下提供金融产品建议或交易金融产品的企业。
• 拥有注册管理投资计划或提供托管或存管服务的持牌人。
• 拥有退休金受托人服务、索赔处理服务或企业集合投资工具 (CCIV) 服务的实体。
• 持牌人必须具备强大的合规能力，以遵守《2001 年公司法》规定的 ASIC 监管和法定义务。
• 企业提供符合许可条件的金融服务，包括风险管理、违规报告、合规监控、合规和内部审计监督。
• 需要对授权代表和责任经理进行监管的公司。
• 公司希望在其组织内提供和培养合规、道德和监管责任的文化。
• 希望向 ASIC 提供证据证明其正在提供合规监督和监管关系资源的实体。

澳大利亚AFS许可证合规服务资格

• 必须由澳大利亚合法实体任命，然后持有或申请 AFS 许可证。
• 提供的金融服务相关的资格（最低文凭）的能力。
• 相关行业经验和妥善管理合规义务的能力。

• 必须是 ASIC 规定的适当人选，包括：
  • 良好的名誉和品格（无犯罪记录、禁令或取消资格）
  • 无违反监管规定或财务不当行为的历史
  • 当前国家犯罪记录、个人记录和破产记录（12 个月以内）

• 能够确保《2001 年公司法》所要求的合规和风险管理系统的保管、监督和管理。

• 具有满足所有 AFS 许可条件和 ASIC 监管指南（例如 RG 104、RG 166）的知识和能力。

• 有能力监督实体的代表以确保遵守金融服务法。

• 证明理解利益冲突、违规报告和争议解决义务。

• 在履行这一合规职责时，必须拥有足够的财务、技术和人力资源来满足合规职能。

• 能够在许可证申请和持续合规期间向 ASIC 提供所有要求的证明文件。

澳大利亚AFS许可证合规官协助

• 特加商务咨询 为澳大利亚新老 AFS 牌照持有者提供全面的外包合规官服务，其经验丰富的合规人员熟悉《2001 年公司法》、《澳大利亚证券投资委员会监管指南》(RGs) 以及持续合规义务。我们任命的每位合规官均持有认证资质，例如注册合规专业人员 (CCP)，其中几位还拥有注册反洗钱专家 (CAMS) 的认证。我们的合规官拥有 5 年以上的金融服务行业实践经验，将实施合规监督和风险管理，以监督贵公司的运营。

• 让我们管理您的 AFS 合规功能意味着您可以放心：
  • 及时准备并向 ASIC 提交合规相关报告。
  • 监督与您的金融服务授权相关的风险管理框架。
  • 根据 AUSTRAC 的要求实施和报告您的 AML/CTF 计划。
  • 为责任经理和关键人员提供培训和支持。
  • 我们努力使您的业务合规、审计准备就绪且高效，同时与监管机构和客户建立信任。 

特加商务咨询 Australia AFS 许可证合规官提供的服务

• 确保所提供的所有服务均符合 AFS 许可证。
• 确保持续遵守 AFS 许可证附带的所有条件。
• 建立并实施利益冲突管理制度。
• 确保遵守 ASIC 的财务要求，包括 RG 166 中的偿付能力和净资产。
• 设计、实施合规管理系统 (CMS) 并维护它。
• 编写、审查和更新合规政策、程序、手册和内部控制。
• 将所有监管义务融入到组织的运营中。
• 进行定期合规监控和内部审计，以发现不合规的情况。
• 识别并调查不合规或操作事件的例子。
• 维护违规记录并评估所有违规行为的严重性。
• 根据《公司法》第 912D 条，向 ASIC 报告重大违规行为。
• 对员工和代表进行合规培训。
• 确保所有员工满足 ASIC 的培训要求和继续专业发展 (CPD)。
• 与高层领导合作，维持强大的风险管理框架。
• 识别、评估和管理整个业务的监管、运营和声誉风险。
• 监控内部控制以确保其有效性并充分减轻已识别的风险。
• 根据《公司法》和 ASIC 监管指南 RG 104 和 RG 166 保存记录。
• 遵循记录文件的内部政策，例如客户文件说明、顾问日志和披露记录。
• 在所有合规问题上充当与 ASIC 的主要沟通联系人。
• 就所有请求（包括监视审查、调查或正式询问）与 ASIC 进行联络。
• 根据要求准备并提交监管文件，例如违规报告、财务报告和许可证变更申请。
• 确保所有相关的 AFS 许可证均在相关文件规定的时间范围内提交，例如负责经理、所提供的服务或地址的变更。
• 按要求管理和提交年度合规证明。

任命澳大利亚AFS合规官的步骤

步骤 1：初步咨询

• 当您准备开始工作时，特加商务咨询 将首先进行全面的讨论，以了解您的业务模式、AFS 许可证要求和合规问题。这将使我们能够正确评估您的运营需求，并根据您的具体情况制定和定义合规官的职责。无论您是想申请新的 AFS 许可证，还是希望采取后续措施完善您的合规方法，我们的团队都将为您清晰地规划未来发展路线图，并指导我们的合规官如何从第一天起就为您的运营提供支持。

第二步：业务参与

• 如果您对我们建议的方法感到满意，我们将通过提供委托书和发票来正式确认委托。我们的团队深知，所有文件必须清晰明确，并符合澳大利亚监管要求。我们的团队将就我们的服务如何符合澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 的“适当人选”要求以及《公司法》和澳大利亚证券投资委员会 (ASCI) 监管指南中概述的义务进行澄清。

步骤 3：合规官简介

• 一旦正式聘用，我们将与您分享潜在合规官的简历和详细信息。我们聘用的所有合规官都经过严格筛选，在澳大利亚金融服务行业拥有丰富的工作经验，并在监管合规、风险管理和内部控制方面拥有公认的经验。您将有机会评估并决定是否接受他们的专业知识，以及是否需要更多信息或个人资料。我们还将确保该合规官符合澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 对澳大利亚金融服务牌照持有人的能力和经验要求。

步骤 4：持续支持

• 在整个任职期间，您的合规官将参与您的业务运营。特加商务咨询 将确保其随时参与持续的合规会议、内部审计和培训课程。合规官还将运用其经验评估您的合规管理系统 (CMS)，维护违规登记册，并确保持续履行义务，包括 RG 166 财务合规、ASIC 备案和风险评估。合规官将与我们的后端团队合作，核实任何技术问题以及他们需要起草的文件，该团队会持续更新监管新闻，并为您量身定制技术合规说明，以帮助您实现卓越的合规管理。

第五步：期末评估

• 随着合作期限即将结束，特加商务咨询 将进行审核，讨论合规官的贡献、您的业务或许可范围的任何变化，以及您是否希望续约、延长或更改合作。根据您的反馈，我们可以建议继续聘用该合规官，推荐其他合规官，或将其调回公司内部并进行妥善交接和培训。

澳大利亚AFSL合规服务所需的关键合规文件和证明

FS01 – 在线申请表

• 以电子方式提交给 ASIC 的主要申请表，记录了必要的业务详情、结构和所提供的金融服务范围。

A5 – 业务描述

• 一份全面的文件概述：
  • a. 企业打算提供的金融服务和产品类型。
  • b. 目标客户群（零售、批发或两者）。
  • c. 业务运营、增长预测、收入来源和交付方式。
  • d. 典型交易的例子，以阐明业务活动。

B1 – 组织能力描述

• 证明提名的责任经理具备有效管理牌照所涉金融服务所需的资质、技能和经验。包括：
  • 责任经理的相关行业经验描述。
  • 与授权服务相关的资质详情。
  • 有关如何共享合规和风险管理角色和职责的详细信息。

责任经理的个人信息声明

• 签署的声明确认：
  • 角色的认同和接受。
  • 名声好，人品好。
  • 充分的犯罪记录和破产检查，确认没有刑事定罪或破产披露，从而取消责任经理的资格（参考最近的检查）。
  • 符合 ASIC 标准且适当。

B5 – 财务证明

• 表明申请人拥有可持续运营所需的财务资产和能力的证据包括：
  • 最近签署的财务报表，包括资产负债表和损益表。
  • 最近和预计的现金流预测表明申请人可以履行其持续义务。
  • 有证据表明申请人拥有足够的财务资源来运营零售和批发客户服务。

适合人员的人员证明

• 对于控制或影响业务的每个关键个人，包括：
  • 已填妥的个人资料声明副本。
  • 国家犯罪历史检查（过去 12 个月内获得）。
  • 破产支票（过去 12 个月内获得）。
  • 资格证书和推荐信的复印件。

额外的证明文件（如果 ASIC 要求）

• 合规政策和程序的副本。
• 风险管理框架。
• 内部争议解决框架。
• 管理文件中的利益冲突。

指定澳大利亚AFS许可证合规服务的费用

• 客户委托 特加商务咨询 任命澳大利亚 AFS 牌照合规官时，需要考虑多项成本因素，通常包括任命合规官的专业服务费以及为履行法规义务而提供的持续咨询支持费用。此外，获得牌照还需要支付与牌照申请和向澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 提交申请以及维持 AFS 牌照相关的费用。
• 建立合规框架可能会产生额外成本，用于根据澳大利亚证券和投资委员会的要求制定（起草）和审查政策和程序。客户还需要为负责的管理人员和员工预留培训项目预算，以确保他们持续胜任并了解合规义务。
• 持续的合规监控和报告成本也将包含在这项多服务产品中，其中包括违规管理和风险评估。特加商务咨询还可以为客户提供离岸公司注册、名义董事和股东服务、公司银行账户开设等服务，这些服务通常与建立合规的澳大利亚金融服务业务相关。这些成本要素涵盖了任命和支持合适的 AFS 牌照合规官所需的全部服务。

为什么选择 特加商务咨询？

• 特加商务咨询 专注于在 AFSL 合规官的整个任命过程中提供最佳协助和建议。凭借其在澳大利亚金融服务监管方面的丰富经验，特加商务咨询 团队将协助确保您的企业及时准确地履行所有 ASIC 义务。特加商务咨询 可以帮助客户定制合规相关的解决方案，例如提供客户专属的合规手册、风险管理框架和持续咨询服务，以确保其牌照通过持续合规得以维护。凭借 特加商务咨询 的经验和建议，客户将受益于申请流程的高效性，并通过持续的合规监控降低监管风险，从而让您能够专注于核心业务，满怀信心地开展业务。

选择 特加商务咨询的主要原因：

• 为任命官员提供专业协助，并持续支持 AFSL 合规性
• 根据 ASIC 法规为您的业务结构量身定制合规框架
• 为您的许可证申请和持续合规提供全面的端到端建议
• 专业的法律和顾问团队随时待命
• 有关风险管理、违规报告和员工培训的建议
• 协助处理 ASIC 沟通和文件
• 完整的注册服务，包括公司注册和设立商业银行账户
• 专门协助国际客户在澳大利亚开展业务。

寻找澳大利亚AFS许可证合规服务

• 对于希望在澳大利亚监管严格的金融领域高效运营的企业而言，澳大利亚AFS牌照合规服务至关重要。这些服务不仅能够满足澳大利亚证券投资委员会（ASIC）严格的合规义务，还能帮助企业构建、改进和修改合规框架，以适应不断变化的法律法规和行业法规。

• 通过使用监管合规咨询专家的服务，企业将通过电子邮件防范导致代价高昂的违规行为的风险和问题，同时满足监管要求的通常复杂但有时不合理的要求；使他们能够保持良好的经营许可证/权利。

• 特加商务咨询致力于协助客户实现合规，专注于战略规划、确定业务运营方式和补救措施，为客户提供合规工具，确保合规性符合业务目标，同时满足合规期限要求。特加商务咨询 将提供必要的支持，使金融服务提供商能够专注于发展和服务客户，同时确保其在监管约束范围内尽可能地合规。

• 最终，通过与 特加商务咨询 开展业务，您将与一位对合规充满热情的值得信赖的顾问合作，从而实现并保持在澳大利亚市场的成功，并通过减少合规挑战来减少限制资金的合规问题。

• 联系我们以了解有关澳大利亚 AFS 许可证合规服务的更多信息，我们的团队将在 24 小时内回复您。

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