纳闽支付运营商执照

纳闽加密货币交易所牌照

• 在您申请纳闽加密货币交易牌照之前，特加商务咨询建议您通读本指南，以充分了解管理此类牌照的法律和法规。我们的牌照专家团队非常了解获得纳闽加密货币交易所牌照的要求和程序，以确保为我们的客户提供准确的建议。
• 马来西亚纳闽的环境鼓励有兴趣在离岸环境中建立合法且可进行加密货币交易所业务的投资者。纳闽是一个中岸而非离岸司法管辖区，因为其满足国内和国外市场的运营要求。
• 纳闽因其中岸结构而被列入经合组织的白名单。因此，加密货币交易所牌照是正当的，并且允许开设银行账户，让您在全球范围内更顺利地开展业务。您的加密货币交易公司可以通过完全合规和列入白名单的纳闽司法管辖区获得牌照，并在纳闽金融服务管理局 (Labuan FSA) 下以较低的运营成本获得牌照。还建议公司建立现代且称职的 KYC（了解您的客户）合规系统，用于客户入职和维护。

纳闽加密货币交易所牌照的好处

• 加密货币交易所或数字资产交易平台可以实现电子货币和加密货币的转移。这为兑换各种货币提供了一种便捷的方式；例如，你可以用加密货币交易加密货币，将加密货币转换为法定货币，以及用法定货币兑换加密货币。要运营。从法律上讲，企业必须获得纳闽加密货币交易许可证，并遵守既定的纳闽加密货币交易法规。这些法规确保为所有参与者提供安全高效的交易环境。
• 加密交换/数字资产交换平台允许转移电子货币和加密货币。这为兑换不同货币提供了便利的机会；例如，您可以将加密货币兑换成加密货币，将加密货币兑换成法定货币，将法定货币兑换成加密货币。
• 市场参与者可以通过信用卡、电子钱包和其他支付方式来支付加密货币。有可能在纳闽获得交换牌照，自 2018 年以来一直需求旺盛。
• 在纳闽（马来西亚联邦直辖区），您有机会在国际市场以 3% 的企业税和在马来西亚市场以 24% 的税率开展业务。
• Fusang Exchange 是一家获得完全牌照的亚洲证券交易所，于 2019 年获得纳闽 FCA 的全面批准。在纳闽，根据适当的 AML 和 KYC 标准，努力规范交易所和交易，以建立一个可持续的业务。
• 根据适用法律，交易所可以在其他司法管辖区自由经营，为创业者提供了极大的便利。纳闽以其负担得起的成本和良好的声誉而闻名，并深受创业者的欢迎。

为什么值得获得纳闽加密货币牌照：

• 100% 外资所有权，无需当地合作伙伴
• 无管理费、利息税、技术费和特许权使用费
• 货币兑换不受控制
• 无印花税，无增值税
• 没有销售和服务税，以及进口税
• 没有资本利得税和遗产税。
• 可查阅 70 多项关于避免双重征税的条约
• 外籍管理人员和专家减税50%
• 董事费不征税
• 对股东的股息不征税
• 马来西亚2年工作签证，可进一步延期

纳闽加密货币交易所牌照的合格资格

• 具有加密货币交换专业知识的个人或机构，具有良好的往绩记录和足够多年的行业经验；或者
• 来自其他司法管辖区的受监管的加密货币交易所或此类服务的提供者，经本国当局批准并附有同意书；或者
• 任何牌照机构，包括根据 2013 年金融服务法批准的加密货币交易所，并获得马来西亚中央银行的批准。

纳闽加密货币牌照的监管和运营要求

我们的专家团队建议您通读以下获得纳闽加密货币交易所牌照的操作和监管要求：

• 马来西亚和纳闽境内银行的证据证明，最低实收资本要求为 10,000,000 马来西亚林吉特（或等值）且不受损失影响。
• 您将被要求在纳闽维持一个运营办公室，并且所有交易都必须通过该纳闽当地办事处进行，以达到最低支出要求。
• 您将被允许使用您选择的外币进行交易，包括马来西亚林吉特 (MYR) 因此，允许与马来西亚居民进行交易，包括马来西亚外汇管制局批准的授权交易商
  您将被允许使用您选择的外币进行交易，包括马来西亚林吉特 (MYR) 因此，允许与马来西亚居民进行交易，包括马来西亚外汇管制局批准的授权交易商
• 为部署技术客户端接口的实体的集成安全系统，任何系统入侵或故障，包括发现的不良事件，必须向纳闽金融服务管理局报告根本原因，并在 14 天内提交影响分析报告。
• 通过提供合规官，您必须遵守和遵守马来西亚中央银行和纳闽当局发布的 AML/CFT 法案和指南。
  公司必须任命一名经批准的外部审计师每年对业务运营进行审计。 您需要为客户的资金建立一个单独的账户，并且每笔交易都必须清楚地标记。所有提款须在 3 个工作日内报告。以及与客户和任何一方签订书面协议和合同的条件。
• 通过提供合规官，您必须遵守和遵守马来西亚中央银行和纳闽当局发布的 AML/CFT 法案和指南。
• 如果股东、董事、办公地点、纳闽以外的额外办事处以及外包安排发生变化，则需要事先获得纳闽金融服务管理局的批准。

其他监管要求

公司结构

• 至少1名股东（也可以是法人，无国籍或居住限制）；
• 至少1名董事（只能是自然人，不受国籍或居住地限制*）。
• 在进行纳闽公司注册之前，特加商务咨询将提供一名常驻公司秘书。

当地办事处 对于希望在纳闽开展业务的公司而言，是一项强制性要求，特加商务咨询将提供同样的条件。

• 本地雇员对于在纳闽注册成立并作为持牌加密货币交易企业开展业务的公司，必须拥有最低数量的本地雇员，同时还必须满足纳闽最低年度运营支出的条件。

公司名称

• 字母：来自罗马字母
• 公司名称必须以此类后缀或其缩写结尾：Limited（有限责任公司）、Corporation（公司）等。
• 股份有限公司，Societe Anonyme，Sociedad Anonima。如果使用马来西亚字 Berhad，则必须在其前面加上“(L)”以表示该公司在纳闽注册成立
• 需要同意或牌照的名称：银行、建筑协会、保险、保证、再保险、基金管理、投资基金、信托、受托人、商会、大学、市政或其外语等价物

公司名称限制

• 公司名称与州、国家或地方政府名称的限制连接。
• 任何暗示非法活动或暗示皇室或政府赞助的名称均受到限制。
• 注册服务商可以拒绝任何它认为不受欢迎或违反公共利益的名称。
• 公司名称仅限于与现有公司名称相同或相似。
• 如果公司名称使用外语，则必须将翻译提供给注册服务商，以确保符合上述限制。

纳闽注册的交易所列表 

• 以下是一些已在纳闽注册并持牌的加密货币交易所名单：
  • A1 Credit Token Ltd. 
  • A1 X Ltd. 
  • Ace Investment Bank Ltd. 
  • ACU Pay Limited 
  • AFT Labuan Limited 
  • AIX Investment Group Company Ltd. (Exchange)  

税务、会计和审计要求

会计义务： 

• 会计准则：纳闽加密货币企业通常需要按照公认会计准则编制财务报表。纳闽金融服务管理局建议公司遵循国际财务报告准则 (IFRS) 或其他公认的会计原则。企业必须获得纳闽数字资产交易所许可证并遵守纳闽金融服务管理局加密货币许可证中概述的准则才能开展运营。这确保了企业遵守管理财务报告和行业透明度的监管框架。
• 审计要求：法定要求每家加密货币公司的财务报表都必须接受独立审计。LFSA 必须批准具有适当资格和经验的独立审计师。
• 报告义务：加密货币公司应向 LFSA 提交年度经审计的财务报表。对于这些报表，公司需要提供资产负债表、损益表、现金流量表和附注
• 加密资产的分类：正确分类加密资产对于会计至关重要。事实上，LFSA 已经概述了这一分类，将投资组合与运营资产区分开来。
• 内部控制：加密货币公司应能够证明其审慎应用适当的内部控制措施，并证明其财务报表准确可靠。这些措施包括保护加密资产、防止欺诈和保持记录准确的程序。
• 合规与反洗钱：任何位于纳闽的加密货币公司都必须制定强有力的反洗钱政策和程序，包括尽职调查客户，并向相关监管机构报告可疑交易。

纳税义务： 

• 纳闽商业活动税 (LBATA)：根据 LBATA，符合条件的活动（例如加密货币）也必须符合以下条件：按经审计净收入的 3% 统一税率或 20,000 马来西亚林吉特的固定税率（以较高者为准）。如果核心业务的主要交易与非居民发生，并且在马来西亚国内市场没有相关活动，则可以享受税收优惠。
• 其他来源的税收减免：事实上，纳闽岛有一些税收减免政策，包括
• 利息、管理费、特许权使用费或技术支持费均免税。
• 免征印花税、商品及服务税、进口税、销售税、资本利得税和遗产税。
• 就业税收优惠：聘用外国专业人员和管理人员可享受50%的税收抵免。
• 对于董事薪酬，外国董事免税。
• 股东不需缴纳任何股息税。
• 双边避免双重征税协定：马来西亚拥有广泛的双边避免双重征税协定网络，旨在消除双重征税并提供税收优惠。与马来西亚签订协定的司法管辖区之间某些交易的税率降低或免税，将对纳闽加密货币公司有利。

申请纳闽支付运营商牌照所需文件 

• 申请人护照的公证副本 
• 三年期商业计划书 
• 财务预测报告
• 市场营销策略 
• 所有董事与股东的资料 
• 董事与股东的资质证明 
• 最近两年的审计财务报表（如适用） 
• KYC（了解你的客户）政策 
• AMLA（反洗钱法）与CFT（打击资助恐怖主义）合规手册 
• 运营手册/操作程序 
• 纳闽银行出具的资本实缴证明 
• 纳闽本地办公室的证明文件 
• 最低实缴资本的证明（马币500,000或等值金额） 
• 来自本国监管机构的同意函（适用于他国受监管实体） 
• 在加密货币交易行业的从业经验证明 
• 声誉相关文件（如推荐信、证明信等） 
• 安全系统文件（包括客户端技术界面） 
• 合规官任命函 
• 外部审计师任命函 
• 企业银行账户开户证明 
• 公司注册证明 
• 员工聘用合同 
• 董事与控股人“适格与诚信”状态文件 
• 主要人员的无犯罪记录证明 

纳闽岛加密货币法规概述

马来西亚联邦属地纳闽岛已建立有效的监管框架，通过先进的监管措施和亲商环境推动加密货币的发展。纳闽金融服务管理局负责监管数字资产相关法规，旨在吸引全球企业家和投资者。为了在这个蓬勃发展的市场开展业务，企业必须获得纳闽加密货币交易许可证。此外，企业还需要获得纳闽加密货币交易所许可证或纳闽加密货币交易所许可证，以确保符合当局制定的监管标准。以下是监管框架的概述：

监管框架

许可要求：

• 加密货币企业必须根据当地法规获得纳闽金融服务管理局 (LFSA) 颁发的许可证。纳闽加密货币许可证对于通常包含加密货币交易所、托管服务和首次代币发行 (ICO) 等各种活动的运营至关重要。对于希望在该领域合法运营的企业而言，遵守既定的纳闽加密货币许可证要求至关重要。

尽职调查标准职责：

• 公司应遵守与国际基准接轨的严格的反洗钱和反恐怖融资规范，并建立有效的反金融犯罪框架。

投资者保护：

• 监管框架包含旨在保护投资者的措施，包括所有运营活动中的透明度和信息披露实践，以增强市场信心和安全。为了合法运营，企业必须获得纳闽加密货币许可证，以确保遵守这些保护措施。此外，遵守纳闽加密货币许可证指南对于维护投资者信任至关重要。

操作要求：

建立法人实体：

• 企业需要根据纳闽公司法成立法人实体。

实际存在：

• 公司必须在纳闽拥有实体，包括设立办公室和雇用当地员工。

 最低实缴资本: 

• 实缴资本必须至少为 500,000 马来西亚林吉特（约合 110,000 美元）。

任命主要人员：

• 任命包括董事和指定的反洗钱官员在内的关键人员将确保遵守监管机构确定的标准。
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纳闽支付运营商牌照下允许的业务活动 

加密货币与法币之间的交易 

• 这包括提供加密货币之间或加密货币与法币之间的买卖服务。持有纳闽支付运营商牌照的机构可以运营平台，使用户能够进行加密货币间的交易，或将法币兑换成加密货币。这为用户提供了多种交易选项，例如将比特币兑换为以太坊，或将美元兑换为比特币。 

数字资产上线 

• 此项业务指允许数字资产发行人将其资产上线至交易平台。纳闽的加密货币交易所可以上线多种数字资产，包括加密货币、代币或其他形式的数字资产，从而使投资者能够买卖这些资产。这也为数字资产发行人提供了一个接触更广泛投资者的渠道。 

数字资产托管 

• 这包括为客户提供加密货币资产的存储与托管服务。虽然该服务未在交易所牌照中直接列出，但此类附加服务需另行申请托管牌照。尽管如此，交易所通常会在其整体服务方案中包含托管服务，包括对客户资产的安全保管。 

交易结算 

• 此项业务包括为交易所上的买家与卖家提供交易结算服务。纳闽的加密货币交易所可以高效处理交易，使用户能够顺利完成加密货币的买卖。这包括处理如信用卡和电子钱包等支付方式。 

代币发行 

• 此项服务涉及新代币或数字货币的发行与分发。虽然代币发行通常需要ICO（首次代币发行）牌照，但加密货币交易所可以支持新发行代币的上线与交易。然而，发行过程本身受特定监管限制，可能需要额外的许可。此项服务涉及新代币或数字货币的发行与分发。虽然代币发行通常需要ICO（首次代币发行）牌照，但加密货币交易所可以支持新发行代币的上线与交易。然而，发行过程本身受特定监管限制，可能需要额外的许可。 

经纪费用 

• 这包括对交易所上的交易收取手续费。纳闽的加密货币交易所可以通过对交易收取费用（例如交易费或提现费）获取收入。这些费用通常以交易金额的一定百分比计收，用于支持交易所的运营成本。 

纳闽支付运营商牌照下禁止的业务活动 

银行服务 

• 包括接受存款、提供贷款或开设银行账户等银行业务。持有纳闽支付运营商牌照并不允许提供银行服务。如需提供此类服务，企业必须向有关监管机构申请银行牌照。 

投资基金管理 

• 从事投资基金管理或提供非直接由加密货币交易产生的投资产品。虽然交易所可以执行加密货币交易，但投资基金管理通常需依据《2013年金融服务法》申请单独牌照。 

无托管牌照提供托管服务 

• 未持有托管牌照即提供加密货币资产的存储与管理服务。交易所可在有限范围内提供托管服务，但若要提供全面的托管服务，必须持有专门托管牌照，且需严格遵守安全与数据保护规范。 

无ICO牌照进行首次代币发行（ICO） 

• 未取得ICO牌照即进行新加密货币或代币的发行。ICO需要专门的牌照，并要求对项目进行充分披露及满足监管要求。 

无金融服务牌照提供金融咨询服务 

• 除了加密货币交易外，还提供金融咨询服务，例如投资建议或资产管理。若企业从事此类深入金融咨询服务，必须持有金融服务牌照，并满足相应资质与透明要求。 

获得纳闽加密货币交易所牌照的程序是什么？

我们的专家团队建议您通读在获取纳闽加密货币牌照的典型参与过程中发生的以下步骤：

第 1 步：纳闽实体注册

• 特加商务咨询将开始参与在纳闽公司注册机构注册公司的流程。我们预计在 2 周内完成纳闽实体的注册流程。
• 公司注册后，特加商务咨询将向您发送公司注册证书、组织章程大纲和章程以及其他公司文件。

第 2 步：准备申请执照所需的法律文件

• 一旦公司成功注册，特加商务咨询将准备一份描述公司运营和战略的商业计划。
• 我们的法律和合规团队还将准备所需的 AML/CFT 程序和内部政策，例如技术风险管理、公司治理、监管报告等。平均而言，此过程大约需要 3 周才能完成。

第 3 步：满足当地经济实质要求

• 为了满足所需的额外经济实质要求，Tetra Consultants 将协助您在中央商务区租用当地的纳闽办公室。该办公室必须按照纳闽金融服务管理局的规定投入运营并配备齐全的家具，并符合纳闽加密货币许可证。Tetra Consultants 的法律团队将根据当地纳闽房地产法规准备一份租赁协议，由各方签署。此后，您将直接向房东支付每月租金。
• 此外，特加商务咨询将为您成立的公司招聘至少 2 名优秀员工。我们的服务包括根据纳闽就业法规进行初步筛选和面试以及准备就业合同。您只需要参加最终面试即可选择首选候选人。此后，每月工资将直接支付给您的员工。
• 特加商务咨询将协助董事、主要管理人员和控制人确保“适当和适当”的地位。在此过程中，这些人将被要求提供增强的 KYC 文件，包括无犯罪记录。

第 4 步：企业银行开户

• 特加商务咨询将继续为您在信誉良好的马来西亚或国际银行 开立企业银行账户 。我们合作的一些银行包括 RHB, Maybank, 渣打银行 加 OCBC. 平均而言，此过程大约需要4周时间，您可能需要前往纳闽进行面对面会议。开户后，您需要将初始实收资本存入公司银行账户。

第 5 步：向 LFSA 提交纳闽加密货币牌照申请

• 一切就绪后，Tetra Consultants 将向纳闽金融服务局提交纳闽数字资产交易所许可证申请。此后，纳闽金融服务局可能会要求与董事、主要官员和控制员进行面谈。
• 一旦满意，纳闽 FSA 将签发一份原则性批准以及在规定期限内要满足的要求清单。其中一些要求包括在网站上发布免责声明、将实收资本注入公司银行账户或提供额外的 KYC 文件。 
• 完成上述操作后，纳闽金融服务局将根据纳闽加密货币交易所法规向您颁发完整的纳闽加密货币交易所许可证。

违反纳闽加密业务义务的制裁

• 与加密货币相关的活动完全被禁止，未经相关许可，严禁从事此类活动。任何商业活动都可能被立即关闭，并依法采取重大措施。此类公司的受益人将面临非常严厉的处罚：最高10年监禁，以及不少于500万马来西亚林吉特的罚款。
• 除最低股本要求外，未能达到该资本要求将面临最高2500万令吉的罚款。毫无疑问，受益人本人也将因违反该规定而面临最高8年的监禁。
• 2013年《金融服务法》界定了多种违法行为，可处以高额罚款甚至监禁等重罚。纳闽岛以其商业友好型中心而闻名，在消除金融犯罪方面也同样严格。这样的监管设置恰恰表明，其管辖范围内的所有加密货币公司都必须遵守规定。

纳闽支付运营商牌照的续期 

• 特加商务咨询可以协助您顺利、高效地续期纳闽支付运营商牌照。我们的专家将确保满足纳闽金融服务管理局（LFSA）的所有续期要求，包括提交新的商业计划书、经审计的财务报告、AML/CFT政策，以及持续运营的本地办公室等经济实质证明。 
• 我们还将协助准备必要的文件，例如董事和股东变更通知（如有需要），并直接与LFSA沟通，以解答问题或满足进一步的要求。我们的专业团队将确保及时提交所有文件，避免因延误而产生罚款或对业务造成中断。借助特加商务咨询的全方位服务，您可以专注于发展业务，我们来为您处理复杂的牌照续期流程。 

获得纳闽加密货币交易所牌照需要多少费用？

• 在开始合作之前，Tetra Consultants 将为您提供一份全面的项目计划，概述设立纳闽实体、起草所有必要文件以及提交纳闽加密货币交易所牌照申请的时间表。该计划还将清晰地列出各参与方的项目里程碑，包括获得纳闽加密货币牌照以及确保符合牌照要求的必要步骤。
• 通常情况下，公司注册大约需要 2 周内的时间，开设公司银行账户大约需要 4 周内。这意味着获得纳闽加密货币交易所许可证将需要一个获取和批准期，这可能需要一些时间，比如 4-6 个月。简而言之，在确保顺利设置过程的情况下，总共需要 6-8 个月。

获得纳闽加密货币交易所牌照需要多长时间？

• 在合作开始之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含纳闽实体设置、文件起草以及纳闽加密货币牌照申请规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

我们的服务

• 特加商务咨询是一家国际专业咨询公司，专门获得包括 加密货币牌照 加密货币牌照在内的各种离岸金融牌照。我们可以帮助您从您选择的司法管辖区（例如纳闽）获得特定牌照或授权，以合法地经营您的加密货币业务。我们在所有引入了监管加密货币活动的先进立法的主要司法管辖区提供牌照服务。
• 特加商务咨询 将在整个参与过程中协助您与当地监管机构和政府官员进行沟通。
• 此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标，协助您获得其他 离岸金融牌照 申请以实现您的长期业务目标。

FAQ: