纳闽金融货币经纪牌照
特加商务咨询拥有协助国际客户获得纳闽金融经纪牌照的丰富经验。我们的服务包括 纳闽公司注册，开立企业银行账户，满足经济实质要求并获得纳闽金融经纪牌照。
简介
纳闽货币经纪牌照受 2010 年纳闽金融服务和证券法、1990 年纳闽公司法和1990 年纳闽商业活动税法管辖 。该牌照允许您在货币或外汇市场上作为中介安排买卖双方之间的交易，以支付或将要支付的经纪费。但是，这不包括在此类市场上买卖马币或外币作为本金。
纳闽金融经纪牌照的强制性要求
合格性
根据 纳闽国际商业和金融中心（IBFC），您必须满足以下要求才能获准在纳闽经营货币经纪人。
- 您需要在货币经纪领域拥有良好的往绩记录和先前的经验。纳闽 FSA 希望您在该行业拥有至少三年的经验。
- 您已经在其他司法管辖区作为受监管的货币经纪人或任何此类服务的提供者运营，并拥有良好的业绩记录。在这种情况下，纳闽金融服务管理局将要求您提供您在其他司法管辖区的金融经纪牌照的支持证据。
- 任何持牌机构，包括已根据 2013 年马来西亚金融服务法批准的货币经纪人。
纳闽金融服务管理局 (LSFA) 要求
首先，公司必须根据商业计划、其他相关文件和公司简介获得纳闽金融服务管理局（LFSA）的批准。 完成此批准程序后，该公司将正式注册成立，以获得纳闽货币经纪牌照。 然后，寻求许可证的实体必须向 LSFA 提交一份全面的申请，其中包括一份包含财务预测和营销策略的三年业务计划、所有董事和股东的简介、当前公司实体最近两年的经审计账目（如果相关） ），以及与了解您的客户 (KYC)、反洗钱法 (AMLA) 和操作手册/程序相关的文档。 这一严格的流程确保只有符合资格且财务状况良好的实体才能获得在纳闽经营货币经纪人的特权。
要求
纳闽 IBFC 表示，他们将在评估纳闽货币经纪牌照的颁发时考虑以下标准。
- 在整个运营过程中，未因损失至少 500,000 令吉或等值的任何外币而减损的实收资本。纳闽金融服务管理局有权根据业务的性质、规模、复杂性和业务活动的多样性来增加所需的实收资本。
- 开展业务活动的纳闽运营办公室（带家具）。不允许注册或虚拟办公室。
- 股东、董事、主要管理人员和代表，包括任何其他相关人员，都必须符合纳闽金融服务管理局发布的“合适人选要求指南”的要求。
- 只允许与受国际公认监管机构监管的合作伙伴合作。
- 您客户的交易交易的最大杠杆限制为 100:1，这将转化为最低 1% 的保证金存款，以启用交易头寸。
- 为您的运营、合规、内部控制、公司治理和技术风险管理以及网络卫生建立适当的内部政策和程序。这些必须定期审查，以确保它们保持适当、相关和审慎。
- 如果您的公司计划提供伊斯兰货币经纪服务，您需要指定一名合格人员加入您的内部伊斯兰教法咨询委员会。该公司必须遵守伊斯兰金融业务指令。
如何申请？
- 特加商务咨询将通过提供当地公司地址、当地提名董事和当地公司秘书等服务协助您在 2 周内 注册一家纳闽公司 。公司注册后，特加商务咨询将向您发送公司注册证书、公司章程和其他公司文件。
- 一旦公司成功注册，特加商务咨询将准备一份描述公司运营和战略的商业计划。我们的法律和合规团队还将准备所需的 AML/CFT 程序和内部政策，例如技术风险管理、公司治理、监管报告等。平均而言，此过程大约需要 3 周才能完成。
- 为了满足 额外的经济实质要求，特加商务咨询将协助您租用位于中央商务区的当地纳闽办事处。该办公室必须按照纳闽金融服务管理局的规定进行运营并配备齐全。特加商务咨询法律团队将根据当地纳闽房地产法规准备一份租赁协议，由各方签署。此后，您将直接向房东支付月租。
- 此外，特加商务咨询将为您成立的公司招聘至少 2 名优秀员工。我们的服务包括根据纳闽就业法规进行初步筛选和面试以及准备就业合同。您只需要参加最终面试即可选择首选候选人。此后，每月工资将直接支付给您的员工。
- 请注意，公司需要记录至少 RM100,000 的年度运营支出。已支付的租金和薪金包括在此支出中。
- 特加商务咨询将协助董事、主要管理人员和控制人确保“适当和适当”的地位。在此过程中，这些人将被要求提供增强的 KYC 文件，包括无犯罪记录。
- 一切就绪后，特加商务咨询将向纳闽金融服务管理局提交金融经纪牌照申请。之后，纳闽金融服务管理局可能会回复要求与董事、主要官员和控制人面谈。此后，纳闽金融服务管理局将签发一份原则性批准，以及在规定期限内要满足的要求清单。其中一些要求包括在网站上发布免责声明、将实收资本注入企业银行-账户或提供额外的 KYC 文件。
- 特加商务咨询将继续为您在信誉良好的马来西亚或国际银行 开立企业银行账户 。我们合作的一些银行包括 兴业银行, 马来亚银行, 渣打银行 和 华侨银行。平均而言，此过程大约需要 4 周时间，您可能需要前往纳闽进行面对面会议。开户后，您需要将初始实收资本存入企业银行账户。
- 完成上述操作后，纳闽金融服务管理局将向您颁发完整的纳闽金融经纪牌照。总的来说，特加商务咨询可在 4 到 5 个月内完成您的纳闽公司注册，纳闽企业银行开户和成功获得获得纳闽货币经纪牌照。
税务考虑
- 在纳闽建立货币经纪业务不仅有安全保障，还有税收优惠。一般来说，外国投资者可以期待支付股息和利息的预扣税为零。否则，您也可以期待没有进口税或销售税，没有资本利得税，也没有外汇管制。此外，在纳闽注册成立的公司还可以从与 70 多个司法管辖区签署的避免双重征税协议中受益。
- 进行货币经纪活动的纳闽实体将只对所有经审计的净利润征收 3% 的税率。该税率远低于许多其他国家，使纳闽岛成为您开展货币经纪业务的理想司法管辖区。
我们的服务
- 如果您计划运营外汇经纪公司，首要考虑的是获得 外汇牌照。尽管获得牌照要求外汇企业遵守严格的行为规范，但取得牌照将有助于提升您公司在市场上的运营和法律地位。
- 特加商务咨询为外汇交易商提供监管和外汇牌照方面的支持，并在实体成立、许可申请准备和提交以及业务顺利运作的各个方面提供持续的支持和帮助。
- 特加商务咨询是一家专业的咨询公司，提供全面支持，涵盖实体成立的各个方面，以及您可能需要协助获得的任何类型的 离岸金融牌照 ，并随时准备为您服务。
了解更多
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常见问题
获得纳闽货币经纪牌照有哪些主要优势？
- 与其他司法管辖区不同，您有权获得 100% 的外国所有权，而无需与马来西亚当地人合作。此外，在纳闽建立货币经纪业务还可以获得各种税收优惠。
是否需要当地股东
- 不需要，外国人可获得完全所有权。
纳闽货币经纪业务可和、与当地居民进行交易吗？
- 是的，所有纳闽实体都被允许与马来西亚居民进行交易——这包括公民、永久居民以及在马来西亚成立营业场所并在马来西亚经营的其他人。
打算从事伊斯兰货币经纪业务的纳闽货币经纪人是否会涉及任何额外的规则？
- 是的，您将被进一步要求为您的内部伊斯兰教法咨询委员会任命一名合格的人。该人将主要负责确保伊斯兰货币经纪业务的管理和运营符合伊斯兰教法原则。
纳闽货币经纪人应向其客户提出哪些披露要求？
- 一般而言，授权经纪人名单应在可公开访问的媒体上公布。应尽量减少因客户交易而收取的相关风险披露、点差、费用等。经纪商还应以自行准备的手动报告或从货币经纪平台生成的每份报告的形式向客户提供有关交易表现的月度审查。
应该有人驻扎在我的纳闽办公室吗？
- 是的，首席官员或授权规划、指导或控制业务的任何其他高级办公室应出席与纳闽金融服务管理局正式沟通。
哪些企业可以免注册牌照？
- 对于具有以下业务性质的纳闽法人实体：（1）投资自有资金和（2）与投资者分享利润，他们可以免于牌照。
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