立陶宛支付牌照(PI牌照):终极指南

特加商务咨询协助国际客户获得立陶宛支付牌照。我们的服务包括立陶宛公司注册、企业银行开户、牌照申请(包括咨询服务)、合规审查以及商业计划和内部政策的准备。

公司注册

2 周

当地董事

无需

银行开户

4 周

需要出差?

无需

完美

来自 87 个客户评价






    立陶宛支付牌照

    • 特加商务咨询协助我们的国际客户获得立陶宛支付牌照。 立陶宛银行 向允许提供支付服务的支付机构提供牌照。主要目标是提高对电子支付整体使用的信心,同时保护消费者的安全。这也是为立陶宛和外国初创企业开展受限活动创造有利环境。
    • Tetra Consultant is a professional consultancy firm that provides assistance with obtaining a payment license all over the globe. Our services consist of creating a comprehensive timeline for the full setup and operation of your entity, drafting the needed documents, and collating the relevant and acceptable documents required for the ultimate submission of the license application. 
    • Moreover, Tetra Consultants also provide advisory services pertaining to management structure, designing and creating a business plan that includes evaluation of the feasible market in the proposed jurisdiction, the structure of the company, procedures for operations, preparation of compliance management program, communicating with regulatory authorities on behalf of the client, serving as a liaison/project manager, tax compliance and legal services.

    简介

    Introduction to Lithuania payment institution license

    根据 立陶宛共和国支付机构法,您的企业需要获得立陶宛支付牌照才能提供以下支付服务。

    一个人必须拥有有效的支付牌照才能有权从事以下业务 -

    1. 一个运营支付账户,其中提供的服务包括促进现金从支付账户存入或提取
    2. 与支付服务用户或其他支付服务提供商进行支付服务提供商的支付交易。
    3. 执行支付交易,其中资金由支付服务用户的信用额度覆盖
    4. 发行支付工具和/或获取支付交易
    5. 汇款
    6. 支付启动服务
    7. 账户信息服务

    重要注意事项

    • 对于上述第 2 点和第 3 点,这些包括但不限于以下内容:
      • 执行直接借记,包括一次性直接借记,通过支付卡或类似设备执行支付交易和/或执行信用转账,包括长期订单。

    临界点

    • 仅在完成成功支付交易所需的时间内扣留客户资金的能力。
    • 如果您的业务超过上述门槛,并要求为客户提供在支付卡或其他技术工具(如电子钱包)中持有资金的能力,您将需要申请电子货币机构或银行牌照。

    Introduction Lithuania Payment Institution License

    上图来自立陶宛银行的 支付机构授权网页.

    立陶宛支付牌照的强制性要求

    requirements of lithuania payment institution license

    • 申请必须由在立陶宛注册的公司或在立陶宛注册的外国分支机构提交,其中至少有 1 名员工作为联系人。
    • 公司结构应包括:
      • 至少1名股东
      • 至少1名行政主管/总经理
      • 3名监事会成员
      • 3 名董事会成员
    • 获得专业赔偿保险合同以及其他相关文件,确认可比较的责任保证,并证实保险金额的计算。
    • 支付机构的初始资本应超过 125,000 欧元。例外情况包括如下所述:
      • 如果支付机构仅提供汇款服务,则初始资金不得低于20,000欧元。
      • 如果支付机构仅提供支付发起服务,则初始资本不应低于 50,000 欧元。

    录取标准

    立陶宛银行表示,他们将在评估支付牌照的颁发时考虑以下标准。

    • 申请人的实体类型和概况。
    • 申请人的实体类型和概况。应用程序的提议和操作准备阶段。
    • 申请人拟经营的受规管活动的分类。
    • 控股公司的存在。
    • 支付机构的资金来源。
    • 控制人、董事和股东的适当性和适当性。
    • 支付机构负责人的适当性和适当性,与获得必要的资格有关。
    • 预期的人员配备水平。
    • 主要外包安排。
    • 公司的财务状况和往绩记录,更重要的是公司遵守最低资本要求的财务能力。
    • 颁发牌照是否符合公共利益,以及所提供的金融服务是否以安全、稳健的方式进行。
    • 专业赔偿保险。
    • 遵守法律和监管要求。

    时间线

    • 立陶宛银行监管局 声明没有明确的时间表来批准每个许可证申请。 提交申请,监督服务将在接受或拒绝申请后回复 5 个工作日.
    • 每个申请都将被单独审查,他们可能会要求提供额外的支持文件或信息。只有在收到完整的信息后,他们才会提供有关牌照申请的反馈。
    • 申请和颁发牌照的最短时间为 3个月,假设在提交过程中没有缺陷。如果您申请支付牌照只是为了从事受限制的活动,批准的时间范围是较短的 2个月

    如何申请立陶宛支付牌照?

    • 特加商务咨询将通过提供当地公司地址、当地提名董事和当地公司秘书等服务协助您在 2 周内 注册立陶宛公司 。这个过程大约在 2 周完成。有关立陶宛注册流程的更多信息,请参阅 此网页
    • 公司注册后,特加商务咨询将继续在一家信誉良好的本地银行 开立企业银行账户 。该银行账户将用于存入获得立陶宛银行监管服务支付机构许可所需的最低实收资本。 4 周,特加商务咨询将为我们的国际客户提供银行账户和网上银行令牌。
    • 同时,特加商务咨询将协助您准备牌照申请所需的全面商业计划和 AML/CFT 政策。这是为了确保公司遵守立陶宛银行监管的合规、法律和监管要求。
    • 特加商务咨询将确保商业计划切合实际并符合公司股东和董事的能力。主要目的是让您新成立的立陶宛支付机构以安全、稳健和受保护的方式开展业务并提供金融服务。
    • 同时,特加商务咨询将制定技术风险管理、管理信息和内部控制制度等内部政策。这些文件将包括行政措施以及使用的会计系统类型。这是为了确保您的立陶宛支付机构在许可批准之前制定了详细的程序。
    • 如果您计划进行付款启动或账户信息服务,特加商务咨询将协助您寻找专业赔偿保险。
    • 如果现阶段需要,特加商务咨询将安排与立陶宛银行代表的初次会面。会议的目的是回答您可能有的任何疑问。来自立陶宛银行监管局的至少两名专家将出席会议。
    • 完成上述工作后,特加商务咨询将向立陶宛银行监管局提交牌照申请以供批准。一切顺利,我们希望在提交后 3个月 内收到反馈。如果需要其他文件,特加商务咨询将立即准备提交,以防止任何延迟。
    • 总的来说,特加商务咨询预计将在 5 个月注册您的立陶宛公司、开设当地企业银行账户并获得支付牌照。 5 个月.

    现在联系我们 ,了解有关获得立陶宛标准支付牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。






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