立陶宛支付牌照
- 特加商务咨询协助我们的国际客户获得立陶宛支付牌照。 立陶宛银行 向允许提供支付服务的支付机构提供牌照。主要目标是提高对电子支付整体使用的信心，同时保护消费者的安全。这也是为立陶宛和外国初创企业开展受限活动创造有利环境。
- 特加商务咨询作为一家拥有数十年国际业务经验的咨询公司，我们在申请 支付牌照 申请和牌照一站式申请服务，包括牌照申请准备、为您的公司全面开展业务和运营做好全面准备、起草所需文件以及收集相关和可接受的数据方面经验丰富。 立陶宛支付牌照 申请。
- 此外，特加商务咨询还提供与管理结构、设计和创建业务计划相关的咨询服务，其中包括： – 战略/市场/客户目标/客户旅程、公司结构、运营程序、反洗钱程序、与监管部门的沟通代表客户的主管部门，担任联络员/项目经理、税务合规和法律服务。
- 特加商务提供一站式的 离岸金融牌照 申请以实现您的长期业务目标。
简介
根据 立陶宛共和国支付机构法，您的企业需要获得立陶宛支付牌照才能提供以下支付服务。
任何人必须持有有效的 立陶宛支付牌照 才有权经营以下业务 –
- 一个运营支付账户，其中提供的服务包括促进现金从支付账户存入或提取
- 与支付服务用户或其他支付服务提供商进行支付服务提供商的支付交易。
- 执行支付交易，其中资金由支付服务用户的信用额度覆盖
- 发行支付工具和/或获取支付交易
- 汇款
- 支付启动服务
- 账户信息服务
重要注意事项
- 对于上述第 2 点和第 3 点，这些包括但不限于以下内容：
- 执行直接借记，包括一次性直接借记，通过支付卡或类似设备执行支付交易和/或执行信用转账，包括长期订单。
临界点
- 仅在完成成功支付交易所需的时间内扣留客户资金的能力。
- 如果您的业务超过上述门槛，并要求为客户提供在支付卡或其他技术工具（如电子钱包）中持有资金的能力，您将需要申请电子货币机构或银行牌照。
上图来自立陶宛银行的 支付机构授权网页.
立陶宛支付机构牌照的类型
立陶宛支付机构牌照可分为以下几类：
- 支付机构牌照： 该牌照允许支付机构在欧盟（EU）和欧洲经济区（EEA）范围内提供支付服务，例如支付发起服务、账户信息服务、汇款、货币兑换和其他支付服务。
- 具有受限活动的支付机构许可证（小型支付机构许可证）： 小型 PI 可以提供与完全许可的 PI 相同的服务，但支付发起和账户信息服务除外。此外，服务只能在立陶宛境内提供；它们不能在其他 EEA 国家/地区提供。
- 电子货币机构许可证： 该许可证允许电子货币机构发行电子货币并提供支付服务，包括支付发起服务、账户信息服务、汇款和货币兑换。电子货币机构也被授权保护客户资金并提供预付支付工具。
- 值得注意的是，支付机构牌照和电子货币机构牌照均受制于不同的监管要求和义务。支付机构受立陶宛共和国支付机构法监管，而电子货币机构受立陶宛共和国电子货币和电子货币机构法监管。
- 特加商务咨询的牌照专家团队在立陶宛支付机构的法规和要求方面拥有专业知识，可以确定哪种类型的许可适合您的业务并确保您遵守必要的监管要求。
立陶宛支付牌照的强制性要求
- 申请必须由在立陶宛注册的公司或在立陶宛注册的外国分支机构提交，其中至少有 1 名员工作为联系人。
- 公司结构应包括：
- 至少1名股东
- 至少1名行政主管/总经理
- 3名监事会成员
- 3 名董事会成员
- 获得专业赔偿保险合同以及其他相关文件，确认可比较的责任保证，并证实保险金额的计算。
- 符合立陶宛共和国 金融机构法 和 财务报表审计法的指定审计公司 。
- 支付机构的初始资本应超过 125,000 欧元。例外情况包括如下所述：
- 如果支付机构仅提供汇款服务，则初始资金不得低于20,000欧元。
- 如果支付机构仅提供支付发起服务，则初始资本不应低于 50,000 欧元。
立陶宛支付机构牌照的初始资本要求
- 申请立陶宛支付机构牌照的实体要求初始资本超过 125,000 欧元。例外包括以下所述：
- 如果支付机构仅提供汇款服务，则初始资金不得低于20,000欧元。
- 如果支付机构仅提供支付发起服务，则初始资本不应低于 50,000 欧元。
录取标准
立陶宛银行表示，他们将在评估支付牌照的颁发时考虑以下标准。
- 申请人的实体类型和概况。
- 申请人的实体类型和概况。应用程序的提议和操作准备阶段。
- 申请人拟经营的受规管活动的分类。
- 控股公司的存在。
- 支付机构的资金来源。
- 控制人、董事和股东的适当性和适当性。
- 支付机构负责人的适当性和适当性，与获得必要的资格有关。
- 预期的人员配备水平。
- 主要外包安排。
- 公司的财务状况和往绩记录，更重要的是公司遵守最低资本要求的财务能力。
- 颁发牌照是否符合公共利益，以及所提供的金融服务是否以安全、稳健的方式进行。
- 专业赔偿保险。
- 遵守法律和监管要求。
获得立陶宛支付机构牌照的相关周期？ Lithuania Payment Institution License?
- 立陶宛银行监管局表示，批准每项牌照申请没有明确的时间表。提交申请，监督服务将在 5 个工作日内回复接受或拒绝申请以供考虑。
- 每个申请都将被单独审查，他们可能会要求提供额外的支持文件或信息。只有在收到完整的信息后，他们才会提供有关牌照申请的反馈。
- 申请和颁发牌照的最短时间为 3个月，假设在提交过程中没有缺陷。如果您申请支付牌照只是为了从事受限制的活动，批准的时间范围是较短的 2个月 内
如何申请立陶宛支付牌照？
- 公司注册后，特加商务咨询将继续在一家信誉良好的本地银行 开立企业银行账户 。该银行账户将用于存入获得立陶宛银行监管服务支付机构许可所需的最低实收资本。 4 周内，特加商务咨询将为我们的国际客户提供银行账户和网上银行令牌。
- 同时，特加商务咨询将协助您准备立陶宛支付牌照 立陶宛支付牌照 申请所需的全面商业计划和 AML/CFT 政策。这是为了确保公司遵守立陶宛银行规定的合规、法律和监管要求。
- 特加商务咨询将确保商业计划切合实际并符合公司股东和董事的能力。主要目的是让您新成立的立陶宛支付机构以安全、稳健和受保护的方式开展业务并提供金融服务。
- 同时，特加商务咨询将制定技术风险管理、管理信息和内部控制制度等内部政策。这些文件将包括行政措施以及使用的会计系统类型。这是为了确保您的立陶宛支付机构在许可批准之前制定了详细的程序。
- 如果您计划进行付款启动或账户信息服务，特加商务咨询将协助您寻找专业赔偿保险。
- 如果现阶段需要，特加商务咨询将安排与立陶宛银行代表的初次会面。会议的目的是回答您可能有的任何疑问。来自立陶宛银行监管局的至少两名专家将出席会议。
- 完成上述工作后，特加商务咨询将向立陶宛银行监管局提交牌照申请以供批准。一切顺利，我们希望在提交后 3个月 内收到反馈。如果需要其他文件，特加商务咨询将立即准备提交，以防止任何延迟。
- 总的来说，特加商务咨询预计将在 5 个月注册您的立陶宛公司、开设当地企业银行账户并获得支付牌照。
现在联系我们 了解更多关于成功获得 立陶宛支付牌照的信息。 我们的专家团队将在接下来的24小时内回复您。
