伯利兹外汇牌照
特加商务咨询协助我们的国际客户获得伯利兹 外汇牌照。一般来说，如果您希望从伯利兹境内或自伯利兹提供国际金融服务，您需要向国际金融服务委员会 (IFSC) 申请外汇牌照。
伯利兹外汇牌照简介
- 国际金融服务委员会(IFSC) 是负责向伯利兹公司颁发金融许可证的机构。IFSC 成立于 1999 年，确保伯利兹的金融公司遵守全球标准并受到充分监管，以确保诚信、问责和透明度。
- 2019 年，经济实质法 在伯利兹实施，要求伯利兹的公司证明其主要业务活动发生在伯利兹境内。因此，持有伯利兹外汇牌照的公司必须是在伯利兹境内开展核心创收活动。
- 除了 2019 年经济实质法外，所有伯利兹外汇牌照持有人还必须遵守 2013 年会计记录（维护法）、2014 年税收事务行政互助法 和所得税和营业税法。
- 此外，持牌公司必须遵守 洗钱和恐怖主义（预防）法，第 104 章.
何时需从 IFSC 申请伯利兹外汇牌照？
- 所有自伯利兹或在伯利兹提供以下服务的伯利兹公司都必须向 IFSC 申请牌照：
-
- 成立或管理 IBC 或其他离岸业务
-
- 成立或管理离岸信托并提供受托人服务
-
- 货币经纪
-
- 货币兑换
-
- 金钱典当和借贷
-
- 管理和保护跨国资产
-
- 汇款服务
-
- 支付处理服务
-
- 以商品和金融工具为基础的衍生工具等证券交易
-
- 外汇交易
-
- 安全保管服务
-
- 会计服务
-
- 与上述服务有关的经纪、咨询或咨询服务
强制性要求
最低股本要求
- 获得伯利兹外汇许可证的最低资本要求为 500,000 美元，并且须始终保留在公司银行账户中。
- 此外，公司必须支付 1,000 美元的申请费和 25,000 美元的年度许可费。
伯利兹的经济实质
- 所有伯利兹公司都必须确保在伯利兹维持经济实质。这意味着必须在伯利兹境内或从伯利兹开展足够数量的商业活动。
- 这可以通过证明：
-
- 在伯利兹举行足够数量的董事会会议，所有记录和会议记录都保存在伯利兹办事处。
-
- 足够数量的合格员工实际在伯利兹进行预期的外汇活动。
-
- 在伯利兹产生足够的营运开支。
-
- 该公司在伯利兹至少有一个实体办公室。
-
- 伯利兹有充足的设施和办公空间，可供公司开展主营业务。
对客户的义务
- 持有伯利兹外汇许可证的公司必须将客户资金隔离到不同的账户，并保持对为客户持有的全额支付和超额保证金证券的实际拥有或控制权。
- 每个月，公司必须向所有客户提供月度报表阐明应付给客户的金额以及资金可按需支付的事实。
- 禁止公司以增加收入为唯一目的鼓励客户账户的过度交易。
- 未经客户书面授权，本公司不得代表客户执行任何交易。
- 须充分披露就证券交易向客户提供服务的收费。
- 须确保每个客户均以收集规定的客户尽职调查信息。
报告要求
- 在下列情况下，公司必须在五个工作日内向 IFSC 报告：
-
- 公司收到涉及操纵、欺骗、欺诈、伪造、盗窃和挪用资金或证券的指控的客户投诉。还必须报告公司对上述投诉的行动过程。
-
- 公司或其雇员或代理人在任何超过 25,000 美元的刑事或监管程序或任何民事程序中被指定为被告或被告。
- 公司必须每年至少安排一次与 IFSC 的实体会议或远程会议，以审查其上一年的业绩和来年的业务前景。除非公司获得特别豁免，否则必须每年进行一次。
- 公司必须每月向 IFSC 提交合规报告，其中包括有关交易量的详细信息。
知识和专长
- 公司董事必须具备指导公司业务活动所需的适当知识、经验和技能。
伯利兹外汇牌照的优势
无需常驻董事
- 伯利兹 IBC 的董事没有国籍或居住地要求。
- 因此，拥有外汇牌照的伯利兹公司可以是外商独资企业。
低税收
- 伯利兹的 IBC 或离岸公司只要不向伯利兹居民提供服务，就不必缴纳企业所得税。这是因为伯利兹的公司只对源自伯利兹的收入征税。伯利兹以外的利润无需缴纳企业所得税。
- 伯利兹的一般企业所得税为伯利兹境内产生的利润的 25%。
获取牌照的最短时间
- 通常，IFSC 需要大约 1-3 个月的时间才能向伯利兹公司颁发外汇牌照。
- 与通常需要至少 3 个月甚至更长时间的大多数司法管辖区相比，相对较短。
高度保密
- 无需在公共记录中归档有关受益所有人、股东和董事的信息。根据隐私政策，向公众提供的唯一信息是组织章程大纲和章程细则，以及有关公司常驻代理人的信息。
- 因此，业主可以完全匿名地成立一家伯利兹公司。
获得伯利兹外汇牌照需要多长时间？
- 完成，取决于是否在初次提交时获得批准。每个申请都将单独审查，IFSC 可能会要求提供额外的支持文件或信息。
- 例如，如果之前提供的信息缺失、不完整或不一致，可能会发出中止通知。收到中止通知后，您将有 15 天的时间来澄清 IFSC 提出的问题。如果您支付了管理费并提供了充分的理由，您可以要求进一步延长 15 天至 45 天。
如何申请伯利兹外汇牌照？
第 1 步：伯利兹公司注册
- 在申请伯利兹外汇许可证之前，特加商务咨询将协助您成立伯利兹公司。您将被要求提供必要的 KYC 文件清单，包括董事姓名、公司决议和身份证明。
- 根据所提供的文件，特加商务咨询将起草并公证组织大纲和章程、商业计划和其他公司成立相关文件。
- 准备好相关文件后，特加商务咨询将向 伯利兹公司和公司事务登记处注册公司.
- 特加商务咨询还将为您的新公司相向 伯利兹税务局注册营业税 (TIN).
第 2 步：企业银行开户
- 特加商务咨询将协助整合必要的公司文件，并在提供多币种账户等相关服务的信誉良好的银行为您的伯利兹公司开立企业银行账户。
- 通常，董事和股东无需前往伯利兹开立企业银行账户。但是，如需出差，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商通过电话会议方式进行或请求豁免。
- 成功开立企业银行账户后，特加商务咨询会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。
第 3 步：外汇牌照申请
- 在申请外汇许可证之前，特加商务咨询将对贵公司及其董事、股东、受益所有人和高级管理人员等关键人员进行适当的尽职调查。
- 特加商务咨询随后将协助向 IFSC 提交的申请。您将需要以下文件：
-
- 公司董事的求职信：求职信必须说明公司申请的牌照类型（即伯利兹外汇牌照）、有效期以及是申请费用是立即支付还是每年支付。
-
- 支付申请费。
-
- 完整认证的申请表。
-
- 每个关键人员的 (KYC) 文件。
-
- 公司董事的一封信，证明他/她充分认识到被许可人不能向要求该国特定金融牌照的国家的居民提供服务以及伯利兹外汇许可证所需的条件。
-
- 商业文件，如商业计划、投诉处理程序、操作程序手册和洗钱预防控制手册。
-
- 公司文件，例如公司注册证书、组织章程大纲和章程细则、董事和股东名册、股票、实益所有权声明和良好信誉证明。
- IFSC 将在 2 个工作日内核实申请的完整性。在收到完整的提交文件后，当局将对其进行评估并决定是否向申请人颁发牌照。
- 如果 IFSC 批准，您将收到正式的批准函和申请宁费用发票。
- 如果申请中提供的信息不充分或不完整，特加商务咨询将协助进行必要的修改。
第 4 步：年度会计和税务义务
- 特加商务咨询的特许会计师团队将确保您新成立的公司持续符合伯利兹税务局制定的监管法律。这包括为您提供每月簿记、编制财务报表和年度纳税申报表。
需要伯利兹外汇牌照？
常见问题
拥有伯利兹外汇牌照的公司是否被认为不太可靠？
- 不，伯利兹的 IFSC 实施了严格的合规措施和报告要求，以最大程度地降低金融公司洗钱和欺诈等非法活动的风险。此外，为提高行业准入门槛，2018年伯利兹对从事外汇活动的公司的资本金要求从25万美元提高到50万美元。
- 虽然 IFSC 对伯利兹金融实体的监管与美国、瑞士和英国等国家相比没有那么严格，但仍被认为是相对可靠并有效的。因此，持有伯利兹外汇的公司仍然被认为是相当可靠的。
什么是外汇牌照？
- 外汇牌照允许贵司在外汇市场上提供外汇交易或经纪等服务。只有持有牌照的的人和企业才能合法开展外汇交易并提供相关的咨询服务。外汇牌照对保证经纪公司拥有足够资金支付客户也很重要。
外汇交易需要牌照吗？
- 如果您将自己的钱投资于外汇市场，则无需获得任何许可。但是，如果您在外汇市场上向其他个人提供交易或经纪服务，则通常需要获得外汇许牌照。
- 在伯利兹，所有提供外汇交易相关服务的公司都必须获得伯利兹外汇许可证。提供外汇交易经纪、咨询或咨询服务的公司还必须获得 IFSC 的许可。
伯利兹的外汇交易合法吗？
- 是的，外汇交易在伯利兹是合法的。如果您希望在外汇市场上交易，您可以选择使用伯利兹经纪人或其他公认经纪人的服务。伯利兹历来是寻求外汇牌照申请的公司中最受欢迎的离岸司法管辖区之一。
如何更新伯利兹外汇牌照？
- 伯利兹外汇牌照更新可以通过向 IFSC 提交更新申请表到相关电子邮件地址来更新。该表格必须在现有许可证到期之前提交。
向 IFSC 报告期间是否收取费用？
- IFSC 在报告期间不收取任何费用。但是，每家获得 IFSC 许可的公司都必须提交 5000 美元或 25,000 美元的年度许可费。一般而言，提供与外汇交易或金融和商品衍生工具及其他证券交易相关服务的公司每年需支付 25,000 美元的许可费。
