香港货币服务运营商 (MSO) 牌照

特加商务咨询协助国际客户获得香港货币服务营运商 (MSO) 牌照。我们的团队将提供香港公司注册、企业银行开户、聘用当地合格董事、寻找当地实体办公室和牌照申请的全套服务。特加商务咨询在这一领域拥有丰富的经验,能够准确地为我们的客户提供建议。

公司注册

1 周

当地董事

无需

银行开户

4 周

需要出差?

无需

完美

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    香港货币服务运营商 (MSO) 牌照 

    特加商务咨询协助国际客户获得香港货币服务营运商 (MSO) 牌照。我们的团队将提供香港公司注册、企业银行开户、聘用当地合格董事、寻找当地实体办公室和牌照申请的全套服务。特加商务咨询在这一领域拥有丰富的经验,能够准确地为我们的客户提供建议。

     Customs and Excise Department (C&ED) is the authority for regulating money service operators (MSO). Any business operating a money service is required to be licensed with the Commissioner of Customs and Excise (CCE). It is an offence to operate a money service in Hong Kong without a license issued under the provision of the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO).

    香港MSO牌照

    何时需要香港 MSO 牌照?

    如果您希望进行汇款或货币兑换服务,您的企业将需要香港货币服务经营者 (MSO) 牌照。

    货币兑换服务是指在香港经营的以货币兑换为主的业务活动。但是,货币兑换服务作为主要业务活动的附带业务(例如,为零售业务接收外币)。

    同样,香港的汇款服务也有三个方面。汇款服务是指在香港作为业务经营的以下一项或多项服务:

      • 将金钱寄往或安排寄往香港以外的地方;
      • 从香港以外地方收取或安排收取款项;
      • 安排在香港以外地方收取款项。

    此外,根据《反洗钱条例》,香港货币服务经营者 (MSO) 牌照不适用于以下实体:

      • 认可机构;
      • 经营附属于该法团主要业务的货币服务的持牌法团;
      • 经营附属于该保险人的主要业务的金钱服务的获授权保险人;
      • 经营附属于该经纪人主要业务的货币服务的授权保险经纪人;
      • 经营附属于其主要业务的货币服务的获委任保险代理人;
      • 经营附属于被许可人的主要业务的货币服务的 SVF 被许可人;或者
      • 指定零售支付系统的系统运营商或结算机构,该系统运营与其作为系统运营商或结算机构的业务相辅相成的货币服务。

    因此,满足上述要求的商业实体将免于 MSO 牌照要求。

    香港金钱服务经营者 (MSO) 牌照的强制性要求

    Hong Kong MSO License requirements

    • 申请须由在香港注册的公司或海外分公司提交。
    • 您需要有一个存放处用于存放有关其货币服务交易 (LPS) 的账簿和记录。
    • 如果您的公司决定在没有特定场所的情况下开展货币服务业务,则须提供当地管理办公室 (LMO) 以维持在香港的实体存在。此外,须在申请中注明LMO相应地址。
    • 您须完成由海关进行的适合和适当测试(Fit and Proper Test)。
    • 提交尽职调查文件后,海关会安排面谈。特加商务咨询将协助您在面试前准备必要的相关文件。

    什么是当地管理办公室 (LMO)?

    • 当地管理办公室 (LMO) 是一个实体办公室,可由海关人员并通过电话亲自联系。此外,位于 LMO 内的人员须是被许可人的独资经营者、合伙人、董事、最终所有者和/或合规官 (CO)。
    • 如果 LMO 未能达到其作为联络点的目的,公司实体将被吊销牌照。因此,海关人员会进行检查,以确保所选处所的适用性。

    什么是本地存放书籍和记录的地方?

    • 本地存储场所 (LPS) 是存储和存放与货币服务交易相关的账簿和记录的物理场所。此外,LPS 应由持牌人负责和控制,以方便海关人员查阅相关文件和记录。

    取得香港 MSO 牌照的时间表

    • 香港货币服务经营者(MSO)牌照的处理时间可能会有所不同,取决于各种因素,包括向申请人收集所需文件所需的时间、在营业场所进行现场检查所需的时间,以及从其他机构获取记录所需的时间当局进行适当人选测试。根据我们的经验,这个过程通常需要大约 3 到 5 个月
    • 授予的牌照有效期为 2 年。虚拟资源,例如加密货币,在香港不被视为法定货币或货币,而该货币的以旧换新超出 MSO 监管制度的范围,不受法律直接规管。

    如何申请?

    香港货币经营商牌照

    • 特加商务咨询将协助我们的国际客户 在香港注册公司 、提供当地公司地址和当地秘书和开立企业银行账户。在收到所需的尽职调查文件后,此过程大约需要 1 周时间。你可以参考 此网页 了解有关香港公司注册的更多信息。
    • 在我们成功注册您的公司实后,特加商务咨询将在一家信誉良好的香港银行 开立企业银行账户 。新开立的银行账户将用于存入获得香港货币服务经营者(MSO)牌照所需的最低实收资本。在 4 周内,特加商务咨询将为我们的国际客户获取银行账户和网上银行令牌。
    • 同时,特加商务咨询将协助我们的国际客户准备全面的 商业计划反洗钱政策 ,其申请牌照必需的。它们是为了确保公司遵守海关总署金钱服务监管局所规定的合规、技术风险和审计要求。
    • 商业计划将包括主要信息,例如公司名称、公司历史、高级管理人员的主要管理人员、主要管理人员的位置、主要业务运营、目标、盈利能力和财务信息。因此,这些信息将为货币服务监管局 (MSSB) 提供全面的前景,并了解您的预期货币服务业务及其运营模式。
    • 由于 MSO 持牌人须在香港维持本地管理办公室,特加商务咨询将为我们的国际客户寻找合适的实体办公室。我们的法律团队将根据香港当地房地产法规准备一份由各方签署的租赁协议。此后,我们的国际客户需要直接向房东支付月租金。
    • 完成上述工作后,特加商务咨询将向海关提交牌照申请以供批准。考虑到完成现场检查和进行适当人选测试所需的时间,平均在 3 至 5 个月能获得 MSO 执照。如果需要其他文件,特加商务咨询将立即提交,以防止任何的延迟。
    • 特加商务咨询将全程管理您的 MSO 牌照申请,包括新的香港公司注册、企业银行开户、起草所需的法律文件和 MSO 牌照申请。 现在联系我们 了解有关申请获得香港货币服务经营者 (MSO) 牌照的更多信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

    常见问题

    确定特定场所是否适合经营货币服务业务的准则是什么?

    • 以下必要要求概括了货币服务业务合适场所的定义:
      1. 海关人员应可进出特定处所,以执行其在 MSO 规管制度下的职能;和
      2. 如特定处所位于商住混合大厦内,牌照申请人必须取得该处所每一位占用人的书面同意,方可让海关获授权人员进入该处所进行检查。

    谁需要申请 MSO 执照?

    • 希望开展货币服务业务的任何人都必须申请该牌照。

    如果在没有申请经营 MSO 牌照营业,会产生什么法律后果?

    • 根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO)第 29(1) 条,任何人在没有相关牌照的情况下经营金钱服务,可处罚款港币 100,000 元及最长 6 个月监禁。

    什么构成货币服务业务?

    • 货币服务业务是指货币兑换和汇款服务。

    合适人选测试是否需要收费?

    • 是的,对于希望进行测试的人员,有一笔不可退还的一次性费用。

    什么是商业计划书?

    • 商业计划书是向货币服务监管局 (MSSB) 提供业务全面概览的文件。商业计划书应包括详细的运营模式、组织结构、支付系统、公司财务信息等细节。

    什么是反洗钱政策?

    • 反洗钱政策规定了申请人在相关运营领域的公司政策、程序和控制。这些政策应侧重于减轻申请人面临的洗钱风险。此外,反洗钱政策应满足必要的法律和监管要求。






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