新西兰FSP牌照合规官服务

新西兰FSP牌照合规官

• 新西兰金融服务提供商 (FSP) 牌照合规官是一个重要职位，负责监督金融服务提供商是否遵守新西兰当局对其施加的限制和义务。合规官将进行合规审查，及时了解行业不断变化的立法要求，并为金融顾问和公司提供持续的建议和培训，以确保他们履行义务。合规官还负责反洗钱 (AML) 审计，并确保已建立符合金融市场管理局 (FMA) 信息和指南的流程。

• 过去几年，新西兰金融服务业取得了显著增长，执法力度也不断加强。截至2023年，已有超过2500家金融咨询机构获得提供咨询服务的许可或注册为机构，其中1360家持牌金融咨询机构（FAP）和8838家顾问被列入金融服务提供商注册簿（FSPR）。值得注意的是，截至2022年12月，86%的金融咨询机构已开始或完成了其完整的许可程序。这些数据强化了合规官在合规监督方面日益增强的作用，旨在在整个过渡期间维护行业的诚信，并帮助企业应对立法变革。

• 特加商务咨询深知，对于希望进军金融服务业并获得 FSP 牌照的企业来说，在新西兰注册公司是第一步。特加商务咨询的专业团队将全程为客户提供支持。他们将协助客户选择合适的公司结构、预留公司名称，并在公司注册处提交所有行政文件。他们还将确保公司完全遵守新西兰的税收和就业法规，为 FSP 牌照的申请提供完美的途径。特加商务咨询为客户提供全方位的监管信息，帮助他们应对监管环境，从而专注于在新西兰开展金融服务业务，让您高枕无忧。

任命新西兰FSP牌照合规官的好处

确保合规性

• 合规官是确保金融服务提供商遵守所有适用法律法规（包括反洗钱 (AML)、打击恐怖主义融资 (CFT) 和了解你的客户 (KYC) 要求）的核心人物。他们积极参与立法变更、法规更新以及其他合规要求的变化，以保护公司免受不合规行为造成的监管后果和声誉损害。他们处理与公司牌照发放和运营相关的义务，以最大程度地减少对公司利益的潜在干扰或损失。

持续管理许可义务

• 获得许可证只是一个开始：此后，他们将继续履行义务。他们将继续履行各种义务，以保持许可证合规。合规官将能够监督按要求及时提交所需的报告、续期申请和文档更新。合规官还确保在任何补救措施或制裁措施下都能提供客户协议，否则他们将面临公司运营的长期延误和中断。

开展风险评估和反洗钱计划

• 根据新西兰法规，风险管理和反洗钱方案的实施必须与金融服务提供商面临的风险相称。合规官的职责是制定、实施和审查相关规定和协议，以识别、缓解和应对欺诈、反洗钱和恐怖主义融资问题。该流程的一部分包括持续监控可疑活动，以便及早发现和缓解风险，从而保护公司及其客户免受犯罪风险和监管处罚。

担任与监管机构的联络人

• 合规官通常是公司与主要监管机构之间的第一联络人，例如，及时准确地回复汽水配方、问询、审计和调查，对于实现及时透明的沟通至关重要。与监管机构设定等待时间非常重要，尤其是在合规审查或监管事务变得复杂时；监管机构非常重视尽职调查和信誉。

增强商业信誉和客户信任

• 客户和投资者关心公司是否遵守法规，合规官的设立能够强化公司对道德和法律的承诺，从而提升公司在市场上的声誉，更好地吸引客户、合作伙伴和利益相关者。强大的合规框架能够降低丑闻或运营失误的风险，从而降低损害客户信任的风险。

促进一致的内部程序

• 合规官负责制定并维护符合公司金融服务提供商 (FSP) 许可证要求的内部合规政策、程序和手册。他们负责让所有员工了解其合规责任，并始终遵循相同的程序。这些架构将减少错误，提高运营效率，并营造合规文化，从而长期保持成功。

降低运营风险

• 通过持续的培训和监督，合规官确保执行合规相关活动的员工具备胜任能力并掌握相关知识。这些活动将降低人为错误、疏忽或故意不当行为导致违规或财务损失的可能性。通过识别控制措施中可能存在的缺陷，合规官可以保护公司的资产和声誉。

促进业务增长

• 合规官的设立不仅能确保公司符合本地标准，还能确保公司符合国际监管标准。鉴于金融市场的全球化趋势，合规性变得越来越重要。保持合规准备有助于公司进入海外市场并与国际金融机构建立合作伙伴关系。合规官的设立有助于公司推进可持续发展计划，并支持公司信誉卓著的增长和扩张战略。

谁应该任命新西兰FSP牌照合规官？

向零售客户提供金融建议或服务的持牌金融服务提供商（FSP）：

• 向新西兰境内的零售客户提供金融建议或产品的个人或实体必须设有合规官，以遵守金融市场管理局 (FMA) 的许可要求以及持续遵守《职业行为准则》和反洗钱/反恐怖融资义务。

颁发或持有FSP许可证的实体：

• 拥有FSP 许可证的实体需要合规官来实施和监督其金融合规计划 (FCP)，包括系统、政策、协议和控制，以确保遵守公平行为原则和其他法规。

拥有多名顾问的财务咨询提供商（FAP）：

• 拥有多名财务顾问或非指定代表的组织必须设有合规官来监督所有顾问的能力、行为和合规性，确保他们遵守其执照和道德规范的条件。

提供受监管金融服务的公司：

• 从事资产管理、证券、投资咨询或其他受监管金融服务的企业必须任命一名合规官来管理风险评估、客户尽职调查、可疑交易报告和记录保存，作为其反洗钱/反恐怖融资计划的一部分。

大型金融机构和业务复杂或多样化的企业：

• 对于大型、复杂或多样化的业务，有必要任命一名合规官，并可能设立合规部门，以有效地进行监督并维持足够的内部控制，并完成定期合规测试，以满足 FMA 的期望。

注册为金融服务提供商的企业：

• 虽然在金融服务提供商注册簿（FSPR）上注册的企业尚未获得许可，但他们应该任命一名合规官，开始准备和维护与新西兰金融系统法规相关的合规框架。

新西兰FSP牌照合规官资格

• 对于新西兰FSP牌照，合规官不必是新西兰当地的合规官；事实上，合规官可以是外国公民。
• 仍然建议合规官至少具有三年合规或提供金融服务的工作经验，以了解和履行其监管义务。
• 在提交任何 FSP 注册申请之前，必须任命合规官并做好准备，以证明在开始业务之前合规并进行监督。
• 该公司需要满足最重要的要求之一，即证明该公司在新西兰拥有实体办公室，可以是联合办公空间，也可以是私人办公室，即使所提供的服务完全是在线的。
• 公司还需至少有一名新西兰居民董事，负责管理公司业务并根据需要与监管机构和政府机构沟通。此项要求可通过名义董事和股东服务来满足。
• 合规官和董事都将接受适当人选评估，包括犯罪历史、财务诚信和声誉的背景调查。
• 合规官有责任规划、实施和管理有效的反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 计划，包括风险评估、员工培训和报告可疑交易。
• 公司必须有书面的政策和程序来满足所有监管义务，例如客户尽职调查、记录保存和报告义务。
• 需要对合规官员和员工进行持续的培训和审查，以使他们继续了解并遵守新西兰的金融法规。
• 合规官负责确保所有报告及时提交给金融市场管理局 (FMA)，并确保持续遵守不断变化的法规。

新西兰FSP牌照合规官协助

• 特加商务咨询为持有执照并注册的新西兰金融服务供应商（包括活跃和休眠的金融服务提供商）提供全面的外包合规官服务。合规官对《2008 年金融服务提供商（注册和争议解决）法》、《2009 年反洗钱/反恐怖融资法》以及金融市场管理局 (FMA) 和内政部 (DIA) 确定的任何其他适用监管义务均有深入的了解。所有合规官均持有专业认证，其中许多拥有 CAMS（认证反洗钱专家）及其他相关监管资格，并拥有超过 5 年的行业经验。

• 当您指定 特加商务咨询作为您的外包合规官时，您将获得：
  • 持续维护您的反洗钱/反恐怖融资计划并定期进行风险评估。
  • 协助根据监管机构的要求准备年度反洗钱/反恐怖融资报告和审计。
  • 协助向监管机构提交合规文件和报告以及进行内部合规审查。
  • 维护注册、治理流程和争议解决方案方面的帮助。
  • 代表您与监管机构（FMA、DIA 或 RBNZ）联络。

• 我们的目标是确保您的 FSP 实体符合新西兰监管环境的要求、具有风险意识且值得信赖，以便您可以安心地专注于您的业务。

新西兰FSP牌照合规官的任命步骤

第1步：初步讨论

• 我们将与您进行深入沟通，了解贵公司的具体合规要求以及您希望合规官履行的职责。这将有助于我们了解您的业务模式、监管合规情况和扩张计划，从而使我们能够设计出符合您运营需求的合规解决方案，同时确保您遵守新西兰金融服务提供商 (FSP) 的许可规则。

第2步：业务参与

• 一旦您认可我们推荐的方案，我们将正式与您合作，并向您发送一份预约函，其中列明服务范围、职责和合作条款。您还将收到一张发票，该发票确保流程透明，并确保我们能够尽快开始服务。这标志着我们合作的正式开始，并有助于我们制定预期目标和交付成果。

第3步：合规官简介

• 确认任命后，我们将向您提供合规官的详细简历。简历内容包括其专业资格、行业经验以及对新西兰金融监管环境的了解。提前提供此简历，可以帮助您判断该候选人是否符合您的需求，并让您确信该合规官能够出色地履行您的监管义务。

第4步：支持未来发展

• 在任命期间，合规官将继续作为您合规工作的积极合作伙伴。我们将通过会议和咨询定期与您沟通，以监控您的合规状况，响应任何新的监管要求，并相应地制定您的合规框架。这种持续的支持将帮助您领先一步，应对金融市场管理局 (FMA) 引入的合规风险和变化。

第5步：期末评估

• 在项目结束时，我们将回顾我们的合作以及我们履行合规职能的方式。之后，我们将与您沟通，以确定您是否希望保留合作，或以更适合您未来需求的方式进行变更。这将确保您的合规职能能够随着业务的持续发展而可持续发展，并与其目标相符。

特加商务咨询新西兰 FSP 牌照合规官提供的服务

• 制定并维护反洗钱/反恐怖融资计划/政策
• 确保风险评估和程序的实施
• 监督和监控客户尽职调查 (CDD)，包括适当情况下的增强型 CDD
• 监控并向金融情报机构报告可疑活动和交易
• 确保遵守记录保存要求
• 确保持续遵守金融市场管理局 (FMA) 规定的许可条件
• 确保遵守行为义务，包括公平对待客户、诚信和披露
• 制定内部政策、程序和培训
• 确保员工了解合规义务并接受相关培训
• 定期进行合规审计或评估
• 客户提供金融服务，确保在 DRS（例如 FSCL、IFSO、FDR）注册；
• 管理内部争议解决流程并在必要时与外部 DRS 联络。

• 要提交以下报告，
  • 年度反洗钱/反恐怖融资报告（所有反洗钱/反恐怖融资报告实体必须提交此报告）
  • goAML向 FIU 提交可疑活动报告 (SAR) 。

新西兰FSP牌照合规官的任命费用

• 在 特加商务咨询，我们深知任命一位新西兰金融服务提供商 (FSP) 牌照合规官是贵公司长期合规的重要投资。我们致力于为您提供高效的服务，为您提供一位经验丰富的合规官，确保您的业务从第一天起就符合所有法定和监管要求。我们将为您完成所有繁琐的工作，从初步咨询到候选人甄选，再到持续的咨询和对现行法规的了解。您将能够专注于发展您的金融服务业务，而无需成为金融服务监管机构的专家。

• 我们的合规官拥有多年的行业经验，堪称行业专家，并对新西兰的金融服务格局有着深入的了解。因此，我们的合规官能够根据您的具体运营需求，在操作风险环境下定制我们的服务。

• 聘请特加商务咨询为您带来诸多优势，包括透明的参与、积极的合规工作、对法规的关注，以及我们提供的持续支持，让您无需独自摸索复杂的新西兰金融服务法规和合规流程。特加商务咨询紧跟金融市场管理局 (FMA) 不断变化的要求，确保您的公司根据最新要求接受评估。

为什么选择特加商务咨询？

• 选择与特加商务咨询合作，您就选择了一家致力于您在新西兰及其他地区业务增长和监管网络的公司。我们是值得信赖的顾问，能够提供全套服务，量身定制解决方案，确保您的公司顺利合规运营。我们承诺为您提供清晰可行的建议，即使这些建议并非您所期望的，我们也会称自己为您“一站式解决方案”，满足您的所有业务需求。

提供全方位服务：

• 我们根据您的业务需求和要求提供全套服务，例如公司注册、税务登记、公司银行账户开立、签证申请以及各类离岸金融牌照申请，例如新西兰FSP牌照。我们可以为您涵盖公司设立的每个阶段以及持续的合规性，从而简化您的整个流程和服务。

金融许可方面的专业知识：

• 我们的经验不言而喻，我们已为客户在全球多个受监管行业获得超过 80 个金融牌照，例如加拿大 MSB、毛里求斯投资交易商牌照、塞舌尔证券交易商牌照。我们将协助您向新西兰金融市场管理局(NZMA) 申请特定牌照，以支持贵公司的金融服务。

高效、简便的流程：

• 我们的团队致力于为您提供最便捷、最顺畅的流程，帮助您在新西兰注册公司并获得金融服务提供商 (FSP) 牌照，并希望帮助您尽快开始运营。我们最快可在一周内为您完成公司注册，甚至可在四周内为您开设公司银行账户，从而使我们能够在五周内设立一家全面运营的分公司。

全球及银行网络：

• 我们立足新加坡，放眼全球；我们的客户遍布50多个司法管辖区。我们还利用我们强大的银行网络，协助您在信誉良好的银行开设公司银行账户，甚至提供视频开户服务，让您无需亲临新西兰。

持续合规支持：

• 我们不仅帮助您注册并获得许可，还会让您的企业了解其是否遵守了政府义务。我们协助您获得必要的营业执照，并按时准备纳税申报表和财务报告。如果我们的客户向零售客户提供金融服务，我们会帮助他们加入经批准的消费者纠纷解决方案。

以客户为中心：

• 我们以快速响应为荣，我们的专业团队通常会在收到咨询后的 24 小时内回复您。我们的客户对我们轻松开设新业务的反馈赞不绝口，并表示即使在银行出现意外延误的情况下，我们也能持续提供帮助，他们对此表示感谢。

寻求任命新西兰金融服务提供商牌照合规官

• 联系我们 以了解有关新西兰 FSP 许可证合规官员的更多信息，我们的团队将在 24 小时内回复您。

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